2011-2015年中國銀行理財產品市場分析與投資前景研究報告

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報告說明:

       博思數據研究中心發布的《2011-2015年中國銀行理財產品市場分析與投資前景研究報告》共八章。首先介紹了銀行理財產品行業相關概述、中國銀行理財產品產業運行環境等，接著分析了中國銀行理財產品行業的現狀，然后介紹了中國銀行理財產品行業競爭格局。隨后，報告對中國銀行理財產品行業做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國銀行理財產品產業發展前景與投資預測。您若想對銀行理財產品產業有個系統的了解或者想投資銀行理財產品行業，本報告是您不可或缺的重要工具。

        銀監會出臺的《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》對于“個人理財業務”的界定是，“商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等 專業化服務活動”。商業銀行個人理財業務按照管理運作方式的不同，分為理財顧問服務和綜合理財服務。我們一般所說的“銀行理財產品”，其實是指其中的綜合 理財服務。

第一章　銀行理財產品相關概述
1.1　銀行理財產品的基本分類
1.1.1　按標價貨幣分類
1.1.2　按收益類型分類
1.2　人民幣理財產品介紹
1.2.1　人民幣理財產品的定義
1.2.2　人民幣理財產品的類型
1.2.3　人民幣理財產品的風險
1.3　外幣保本理財產品介紹
1.3.1　外幣保本理財產品的定義
1.3.2　外幣保本理財產品的優勢
1.3.3　外幣保本理財產品的選擇

第二章　2010年中國銀行理財產品市場發展環境分析
2.1　經濟環境
2.1.1 中國GDP分析
2.1.2 消費價格指數分析
2.1.3 城鄉居民收入分析
2.1.4 社會消費品零售總額
2.1.5 全社會固定資產投資分析
2.1.6 進出口總額及增長率分析
2.2　政策環境
2.2.1　2008年11月央行兩率下調及其影響
2.2.2　2008年底國務院出臺九條保經濟增長措施
2.2.3　2009年銀監會信貸監管政策解讀
2.2.4　銀行間債券發行的政策環境進一步放寬
2.2.5　銀監會嚴守理財產品發行關卡
2.3　社會環境
2.3.1　我國居民消費結構漸趨多元化
2.3.2　我國城鎮居民可支配收入增長快速
2.3.3　中國居民投資渠道漸趨寬廣
2.3.4　城市居民投資理財意愿透析

第三章　2007-2009年中國銀行理財產品運行回顧
3.1　2007年銀行理財產品市場運行綜述
3.1.1　2007年銀行理財產品市場整體分析
3.1.2　2007年銀行理財產品市場運行特點
3.1.3　2007年銀行理財產品市場評價分析
3.2　2008年銀行理財產品市場運行綜述
3.2.1　2008年銀行理財產品市場整體概況
3.2.2　2008年銀行理財產品發行與收益情況
3.2.3　2008年銀行理財產品市場運行特點
3.2.4　2008年各類型銀行理財產品市場分析
3.3　2009年銀行理財產品市場運行現狀
3.3.1　2009年上半年銀行理財產品市場淺析
3.3.2　2009年9月銀行理財產品市場分析
3.3.3　2009年10月銀行理財產品市場透析
3.3.4　2009年11月銀行理財產品市場透析
3.3.5　2009年底銀行理財產品市場分析

