2011-2015年中國壽險行業市場分析與投資前景研究報告

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報告說明:

    博思數據研究中心發布的《2011-2015年中國壽險行業市場分析與投資前景研究報告》依據國家統計局、海關總署和國家信息中心等渠道發布的權威數據，以及我中心對壽 險行業的實地調研，結合了行業所處的環境，從理論到實踐、從宏觀到微觀等多個角度進行研究分析。它是業內企業、相關投資公司及政府部門準確把握行業發展趨 勢，洞悉行業競爭格局，規避經營和投資風險，制定正確競爭和投資戰略決策的重要決策依據之一，具有重要的參考價值！

        壽險即人壽保險，是一種以人的生死為保險對象的保險。是被保險人在保險責任期內生存或死亡，由保險人根據契約規定給付保險金的一種保險。總的來說,2011年壽險行業面臨較大不確定性:1)銀保新規影響短期保費增速,2)營銷員增員困難影響個險渠道業務擴張。2011年行業壽險保費增速預計15%以上,中國人壽、中國平安和中國太保新業務價值增長預計分別為10%、15-20%和22%。

第一章　人壽保險的相關概述
第一節 人壽保險概念的闡釋
一、人壽保險業務及意義分析
二、人壽保險是一種社會保障制度
三、人壽保險是兼有保險及儲蓄雙重功能的投資手段
第二節 人壽保險的分類
一、普通人壽保險的種類
二、新型人壽保險的分類
第三節 人壽保險的運作及條款
一、人壽保險的運作
二、人壽保險常見的標準條款

第二章 2010-2011年國際壽險業運行動態分析
第一節 2010-2011年國際壽險業運行分析
一、各國壽險公司利率風險和利差損有關情況介紹
二、國際壽險業資產管理發展分析
三、對中國壽險業的啟示
第二節 2010-2011年西歐國家民眾對商業壽險需求分析
一、作為社會保險的補充
二、避稅
三、信貸擔保
四、儲蓄與投資
第三節 2010-2011年美國壽險業發展分析
一、產品轉型推動壽險發展
二、營銷理念是向客戶推銷計劃而不是產品
三、綠色營銷助推業務發展
四、鎖定專屬客戶群的藍海戰略是公司跨越式發展的制勝法寶
五、獨立代理人的制度設計成為保險發展的必然趨勢
第四節 2010-2011年英國壽險業發展分析
一、英國壽險償付能力監管變化及影響
二、英國壽險公司面臨的風險
三、英國FAS對壽險公司風險監管及借鑒意義
第五節 2010-2011年日本壽險業發展分析
一、日本壽險業的盛衰變遷
二、日本壽險市場衰退因素分析
三、日本壽險商品的發展變遷及現狀
四、日本個人壽險商品的構成及其特點

第三章 2010-2011年中國壽險市場影響因素分析
第一節 金融危機對全球壽險業的影響
一、金融危機對全球壽險業的沖擊
二、全球壽險業能夠平穩渡過金融危機
三、對中國壽險業幾個問題的分析
第二節 醫療衛生制度改革對壽險經營的影響
一、現有醫療制度的弊病
二、醫療制度改革的方向
三、壽險在健康風險管理方面的難點
四、醫療制度改革對壽險健康風險管理可能產生的影響
五、未來壽險在健康風險管理上的措施
第三節 新《保險法》對壽險公司的影響
一、新《保險法》的主要變化
二、壽險公司應對新法的當務之急
第四節 會計準則調整對中國壽險公司償付能力額度的影響
一、新舊會計準則的主要差異及變化
二、新準則對壽險公司償付能力額度的影響
三、實證分析
第五節 低利率對中國壽險業發展的影響

