商業計劃書

一.什么是商業計劃書

        商業計劃書（Business Plan）是一份全方位的項目計劃，其主要意圖是遞交給投資商，以便于他們能對企業或項目做出評判，從而使企業獲得融資。商業計劃書有相對固定的格式，它幾乎包括反映投資商所有感興趣的內容，從企業成長經歷、產品服務、市嘗營銷、管理團隊、股權結構、組織人事、財務、運營到融資方案。只有內容詳實、數據豐富、體系完整、裝訂精致的商業計劃書才能吸引投資商，讓他們看懂您的項目商業運作計劃，才能使您的融資需求成為現實，商業計劃書的質量對您的項目融資至關重要。

二.商業計劃書的用途

        只有內容詳實、數據豐富、體系完整、裝訂精致的商業計劃書才能吸引投資商，讓他們看懂您的項目商業運作計劃，才能使您的融資需求成為現實，商業計劃書的質量對您的項目融資至關重要。

        您的融資項目要獲得投資商的青睞，良好的融資策劃和財務包裝，是融資過程中必不可少的環節，其中最重要的是應做好符合國際慣例的高質量的Business Plan（商業計劃書）。目前中國企業在國際上融資成功率不高，不是項目本身不好也不是項目投資回報不高，而是項目方商業計劃書編寫的草率與策劃能力讓投資商感到失望。

        商業計劃書的起草與創業本身一樣是一個復雜的系統工程，不但要對行業、市場進行充分的研究，而且還要有很好的文字功底。對于一個發展中的企業，專業的商業計劃書既是尋找投資的必備材料，也是企業對自身的現狀及未來發展戰略全面思索和重新定位的過程。

        商業計劃書包括企業籌資、融資、企業戰略規劃與執行等一切經營活動的藍圖與指南，也是企業的行動綱領和執行方案，其目的在于為投資者提供一份創業的項目介紹，向他們展現創業的潛力和價值，并說服他們對項目進行投資。

        商業計劃書是公司、企業或項目單位為了達到招商融資和其它發展目標為目的，在經過前期對項目科學地調研、分析、搜集與整理有關資料的基礎上，根據一定的格式和內容的具體要求而編輯整理的一個向讀者全面展示公司和項目目前狀況、未來發展潛力的書面材料,它有別于傳統的《項目建議書》和《項目可行性研究報告》。商業計劃書考慮問題更全面，更注重操作性、更強調經濟效益，也有不同的格式和內容的具體要求。另外所針對的對象也有所不同，《項目建議書》和《項目可行性研究報告》是針對我國各級政府和其它有關部門的要求而整理的書面材料，而商業計劃書是針對各類潛在的投資者而一開始就需要準備的一項最重要的書面材料。并且，如果國際融資是你融資計劃的一個范疇，那么你一定要準備一份英文版的商業計劃書。