第四章　2010年中國銀行理財產品市場概況分析
4.1　2010年中國銀行理財產品市場發展綜述
4.1.1　“牛市”行情下銀行理財產品的市場表現
4.1.2　中國銀行理財產品主攻高端市場
4.1.3　中國境內外資銀行理財產品發展概況
4.1.4　受經濟危機影響銀行理財產品傾向穩健型
4.1.5　商品市場行情對銀行理財產品的影響
4.2　2010年中國銀行理財產品的市場調查分析
4.2.1　基本背景信息介紹
4.2.2　金融投資方式選擇
4.2.3　中資銀行理財產品滲透率分析
4.2.4　外資銀行理財產品滲透率分析
4.2.5　銀行理財產品細分產品滲透率
4.2.6　銀行理財產品或服務選擇的關注因素
4.2.7　銀行理財產品或服務信息的渠道
4.3　2010年中國銀行理財產品的零負收益現象透析
4.3.1　銀行理財產品的收益率解析
4.3.2　銀行理財產品產生零收益現象的原因
4.3.3　理財產品零收益的正視與防范
4.4　2010年中國銀行理財產品市場存在的問題與對策分析
4.4.1　理財產品市場面臨的問題
4.4.2　銀行理財產品監管滯后帶來的隱憂
4.4.3　銀行理財產品自身存在不足
4.4.4　銀行理財產品的投資渠道陷入尷尬境地
4.4.5　規范中國銀行理財產品市場發展的對策

第五章　2010年中國商業銀行個人理財產品市場概述
5.1　2010年中國商業銀行個人理財業務分析
5.1.1　中國商業銀行個人理財業務發展概況
5.1.2　淺析中外銀行個人理財業務的區別
5.1.3　透析中資銀行個人理財業務的開發
5.1.4　中國商業銀行個人理財業務面臨的障礙
5.1.5　商業銀行個人理財業務面臨的風險及防御策略
5.1.6　我國商業銀業個人理財業務發展的綜合戰略
5.2　2010年中國商業銀行個人理財產品的市場供需探討
5.2.1　商業銀行個人理財產品的基本情況
5.2.2　中國商業銀行個人理財產品的市場需求概況
5.2.3　淺析影響個人理財產品需求的主要因素
5.2.4　我國商業銀行個人理財產品的供給形勢
5.2.5　商業銀行個人理財產品市場開發對策
5.3　2010年中國商業銀行個人理財產品市場營銷概述
5.3.1　商業銀行個人理財產品營銷的重要性闡述
5.3.2　我國商業銀行個人理財產品營銷面臨的阻礙
5.3.3　探討商業銀行個人理財產品的市場營銷對策
5.3.4　商業銀行個人理財產品銷售的八大訣竅
5.4　2010年中國商業銀行個人理財業務的法律問題探討
5.4.1　相關法律界定
5.4.2　存在的法律風險
5.4.3　法律風險的成因分析
5.4.4　法律風險的防控對策

第六章　2010年中國銀行理財產品主要細分市場分析
6.1　信托類
6.1.1　銀行信托類理財產品銷售形勢分析
6.1.2　銀行信托貸款產品占市場主導地位
6.1.3　銀行信托產品開發的戰略思考
6.2　債券融資類
6.2.1　銀行債券類理財產品市場供需格局分析
6.2.2　債券類理財產品發展概況
6.2.3　債券類理財產品成為企業融資熱門渠道
6.2.4　債券型理財產品的投資風險分析
6.3　外匯貨幣類
6.3.1　外幣理財產品概述
6.3.2　外幣理財產品的收益情況盤點
6.3.3　外匯理財產品的投資風險透析
6.4　銀行系QDII
6.4.1　銀行系QDII產品市場綜述
6.4.2　股市回暖QDII理財產品市場上揚
6.4.3　QDII理財產品的市場風險透析
6.5　新股申購類
6.5.1　新股申購市場行情回顧
6.5.2　新股申購類產品收益分析
6.5.3　單一打新理財產品困境重重
6.6　結構型
6.6.1　結構性理財產品在我國的發展情況
6.6.2　經濟放緩結構型理財產品遭遇市場考驗
6.6.3　結構性理財產品面臨的風險淺析