第四章 2007-2010年中國壽險市場運行分析
第一節 2007年中國保險業總體運行狀況
一、2007年保險資金投資獲利近2800億元
二、2007年中國保險資金運用平均收益率達12%
三、2007年中國保險業實現利潤360億元
四、2007年全國保險公司總資產2.9萬億
五、2007年保險中介渠道保費收入占比首破80%
六、2004-2007年中國保險業資產規模情況
七、2004-2007年中國保險業投資情況
第二節 2004-2007年中國壽險市場運行狀況
一、2004-2007年中國壽險保費收入情況
二、2004-2007年中國壽險支付各類賠款及給付情況
第三節 2008年中國壽險市場運行狀況
一、2008年中國壽險保費收入情況
二、2008年中國壽險支付各類賠款及給付情況
三、2008年底壽險償付能力溢額1141億
第四節 2009年中國壽險市場運行狀況
一、2009年中國壽險保費收入情況
二、2009年中國壽險支付各類賠款及給付情況
三、2009年上半年壽險三巨頭共攬保費2700億元
四、2009年上半年壽險公司凈利潤達115.8億元
五、中國有望在2015年前躋身全球五大壽險市場
六、壽險可賠付甲型H1N1流感
第五節 2010-2011年中國壽險市場運營狀況探析
一、人保壽險新舊會計準則利潤雙雙超10億元
二、2010年實現保費收入及同比增長情況分析
三、保險資金2010年仍以波段操作為主
四、中國人壽保險企業將保持穩健的債信評級

第五章 2010-2011年中國壽險業需求分析
第一節 混業經營趨勢下個人壽險需求的影響因素分析
一、影響個人壽險需求的客觀因素
二、影響個人壽險需求的主觀因素
第二節 經濟因素對中國壽險需求的影響分析
一、經濟發展水平
二、利率
三、通貨膨脹
第三節 利率變動對中國壽險需求影響分析
一、利率影響壽險需求的理論分析
二、利率影響壽險需求的作用機制
三、利率變動對中國壽險需求的影響
四、應對利率變動的對策建議
第四節 2010-2011年中國投資型壽險產品的供求因素分析
一、投資型壽險產品的發展現狀
二、影響投資型壽險產品發展的供求因素及其相互關系分析
1、需求性因素分析
2、供給性因素分析
3、投資型壽險產品供求因素的相互關系分析
三、促進投資型壽險產品發展的措施
第五節2010-2011年中國人壽保險需求分析
一、壽險需求分析
二、中國農村人壽險市場需求分析
三、壽險需求的影響因素
第六節 從城市居民保險需求看壽險產品結構
一、儲蓄仍然是城市居民閑散資金的主要處置方式
二、保險消費仍然處于培育階段
三、保險人對保險資金的運用仍然有限
四、保險監管體制應盡快完善和健全
第七節 從未來市場需求分析壽險產品開發
一、對現有壽險產品結構提出較大的調整要求
二、積極推行壽險產品開發和結構調整

第六章 2004-2010年中國壽險重點區域分析
第一節 2004-2010年北京壽險市場分析
一、2004-2007年北京人壽保險保費收入情況及同比分析
二、2004-2007年北京人壽保險支付各類賠款及給付情況
三、2008-2009年北京人壽保險保費收入情況
四、2008-2009年北京人壽保險支付各類賠款及給付情況
五、2010年北京人壽保險保費收入情況
六、2010年北京人壽保險支付各類賠款及給付情況
第二節 2004-2010年上海壽險市場分析
一、2004-2007年上海人壽保險保費收入情況
二、2004-2007年上海人壽保險支付各類賠款及給付情況
三、2008-2009年上海人壽保險保費收入情況
四、2008-2009年上海人壽保險支付各類賠款及給付情況
五、2010年上海人壽保險保費收入情況
六、2010年上海人壽保險支付各類賠款及給付情況
第三節 2004-2010年廣東壽險市場分析
一、2004-2007年廣東人壽保險保費收入情況
二、2004-2007年廣東人壽保險支付各類賠款及給付情況
三、2008-2009年廣東人壽保險保費收入情況
四、2008-2009年廣東人壽保險支付各類賠款及給付情況
五、2010年廣東人壽保險保費收入情況
六、2010年廣東人壽保險支付各類賠款及給付情況
第四節 2007-2010年深圳壽險市場分析
一、2007-2009年深圳保險業經營情況
二、2007-2009年深圳人壽保險公司原保險保費收入情況
二、2010年深圳保險業經營情況
三、2010年深圳人壽保險公司原保險保費收入情況
第五節 2004-2010年江蘇壽險市場分析
一、2004-2007年江蘇人壽保險保費收入情況
二、2004-2007年江蘇人壽保險支付各類賠款及給付情況
三、2008-2009年江蘇人壽保險保費收入情況
四、2008-2009年江蘇人壽保險支付各類賠款及給付情況
五、2010年江蘇人壽保險保費收入情況
六、2010年江蘇人壽保險支付各類賠款及給付情況

