2012-2016年中國財務公司行業運營狀況分析與投資前景研究報告

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報告說明:

    博思數據研究中心發布的《2012-2016年中國財務公司行業運營狀況分析與投資前景研究報告》共十章。首先介紹了財務公司相關概述、中國財務公司市 場運行環境等，接著分析了中國財務公司市場發展的現狀，然后介紹了中國財務公司重點區域市場運行形勢。隨后，報告對中國財務公司重點企業經營狀況分析，最 后分析了中國財務公司行業發展趨勢與投資預測。您若想對財務公司產業有個系統的了解或者想投資財務公司行業，本報告是您不可或缺的重要工具。

    財務公司在我國分為兩類，一是非金融機構類型的財務公司，是傳統遺留問題；一是金融機構類型的財務公司，正確的稱謂是企業集團財務公司。財務公司又稱金融公司，是為企業技術改造、新產品開發及產品銷售提供金融服務，以中長期金融業務為主的非銀行機構。各國的名稱不同，業務內容也有差異。但多數是商業銀行的附屬機構，主要吸收存款。中國的財務公司不是商業銀行的附屬機構，是隸屬于大型集團的非銀行金融機構。中國的財務公司都是由企業集團內部集資組建的，其宗旨和任務是為本企業集團內部各企業籌資和融通資金，促進其技術改造和技術進步。

第一章 財務公司行業基本概述 1
第一節 企業集團財務公司產生的原因及背景 1
第二節 財務公司的內涵及功能定位 6
一、財務公司類型 6
1、融資 6
2、投資 6
3、中介 6
二、中國財務公司的功能定位 6
1、內部結算功能 6
2、籌融資功能 7
3、投資管理功能 7
4、咨詢顧問功能 7
第三節 財務公司的行業特征 7
一、與所屬產業密切相關 7
二、對集團有很強依附性 8
三、財務公司的專業性特征 8
四、財務公司是成本中心，而非利潤中心 8
第四節 財務公司的作用 8
一、促進企業集團資金的集中管理和控制 8
二、提高企業市場競爭力，推動產業發展 9
三、彌補銀行等其他金融機構服務的不足 9
四、提高金融服務的效率，促進金融市場的創新和發展 9

第二章 國外財務公司的發展模式分析 10
第一節 歐亞模式財務公司 10
一、股本來源 10
1、英國財務公司 10
2、澳門財務公司 10
3、香港財務公司 10
4、新加坡財務公司 11
二、資金來源 11
1、吸收存款 11
2、銀行借款 11
3、票據貼現 11
三、公司轉型 12
第二節 北美模式財務公司 12
一、北美模式財務公司的主要特點 12
1、不能吸收存款 12
2、逐步與銀行融合 12
二、美國財務公司 13
1、美國財務公司的類型 13
2、資金來源 14
3、主要業務 14
三、加拿大財務公司 14

第三章 中國財務公司產業運行環境分析 15
第一節 國內財務公司經濟環境分析 15
一、GDP歷史變動軌跡分析 15
二、固定資產投資歷史變動軌跡分析 15
三、2012年中國財務公司經濟發展預測分析 17
第二節 中國財務公司行業政策環境分析 24

第四章 中國財務公司運行新形勢分析 32
第一節 中國財務公司業運行特點分析 32
第二節 2011年中國財務公司的現狀綜述 33
一、我國財務公司現有規模 33
二、我國財務公司資產負債構成情況 33
1、我國財務公司資產資構成情況 33
2、我國財務公司負債構成情況 34
第三節 2011年中國財務公司目前存在的問題 36
一、當前政策法規中存在的問題 36
二、對集團的依賴性較強 37
三、整體發展不平衡 38
四、自身經營管理中存在的問題 39

第五章 中國財務公司的主要業務運行分析 40
第一節 財務公司的資金來源業務 40
一、財務公司資金來源的分類 40
二、財務公司的資本構成及籌集方式 40
1、財務公司的資本構成 40
2、財務公司資本的籌集方式 40
三、財務公司負債來源 41
1、集團內部存款類負責來源 41
2、集團外部非存款類負債來源 42
3、歐美國家財務公司其他非存款類負債來源 43
第二節 財務公司資金運用業務 43
一、貸款業務 43
1、貸款業務的涵義和種類 43
2、貸款運作的過程中考慮的因素 45
3、借款企業還款能力分析 45
二、融資租賃 47
1、財務公司融資租賃業務的性質特征 47
2、租資租賃的形式 47
第三節 財務公司的中間業務 48
一、內部結算業務 48
1、法規的開放 48
2、財務公司辦理結算業務的基本條件 48
3、財務公司結算的方式 49
二、代理業務 50
1、代理收付款業務 50
2、擔保見證 50
3、代客理財 50
4、財務顧問 50
5、資信調查 50