第七章　2010年中國銀行理財產品主要發行機構分析
7.1　中國銀行
7.1.1　企業簡介
7.1.2　中國銀行經營狀況分析
7.1.3　中行新發行單支結構性理財產品
7.1.4　中行理財產品高端客戶市場發展乏力
7.2　工商銀行
7.2.1　企業簡介
7.2.2　工商銀行經營狀況分析
7.2.3　工行各系列理財產品比較分析
7.2.4　工行理財產品發行動態
7.3　建設銀行
7.3.1　企業簡介
7.3.2　建設銀行經營狀況分析
7.3.3　建行大規模發行信托類理財產品
7.3.4　建行理財產品發行動態
7.4　招商銀行
7.4.1　企業簡介
7.4.2　招商銀行經營狀況分析
7.4.3　招行理財產品市場發展回顧
7.4.4　招行個人理財業務實力超群
7.5　中信銀行
7.5.1　企業簡介
7.5.2　中信銀行經營狀況分析
7.5.3　中信銀行試水與境內股指掛鉤的理財產品
7.5.5　中信銀行理財產品發行動態
7.6　平安銀行
7.6.1　企業簡介
7.6.2　平安銀行經營狀況分析
7.6.3　平安銀行理財業務發展回顧
7.6.4　平安銀行理財產品發行動態
7.7　北京銀行
7.7.1　企業簡介
7.7.2　北京銀行經營狀況分析
7.7.3　北京銀行財富中心的定位與特色服務
7.7.4　北京銀行綜合理財能力出類拔萃

第八章　2011-2015年中國銀行理財產品市場投資與前景分析
8.1　2011-2015年中國銀行理財產品投資環境分析
8.1.1　宏觀形勢
8.1.2　客戶評估
8.1.3　產品設計
8.1.4　信息披露
8.2　2011-2015年中國銀行理財產品投資熱點分析
8.2.1　銀行理財產品和券商理財產品的投資比較
8.2.2　銀行理財產品投資者動向
8.2.3　投資收益與費用提取模式探討
8.3　2011-2015年中國銀行理財產品投資機會與風險
8.3.1　牛市行情下銀行理財產品的投資價值
8.3.2　銀行理財產品進入收益增長期
8.3.3　商業銀行開發銀行理財產品的風險
8.4　2011-2015年中國銀行理財產品前景預測
8.4.1　銀行理財產品市場運行趨勢
8.4.2　自主研發產品將主導未來中國理財市場
8.4.3　未來十年我國銀行理財產品市場將持續高速增長