第七章 2010-2011年中國壽險業消費者分析
第一節2010-2011年中國保險消費者分析
一、消費者對保險的認知有限
二、消費者對保險公司賠付條款的滿意度較低
三、消費者對外資保險公司期望值較高
四、當前城市居民保險消費現狀況
五、城市居民對保險的預期需求
六、消費者獲取保險信息途徑
第二節 2010-2011年中國保險消費者心理分析
一、宣傳階段的心理
二、客戶對險種名稱的心理
三、投保時的客戶心理
四、出險時的客戶心理
五、索賠時的客戶心理
六、無事故時的客戶心理
七、客戶不滿時的心理
第三節 2010-2011年中國壽險客戶滿意度調查分析
一、三成多家庭有人身險保單
二、六成人滿意壽險公司服務
三、七成人滿意營銷員的服務
四、售后服務和理賠亟須改進
第四節 國內居民個人壽險產品購買行為的規范分析
一、個人壽險產品的類型特征
二、個人壽險產品消費者購買決策行為的特征
三、影響個人壽險產品消費者購買行為的主要因素
第五節 中國不同收入客戶人群購買壽險情況調查
第六節 壽險公司客戶經營分析
一、客戶價值及客戶經營的重要性
二、壽險公司客戶經營存在的認識誤區
三、客戶經營的有效途徑

第八章 2010-2011年中國壽險業營銷分析
第一節 中國壽險營銷的歷史沿革
一、保險市場營銷理論的形成和演變
二、中國壽險營銷的歷史沿革
第二節 壽險營銷制度的歷史回顧與展望
一、十年歷程：見證保險業“黃金時代”
二、業務結構：人壽保險唱主角
三、激勵機制：英雄不問出處
四、營銷制度：向新模式轉型
五、正視問題：實現跨越式飛躍
六、趨勢展望：打造誠信壽險
第三節 中國壽險營銷存在主要問題與改革路徑分析
一、主要問題
二、改革路徑
第四節 中國壽險營銷制度的評價及改革
一、評價
二、改革
第五節 中國壽險營銷模式的創新分析
一、壽險營銷模式的涵義
二、中國現有壽險營銷模式與面臨的問題
三、壽險營銷模式創新的思路
第六節 壽險整合營銷的戰略選擇
一、組織市場調研，是壽險整合營銷的基礎
二、進行市場細分，是壽險整合營銷的前提
三、確立險種定位，是壽險整合營銷的關鍵
四、整合營銷渠道，是壽險整合營銷的目標
五、差異化戰略，是壽險整合營銷的核心
六、評估財務效果，是壽險整合營銷的檢驗標準
第七節 當前壽險消費者的心態及營銷對策分析
一、科學的產品創新策略
二、奇特的產品宣傳策略
三、優質的產品服務策略

第九章 2010-2011年中國壽險業的競爭力分析
第一節 壽險產品多樣化、服務差異化及其競爭優勢
一、壽險產品品種數量與客戶滿意度
二、壽險產品品種數量、差異化服務與客戶滿意度
三、壽險客戶對于服務的需求高于其他行業
四、壽險企業的客戶價值創造
五、產品多樣化、服務差異化與壽險企業競爭優勢策略
第二節 中國壽險企業核心競爭力的提升
一、核心競爭力特征及其內容
二、確定壽險公司的核心競爭力，提高相關能力和水平
第三節 打造中國壽險業核心競爭力
一、核心競爭力的基本內涵
二、核心競爭力的主要特性
三、打造核心競爭力的路徑
第四節 中資壽險公司的市場競爭戰略分析
一、中國壽險市場的發展特征和趨勢
二、中資壽險公司市場戰略

第十章 2010-2011年中國壽險業發展綜合分析
第一節 2010-2011年中國壽險業發展面臨的挑戰分析
一、中國壽險業列強
二、外資壽險咄咄逼人
三、個人險收縮，但仍處主導地位
四、競爭手段趨同
五、投資渠道受限
六、利潤壓力嚴重
七、關注四項改革
第二節 2010-2011年中國壽險業綜述
一、經濟持續發展與社會保障體系對于中國至關重要
二、中國壽險市場正在經歷蛻變
三、投連萬能險推動壽險持續發展
四、人壽保險業是解決社會保障問題的有效手段
五、做大做強中國的壽險業的分析
第三節 中國壽險市場結構分析
一、市場集中度分析
二、產品與服務差異分析
三、市場進入壁壘分析
第四節 基層壽險公司創新經營方式分析
一、創新營銷管理方式
二、創新售后服務方式
三、創新壽險成本管理方式
第五節 中國壽險公司代理、經紀渠道業務現狀分析
一、中國壽險公司代理、經紀渠道業務發展現狀
二、壽險公司開拓代理、經紀渠道的現實選擇
第六節 農村人壽保險的發展分析
一、農村人壽保險發展的現實基礎
二、農村人壽保險發展的制約因素
三、農村人壽保險發展的可遵循原則
四、農村人壽保險的經營管理策略
第七節 壽險公司償付能力監管的有效性分析
一、有效性
二、主要方法及相關結論
三、對中國的借鑒意義
第八節 壽險公司內部控控制問題分析
一、壽險公司內部控制的本質和特點
二、強化壽險公司內部控制的對策