第六章 中國財務公司競爭新格局分析 51
第一節 國有商業銀行競爭優劣勢分析 51
一、國有商業銀行的自身優勢 51
二、國有商業銀行的自身劣勢 52
第二節 財務公司競爭優劣勢分析 53
一、財務公司與商業銀行相比的優勢 53
二、財務公司與商業銀行相比的劣勢 54
第三節 財務公司競爭戰略 55
一、業務滲透戰略 55
1、業務替代過程 55
2、業務創新過程 55
二、與對手合作戰略 56

第七章 國內外財務公司實證分析 57
第一節 國外著名財務公司實證分析 57
一、美國通用（GE）金融服務公司 57
1、通用金融公司的發展情況及業務功能 57
2、通用金融公司的運營模式及風險控制 58
3、通用金融公司核心業務的開展 58
4、通用金融公司的用人策略 58
二、德國西門子財務公司 59
1、西門子公司的發展概況及金融服務集團的成立 59
2、西門子金融服務的戰略目標 59
3、西門子金融服務的業務職能與運營策略 60
4、與商業銀行的合作 60
第二節 中國企業集團財務公司實證 60
一、海爾集團創辦財務公司走產融結合的必然之路 60
二、上汽財務公司的金融服務業務 63

第八章 2012-2016年中國財務公司產業發展前景預測分析 68
第一節 2012-2016年國際財務公司多元化趨勢分析 68
第二節 2012-2016年中國財務公司發展前景預測 68
一、財務公司資產規模預測 68
二、財務公司負債規模預測 69
三、財務公司盈利預測分析 69
第三節 2012-2016年中國財務公司的發展戰略 70
一、給自己定位，明確應有的作用 70
二、發揮專業優勢，進行金融創新 70
三、吸引戰略投資者、組建合資財務公司 70

第九章 2012-2016年中國財務公司的經營風險分析 72
第一節 財務公司主要業務的風險 72
一、融資租賃 72
1、不可抗力風險 72
2、政策風險 72
3、信用風險 72
二、同業拆借 73
1、同業拆借市場的主要風險 73
2、防范和化解同業拆借業務風險的措施 74
三、金融創新業務 74
1、銀團貸款業務 74
2、消費信貸業務 75
第二節 財務公司的信用風險 77
一、信用風險產生的原因 77
1、財務公司自身原因 77
2、成員企業的信用狀況及集團干預程度的影響 78
二、財務公司信用風險的識別及應對 78
1、預警信號的類型和主要表現 78
2、應對措施 80
三、財務公司信用風險的防范及規避的主要策略 80
1、加強預防工作 80
2、信用風險的轉移 81
3、建立信用風險責任機制 81
4、信用風險的補償 81
第三節 財務公司的資產風險 82
一、資產風險產生的原因 82
二、財務公司資產風險的規避和化解 82
1、信貸資產結構短期化 82
2、避重就輕的投資選擇 82
3、資本風險準備、分散、補償“三位一體” 83
4、分門別類，妥善解決不良資產 83
第四節 其他經營風險 84
一、經營管理風險 84
1、財務公司經營管理風險產生的原因 84
2、經營管理風險的表現形式 85
二、流動性風險 85
三、操作風險 86

第十章 2012-2016年中國財務公司的內部控制與風險防范 87
第一節 財務公司防范金融風險的基本條件 87
第二節 財務公司的內部控制 89
一、財務公司的內控制度 89
1、管理控制 89
2、會計控制 90
3、稽核控制 90
二、財務公司內部控制體系存在的問題 91
第三節 財務公司的風險防范措施 92

圖表目錄（部分）：
圖表：2005-2011年國內生產總值
圖表：2005-2011年居民消費價格漲跌幅度
圖表：2011年居民消費價格比上年漲跌幅度（%）
圖表：2005-2011年國家外匯儲備
圖表：2005-2011年財政收入
圖表：2005-2011年全社會固定資產投資
圖表：2011年分行業城鎮固定資產投資及其增長速度（億元）
圖表：2011年固定資產投資新增主要生產能力
圖表：……
更多圖表詳見正文……
    本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自 國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。