圖表目錄：
圖表：銀行理財產品分類（按標價貨幣分類）
圖表：銀行理財產品分類（按收益類型劃分）
圖表：2004-2008年國內生產總值及其增長速度
圖表：2004-2008年工業增加值及增長速度
圖表：2008年1-11月規模以上工業企業實現利潤及其增長速度
圖表：2004-2008年固定資產投資及增長速度
圖表：2008年固定資產投資新增主要生產能力
圖表：2004-2008年全社會消費品零售總額及增長速度
圖表：2004-2008年居民消費價格漲跌幅度
圖表：2004-2008年貨物進出口總額及增長速度
圖表：人民幣利率調整情況
圖表：2005-2007年銀行理財產品發行數量
圖表：2007年人民幣銀行理財產品分類占比
圖表：2007年人民幣信貸產品的基礎資產結構
圖表：2007年人民幣信貸產品的信用支撐結構
圖表：2007年人民幣信貸產品的行業結構
圖表：2007年人民幣股票類產品的基礎資產結構
圖表：2007年人民幣信貸產品和打新股產品的銀行分布
圖表：2007年聯接境外股票人民幣產品的銀行分布
圖表：2007年外幣銀行理財產品分類占比
圖表：2007年銀行公布的預計收益率與美國聯邦基金利率
圖表：2007年外幣股票聯接產品的基礎資產分布
圖表：2007年外幣普通產品和股票聯接產品的銀行分布
圖表：理財產品評價的兩個維度
圖表：2007年理財產品評價數量統計
圖表：2007年人民幣產品評價總體情況
圖表：2007年美元產品評價總體情況
圖表：2007年信用和利率產品分類評價結果*
圖表：2007年人民幣信貸類理財產品（1年期）的定價動態
圖表：2007年人民幣風險信貸產品及其投資價值的銀行分布*
圖表：2007年人民幣債券類產品（1個月期）的投資價值動態
圖表：2007年人民幣債券類產品（1年期）的投資價值動態
圖表：2007年人民幣利率產品及其投資價值的銀行排名*
圖表：2007年打新股產品的銀行分布（按數量）
圖表：2007年人民幣境外股票產品的銀行排名
圖表：2007年美元境外股票產品的銀行排名
圖表：2008年銀行個人理財產品發行數量
圖表：2008年銀行理財產品新募集資金構成
圖表：2008年人民幣理財產品發行數量、新募集資金變化
圖表：2008年外幣理財產品發行數量、新募集資金變化
圖表：2007年人民幣理財產品期限結構
圖表：2008年人民幣理財產品期限結構
圖表：2007年外幣理財產品期限結構
圖表：2008年外幣理財產品期限結構
圖表：2008年普通類產品期限結構
圖表：2008年結構類產品期限結構
圖表：2008年銀行個人理財產品預期收益率變化趨勢
圖表：2008年普通和結構性人民幣理財產品情況（募集金額）
圖表：2007年結構性人民幣理財產品掛鉤情況（按募集金額）
圖表：2008年結構性人民幣理財產品掛鉤情況（按募集金額）
圖表：2007年人民幣理財產品收益結構（按保證、浮動收益分類）
圖表：2008年人民幣理財產品收益結構（按保證、浮動收益分類）
圖表：2008年人民幣理財產品募集變化趨勢（按保證、浮動收益分類）
圖表：2007年人民幣理財產品募集資金的投資渠道（按募集金額）
圖表：2008年人民幣理財產品募集資金的投資渠道（按募集金額）
圖表：2008年人民幣理財產品業務增長趨勢（按各類銀行）
圖表：2007年人民幣理財產品市場份額（按募集金額）
圖表：2008年人民幣理財產品市場份額（按募集金額）
圖表：2008年普通和結構性外幣理財產品情況（募集金額）
圖表：2007年結構性外幣理財產品掛鉤情況（按募集金額）
圖表：2008年結構性外幣理財產品掛鉤情況（按募集金額）
圖表：2007年外幣理財產品結構（按保證、浮動收益分類）
圖表：2008年外幣理財產品結構（按保證、浮動收益分類）
圖表：2008年外幣理財產品投資渠道（按募集金額）
圖表：2008年外幣理財產品增長趨勢（按各類銀行）
圖表：2007年外幣理財產品市場份額（按募集金額）
圖表：2008年外幣理財產品市場份額（按募集金額）
圖表：LBO違約率與收益率
圖表：2008年信用類產品數量收益時序圖
圖表：2008年信用類產品風險收益星空圖
圖表：2008年信用類產品發行主體分布圖
圖表：2008年各銀行信用類產品發行情況
圖表：2008年信用類產品期限跨度分布圖
圖表：1991-2008年1月美元Libor歷史走勢圖
圖表：2006年10月-2008年10月Shibor歷史走勢圖
圖表：2008年利率類產品數量收益時序圖
圖表：2008年利率類產品風險收益星空圖
圖表：2008年利率類產品發行主體分布圖
圖表：2008年各銀行利率類產品發行情況
圖表：2008年利率類產品投資幣種分布圖
圖表：2008年利率類產品期限跨度分布圖
圖表：1997-2008年澳元兌美元與歐元兌美元匯率走勢圖