第十一章 2010-2011年中國壽險業和銀行業內含價值的比較分析
第一節 壽險業和銀行業內含價值比較分析
一、壽險業和銀行業資本結構的實證分析
1、長期負債與所有者權益分析
2、負債結構分析
二、壽險業和銀行業資產結構的實證分析
三、融資結構對投資結構的影響
第二節 中國保險市場與成熟保險市場的比較分析

第十二章　2010-2011年中國投資型壽險新進展
第一節 2010-2011年中國投資型壽險的發展綜述
一、投資型壽險產品的發展優勢
二、投資型壽險產品的供求因素分析
三、投資型壽險保費收入集體下滑
四、國內壽險公司下調投資型險種比例
五、中國投資型壽險發展狀況不容樂觀
第二節 分紅保險
一、分紅保險概述
二、中國分紅保險市場發展綜述
三、分紅保險產品保障優勢逐步凸顯
四、分紅保險面臨的主要風險及對策
第三節 投資連結保險
一、投資連結保險概述
二、中國投資連結保險發展環境分析
三、投連險成為中國壽險市場的亮點
四、保監會加強投資連結保險的監管
第四節 萬能人壽保險
一、萬能人壽保險概述
二、萬能人壽險呈快速增長態勢
三、萬能險收益逆市上升
四、低利率背景下中國萬能壽險產品的發展策略分析

第十三章 2010-2011年中國壽險業的投資可行性研究
第一節 壽險資金運用中的投資理念分析
一、國外投資理念發展與演變
二、中國資本市場投資理念變遷特點
三、壽險資金運用基本理念：價值投資
第二節 2010-2011年中國壽險資金進入風險投資可行性分析
一、當前中國壽險資金投資的困境
二、美、英等國保險資金投資的概況
三、中國壽險資金運用于風險投資的適宜性分析
四、壽險資金運用于風險投資的可行模式
第三節 2010-2011年中國壽險投資問題分析及國際借鑒
一、中國壽險投資的現狀與問題
二、壽險投資的國際比較分析
三、國際壽險投資經驗對中國的啟示
第四節 低利率環境下壽險公司投資挑戰與對策
一、利率環境及其主要成因
二、低利率對壽險業發展的影響
三、應對低利率環境挑戰的對策
第五節 壽險保險資金投資國際比較與建議
一、保險資金有效運用的重要意義
二、國外保險公司資金運用情況比較
三、國內保險公司在投資方面存在的問題
四、對策與建議

第十四章 2011-2015年中國壽險業投資風險預警
第一節 金融危機下的壽險業風險分析
一、近年來中國保險公司面臨的主要風險
1、市場風險
2、定價風險
3、解約風險或退保風險
4、核保風險
二、金融危機下新增的主要風險
1、主要風險逐步由承保風險轉向投資風險
2、定價風險具有不斷變化的內涵
3、銷售誤導風險起到了推波助瀾的負面作用
4、償付能力不足風險
5、新的利差損風險
第二節 新環境下壽險企業將面臨的經營風險分析
一、利率上升預期暗含退保風險
二、信息系統風險危及保險企業安全運營
三、金融控股集團可能帶來負協同效應
四、投資渠道的放寬擴大資金運用風險
第三節 中國壽險業全面風險管理分析
一、全面風險管理的內涵
二、利用全面風險管理解決中國壽險公司風險管理中的問題
第四節 壽險公司的利率風險及其管理分析
一、壽險產品利率風險產生的根源
二、市場利率變化對壽險公司經營影響的具體分析
三、壽險公司存在的利率風險
四、壽險定價的利率風險
五、利率風險的防范和管理
第五節 壽險公司經營風險的防范與化解分析
一、壽險經營的特點
二、壽險經營中面臨的主要風險
三、壽險經營風險的防范與化解
第六節 金融環境對壽險公司退保風險的影響及管理分析
一、壽險退保與金融環境變化有密切的關聯性
二、壽險公司退保風險產生的內外動因
三、當前形勢下退保風險的管理措施