三.商業計劃書的格式及范文

第一部分 摘要
　　一. 公司概況描述
　　二. 公司的宗旨和目標
　　三. 公司目前股權結構
　　四. 已投入的資金及用途
　　五. 公司目前主要產品或服務介紹
　　六. 市場概況和營銷策略
　　七. 主要業務部門及業績簡介
　　八. 核心經營團隊
　　九. 公司優勢說明
　　十. 目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還
　　十一. 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）
　　十二. 財務分析
　　1. 財務歷史數據
　　2. 財務預計
　　3. 資產負債情況
第二部分 綜述
　　第一章 公司介紹
　　一．公司的宗旨
　　二．公司簡介資料
　　三．各部門職能和經營目標
　　四．公司管理
　　1. 董事會
　　2. 經營團隊
　　3. 外部支持
　　第二章 技術與產品
　　一．技術描述及技術持有
　　二．產品狀況
　　1. 主要產品目錄
　　2. 產品特性
　　3. 正在開發/待開發產品簡介
　　4. 研發計劃及時間表
　　5. 知識產權策略
　　6. 無形資產
　　三．產品生產
　　1．資源及原材料供應
　　2．現有生產條件和生產能力
　　3．擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力
　　4．原有主要設備及需添置設備
　　5．產品標準、質檢和生產成本控制
　　6．包裝與儲運
　　第三章 市場分析
　　一．市場規模、市場結構與劃分
　　二．目標市場的設定
　　三．產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析
　　四．目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段（空白/新開發/高成長/成熟/飽和）產品排名及品牌狀況
　　五．市場趨勢預測和市場機會
　　六．行業政策
　　第四章 競爭分析
　　一．有無行業壟斷
　　二．從市場細分看競爭者市場份額
　　三．主要競爭對手情況：公司實力、產品情況
　　四．潛在競爭對手情況和市場變化分析
　　五．公司產品競爭優勢
　　第五章 市場營銷
　　一．概述營銷計劃
　　二．銷售政策的制定
　　三．銷售渠道、方式、行銷環節和售后服務
　　四．主要業務關系狀況
　　五．銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
　　六．促銷和市場滲透
　　1. 主要促銷方式
　　2. 廣告/公關策略、媒體評估
　　七．產品價格方案
　　1 . 定價依據和價格結構
　　2. 影響價格變化的因素和對策
　　八. 銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。
　　九. 市場開發規劃，銷售目標
　　第六章 投資說明
　　一．資金需求說明（用量/期限）
　　二．資金使用計劃及進度
　　三．投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等）
　　四．資本結構
　　五．回報/償還計劃
　　六．資本原負債結構說明
　　七．投資抵押
　　八．投資擔保
　　九．吸納投資后股權結構
　　十．股權成本
　　十一．投資者介入公司管理之程度說明
　　十二．報告
　　十三．雜費支付
　　第七章 投資報酬與退出
　　一．股票上市
　　二．股權轉讓
　　三．股權回購
　　四．股利
　　第八章 風險分析
　　一．資源風險
　　二．市場不確定性風險
　　三．研發風險
　　四．生產不確定性風險
　　五．成本控制風險
　　六．競爭風險
　　七．政策風險
　　八．財務風險
　　九．管理風險
　　十．破產風險
　　第九章 管理
　　一．公司組織結構
　　二．管理制度及勞動合同
　　三．人事計劃
　　四．薪資、福利方案
　　五．股權分配和認股計劃
　　第十章 財務分析
　　一．財務分析說明
　　二．財務數據預測
　　1 . 銷售收入明細表
　　2. 成本費用明細表
　　3. 薪金水平明細表
　　4. 固定資產明細表
　　5. 資產負債表
　　6. 利潤及利潤分配明細表
　　7. 現金流量表
　　8. 財務指標分析

四.編寫商業計劃書的注意事項

當你在寫商業計劃的時候，應該達到下列目標：
　　1、力求表述清楚簡潔。
　　2、關注市場，用事實說話，因此需展示市場調查和市場容量。
　　3、解釋潛在顧客為什么會掏錢買你的產品或服務。
　　4、站在顧客的角度考慮問題，提出引導他們進入你的銷售體系的策略。
　　5、在頭腦中要形成一個相對比較成熟的投資退出策略。
　　6、充分說明為什么你和你的團隊最合適作這件事。
　　7、請你的讀者做出反饋。
當你做商業計劃并向投資者提交時，必須避免下列問題：
　　1、對產品/服務的前景過分樂觀，令人產生不信任感。
　　2、數據沒有說服力，比如拿出一些與產業標準相去甚遠的數據。
　　3、導向是產品或服務，而不是市場。
　　4、對競爭沒有清醒的認識，忽視競爭威脅。
　　5、選擇進入的是一個擁塞的市場，企圖后來居上。
　　6、商業計劃顯得非常不專業，比如缺乏應有的數據、過分簡單或冗長。
　　7、不是仔細尋求最有可能的投資者，而是濫發材料。