圖表：2008年匯率類產品數量收益時序圖
圖表：2008年匯率類產品風險收益星空圖
圖表：2008年匯率類產品發行主體分布圖
圖表：2008年各銀行匯率類產品發行情況
圖表：2008年匯率類產品投資幣種分布圖
圖表：2008年匯率類產品期限跨度分布圖
圖表：2005-2009年1月黃金市場與商品市場走勢圖
圖表：2008年商品類產品數量收益時序圖
圖表：2008年商品類產品風險收益星空圖
圖表：2008年商品類產品發行主體分布圖
圖表：2008年各銀行商品類產品發行情況
圖表：2008年商品類產品投資幣種分布圖
圖表：2008年商品類產品期限跨度分布圖
圖表：1998-2008年1月全球股票市場表現
圖表：2000-2008年1月上證綜指表現
圖表：2008年股票類產品數量收益時序圖
圖表：2008年股票類產品風險收益星空圖
圖表：2008年股票類產品發行主體分布圖
圖表：2008年各銀行股票類產品發行情況
圖表：2008年股票類產品投資幣種分布圖
圖表：2008年股票類產品期限跨度分布圖
圖表：2008年混合類產品數量收益時序圖
圖表：2008年混合類產品風險收益星空圖
圖表：2008年混合類產品發行主體分布圖
圖表：2008年混合類產品投資幣種分布圖
圖表：2008年混合類產品期限跨度分布圖
圖表：2009年1月各發行主體人民幣產品基本信息分布圖
圖表：2009年1月發行主體評價人民幣產品投資價值星空圖
圖表：2009年1月人民幣零/負收益率到期產品列表
圖表：2009年1月普通類產品基礎資產分布圖
圖表：2009年1月信貸產品的行業分布
圖表：2009年1月各資產主類產品投資價值星空圖
圖表：2009年1月人民幣結構類產品超額收益水平排名列表
圖表：2009年1月外幣產品基本信息分布
圖表：2009年1月各投資幣種產品的投資價值星空圖
圖表：2009年1月外幣零/負收益率到期產品列表
圖表：2009年2月人民幣產品基本信息分布圖[按發行主體分類]
圖表：2009年2月人民幣產品投資價值星空圖[按發行主體分類]
圖表：2009年2月人民幣超額收益前10名產品列表
圖表：2009年2月普通類產品基礎資產分布圖
圖表：2009年2月信貸類產品的行業分布
圖表：2009年2月各資產主類產品投資價值星空圖
圖表：2009年2月人民幣結構類產品超額收益前5名產品列表
圖表：2009年2月外幣產品基本信息分布
圖表：2009年2月各投資幣種類產品的投資價值星空圖
圖表：2009年2月外幣超額收益前10名產品列表
圖表：2009年3月人民幣產品基本信息分布圖[按發行主體分類]
圖表：2009年3月人民幣產品投資價值星空圖[按發行主體分類]
圖表：2009年3月人民幣超額收益前10名產品列表
圖表：2009年3月普通類產品基礎資產分布圖
圖表：2009年3月信貸產品的行業分布
圖表：2009年3月各資產主類產品投資價值星空圖
圖表：2009年3月人民幣結構類產品超額收益前5名產品列表
圖表：2009年3月外幣產品基本信息分布
圖表：2009年3月各投資幣種產品的投資價值星空圖
圖表：2009年3月外幣超額收益前10名產品列表
圖表：2007年1-11月中、外資銀行理財產品發行比較
圖表：2007年1-11月外資銀行發行的理財產品類型統計
圖表：2007年1-11月外資銀行發行的理財產品期限結構
圖表：被訪者城市分布（N=622）
圖表：被訪者年齡分布（N=622）
圖表：被訪者家庭平均月收入分布（N=622）
圖表：被訪者性別分布（N=622）
圖表：2007-2008年主要的金融投資方式（N=622）
圖表：2007-2008年曾經投資過的銀行理財產品類型（N=622）
圖表：2007-2008年分城市股票、基金、銀行理財產品涉入程度TGI指數
圖表：2007-2008年分年齡股票、基金、銀行理財產品涉入程度TGI指數
圖表：2007-2008年分家庭平均月收入股票、基金、銀行理財產品涉入程度TGI指數
圖表：2007-2008年中資行理財產品滲透率（N=622）
圖表：2007-2008年外資行理財產品滲透率（N=622）
圖表：2007-2008年銀行理財產品品類滲透率（N=622）
圖表：2007-2008年選擇銀行理財產品/服務時主要關注因素（N=622）
圖表：2007-2008年分城市理財產品回報率、品牌知名度、理財產品種類關注度TGI指數
圖表：2007-2008年分年齡理財產品回報率、品牌知名度、理財產品種類關注度TGI指數
圖表：2007-2008年分家庭平均月收入理財產品回報率、品牌知名度、理財產品種類關注度TGI指數
圖表：2007-2008年銀行理財產品/服務信息渠道（N=622）
圖表：國內各銀行理財服務比較