第十五章 2011-2015年中國壽險業的發展戰略分析
第一節 2010-2011年中國壽險業面對金融危機思考
一、結構調整、回歸主業
二、全面風險管理機制的建立
三、資產負債匹配抵抗誘惑
四、銷售過程的風險規避
五、風險預算機制的建立
六、外部監管環境完善
第二節 2010-2011年中國壽險業面對利率變化的策略選擇
一、壽險業的利率風險及其主要表現
二、中國壽險業當前面臨的利率困境
三、緩解中國壽險業利率困境的策略選擇
第三節 未來中國壽險公司資產負債管理的對策
一、實施資產負債管理的流程
二、人壽保險資產負債管理面臨的問題
三、中國壽險公司資產負債管理的對策

圖表目錄：
圖表：2008-2010年中國保險業保費收入總體情況
圖表：2008-2010年中國人身險保費收入情況
圖表：2008-2010年中國人壽保險保費收入情況
圖表：2010年中國人身保險保費收入中人壽保險所占的比例
圖表：2010年中國保險業保費收入中人壽保險所占的比例
圖表：2010年人壽保險公司原保險保費收入情況表
圖表：2010年全國各地區原保險保費收入情況表
圖表：2010年中國保險業支付各類賠款及給付總體情況
圖表：中國人身保險支付各類賠款及給付情況
圖表：2010年中國人身保險支付各類賠款及給付中人壽保險所占的比例
圖表：2010年中國保險業支付各類賠款及給付中人壽保險所占的比例
圖表：2008-2010年北京總保費收入情況
圖表：2008-2010年北京人壽保險保費收入
圖表：2010年北京人壽保險保費收入占北京市人身保險保費收入的比例
圖表：2010年北京人壽保險保費收入占北京市總保費收入的比例
圖表：2010年北京人壽保險公司原保險保費收入情況表
圖表：2010年北京保險業支付各類賠款及給付總體情況
圖表：2010年北京人壽保險支付各類賠款及給付情況
圖表：2010年北京人身保險支付各類賠款及給付中人壽保險所占的比例
圖表：2010年北京保險業支付各類賠款及給付中人壽保險所占的比例
圖表：2008-2010年上�？偙ＹM收入情況
圖表：2008-2010年上海人壽保險保費收入
圖表：2010年上海人壽保險保費收入占上海市人身保險保費收入的比例
圖表：2010年上海人壽保險保費收入占上海市總保費收入的比例
圖表：2010年上海人壽保險公司原保險保費收入情況表
圖表：2010年上海保險業支付各類賠款及給付總體情況
圖表：2010年上海人身保險支付各類賠款及給付中人壽保險所占的比例
圖表：2010年上海保險業支付各類賠款及給付中人壽保險所占的比例
圖表：2010年保險資金實現投資收益情況
圖表：2010年保險資金實現投資收益比例情況
圖表：2010年萬能險和投連險保費收入對比
圖表：2010年萬能險和投連險保費收入增長率對比
圖表：2010年萬能險和投連險保費收入占壽險保費收入的比例
圖表：中國城市家庭對保險的認知度
圖表：中國居民對外資公司的期望
圖表：中國城市居民保險擁有情況圖
圖表：中國居民保費支出隨收入增長圖
圖表：中國居民未來三年保險購買意向
圖表：中國居民未來保險產品選擇意向圖
圖表：不同收入客戶人群的比例
圖表：不同收入壽險客戶的年繳保費
圖表：不同收入壽險客戶購買的保險種類差異
圖表：不同人群的選擇中、外資保險公司的比例
圖表：不同人群對險種的選擇比例
圖表：不同人群從保險營銷員購買壽險的比例
圖表：不同人群從銀行購買壽險的比例

    通過《2011-2015年中國壽險行業市場分析與投資前景研究報告》，生產企業及投資機構將充分了解產品市場、原材料供應、銷售方式、市場供需、有效客戶、潛在客戶等詳實信息，為研究競爭對手的市場定位，產品特征、產品定價、營銷模式、銷售網絡和企業發展提供了科學決策依據。