圖表：2006年各商業銀行人民幣理財產品發行情況
圖表：2007年1-6月我國金融資產總量增長趨勢
圖表：2007年銀行個人人民幣儲蓄存款變化情況
圖表：浦發“匯理財”F1計劃2007年第四期產品收益獲得情況
圖表：2007年新股發行規模概況
圖表：2007年1-11月新股平均資金收益率
圖表：2008年11月到期的部分新股申購類產品
圖表：2008年我國商業銀行外幣結構性理財產品掛鉤標的構成
圖表：2008年我國商業銀行人民幣結構性理財產品掛鉤標的構成
圖表：中國銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖
圖表：中國銀行股份有限公司經營收入走勢圖
圖表：中國銀行股份有限公司盈利指標走勢圖
圖表：中國銀行股份有限公司負債情況圖
圖表：中國銀行股份有限公司負債指標走勢圖
圖表：中國銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖
圖表：中國銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖
圖表：中國工商銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖
圖表：中國工商銀行股份有限公司經營收入走勢圖
圖表：中國工商銀行股份有限公司盈利指標走勢圖
圖表：中國工商銀行股份有限公司負債情況圖
圖表：中國工商銀行股份有限公司負債指標走勢圖
圖表：中國工商銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖
圖表：中國工商銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖
圖表：中國建設銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖
圖表：中國建設銀行股份有限公司經營收入走勢圖
圖表：中國建設銀行股份有限公司盈利指標走勢圖
圖表：中國建設銀行股份有限公司負債情況圖
圖表：中國建設銀行股份有限公司負債指標走勢圖
圖表：中國建設銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖
圖表：中國建設銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖
圖表：招商銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖
圖表：招商銀行股份有限公司經營收入走勢圖
圖表：招商銀行股份有限公司盈利指標走勢圖
圖表：招商銀行股份有限公司負債情況圖
圖表：招商銀行股份有限公司負債指標走勢圖
圖表：招商銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖
圖表：招商銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖
圖表：中信銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖
圖表：中信銀行股份有限公司經營收入走勢圖
圖表：中信銀行股份有限公司盈利指標走勢圖
圖表：中信銀行股份有限公司負債情況圖
圖表：中信銀行股份有限公司負債指標走勢圖
圖表：中信銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖
圖表：中信銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖
圖表：北京銀行股份有限公司主要經濟指標走勢圖
圖表：北京銀行股份有限公司經營收入走勢圖
圖表：北京銀行股份有限公司盈利指標走勢圖
圖表：北京銀行股份有限公司負債情況圖
圖表：北京銀行股份有限公司負債指標走勢圖
圖表：北京銀行股份有限公司運營能力指標走勢圖
圖表：北京銀行股份有限公司成長能力指標走勢圖

博思數據研究中心發布的《2011-2015年中國銀行理財產品市場分析與投資前景研究報告》， 內容嚴謹、數據翔實，更輔以大量直觀的圖表幫助本行業企業準確把握行業發展動向、正確制定企業競爭戰略和投資策略。本報告依據國家統計局、海關總署和國家 信息中心等渠道發布的權威數據，以及我中心對本行業的實地調研，結合了行業所處的環境，從理論到實踐、從宏觀到微觀等多個角度進行研究分析。它是業內企 業、相關投資公司及政府部門準確把握行業發展趨勢，洞悉行業競爭格局，規避經營和投資風險，制定正確競爭和投資戰略決策的重要決策依據之一。本報告是全面 了解行業以及對本行業進行投資不可或缺的重要工具。