2012-2016年中國銀行理財產品市場深度調研與投資前景研究報告

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報告說明:
    博思數據研究中心發布的《2012-2016年中國銀行理財產品市場深度調研與投資前景研究報告》共八章。介紹了銀行理財產品行業相關概述、中國銀行理財產品產業運行環境、分析了中國銀行理財產品行業的現狀、中國銀行理財產品行業競爭格局、對中國銀行理財產品行業做了重點企業經營狀況分析及中國銀行理財產品產業發展前景與投資預測。您若想對銀行理財產品產業有個系統的了解或者想投資銀行理財產品行業，本報告是您不可或缺的重要工具。

    　  從迄今為止銀行理財產品的設計特點來看，絕大多數產品都是看漲理財資金的最終投資方向。這些投資方向，按照中國社會科學院理財產品中心的分類，已經涵蓋了信用、利率、匯率、股票、商品、保險、混合等非常廣泛的投資領域。
　  中國理財市場目前還是個新興市場，以前都是照搬別人的模式，國內銀行只獲取微薄的代銷費用，真正管理產品的是研發該產品的國外銀行，巨額利潤也被他們獲 取。然而，金融危機使國外銀行產品的設計和運作能力受到質疑。因此金融危機之后，國內銀行漸漸摒棄“拿來主義”，開始組建自己的研發團隊和管理團隊，對產 品進行自主研發、自主投資和自主管理，自主研發產品將成為今后理財市場的主流。面對來自金融危機的影響，國內銀行在理財產品業務創新方面將不得不謹慎行 事。今后理財產品的發展仍然要以固定收益類產品為主，在產品的創新方面將越發謹慎。隨著中國經濟規模的增長和居民收入水平的提高，理財的需求已經被釋放出 來。中國銀行理財產品市場前景十分看好，未來十年間，將會以超過中國GDP的增長速度而高速發展。

第一章、銀行理財產品相關概述
　　第一節、銀行理財產品的基本分類
　　　　一、按標價貨幣分類
　　　　二、按收益類型分類
　　第二節、人民幣理財產品介紹
　　　　一、人民幣理財產品的定義
　　　　二、人民幣理財產品的類型
　　　　三、人民幣理財產品的風險
　　第三節、外幣保本理財產品介紹
　　　　一、外幣保本理財產品的定義
　　　　二、外幣保本理財產品的優勢
　　　　三、外幣保本理財產品的選擇 

第二章、銀行理財產品市場發展環境分析
　　第一節、經濟環境
　　　　一、2011年國民經濟運行情況分析
　　　　二、2012年一季度中國經濟發展分析
　　　　三、中國金融市場與證券市場發展近況
　　　　四、中國經濟的發展趨勢探討
　　第二節、政策環境
　　　　一、銀監會信貸監管政策解讀
　　　　二、《關于規范銀信合作理財合作業務有關事項的通知》出臺
　　　　三、政府進一步規范銀行業金融機構信貸資產轉讓業務
　　　　四、銀行間債券發行的政策環境進一步放寬
　　　　五、銀監會嚴守理財產品發行關卡
　　第三節、社會環境
　　　　一、我國居民消費結構漸趨多元化
　　　　二、我國城鎮居民可支配收入增長快速
　　　　三、中國居民投資渠道漸趨寬廣
　　　　四、城市居民投資理財意愿透析 

第三章、2008-2011年銀行理財產品運行分析
　　第一節、2008年銀行理財產品市場運行綜述
　　　　一、2008年銀行理財產品市場整體概況
　　　　二、2008年銀行理財產品發行與收益情況
　　　　三、2008年銀行理財產品市場運行特點
　　　　四、2008年各類型銀行理財產品市場分析
　　第二節、2009年銀行理財產品市場運行分析
　　　　一、2009年銀行理財產品市場運行概況
　　　　二、2009年銀行理財產品市場結構分析
　　　　三、2009年銀行理財產品市場創新不斷
　　第三節、2010年銀行理財產品市場運行分析
　　　　一、2010年銀行理財產品市場運行概況
　　　　二、2010年銀行理財產品市場結構分析
　　　　三、2010年銀行理財產品市場發展特征
　　第四節、2011年銀行理財產品市場運行分析
　　　　一、2011年銀行理財產品市場運行概況
　　　　二、2011年銀行理財產品市場結構分析
　　　　三、2011年銀行理財產品市場發展特征 
       第三節 2012年銀行理財產品市場運行現狀
       一、2012年銀行理財產品市場淺析
       二、2012年5月銀行理財產品市場分析
       三、2012年3月銀行理財產品市場透析
第四章、銀行理財產品市場概況
　　第一節、銀行理財產品市場發展綜述
　　　　一、“牛市”行情下銀行理財產品的市場表現
　　　　二、中國銀行理財產品主攻高端市場
　　　　三、中國境內外資銀行理財產品發展概況
　　　　四、受經濟危機影響銀行理財產品傾向穩健型
　　　　五、商品市場行情對銀行理財產品的影響
　　第二節、銀行理財產品的市場調查分析
　　　　一、基本背景信息介紹
　　　　二、金融投資方式選擇
　　　　三、中資銀行理財產品滲透率分析
　　　　四、外資銀行理財產品滲透率分析
　　　　五、銀行理財產品細分產品滲透率
　　　　六、銀行理財產品或服務選擇的關注因素
　　　　七、銀行理財產品或服務信息的渠道
　　第三節、透析銀行理財產品的零負收益現象
　　　　一、銀行理財產品的收益率解析
　　　　二、銀行理財零、負收益現象頻現
　　　　三、銀行理財產品產生零收益現象的原因
　　　　四、理財產品零收益的正視與防范
　　第四節、銀行理財產品市場存在的問題與對策
　　　　一、理財產品市場面臨的主要問題
　　　　二、銀行理財產品監管滯后帶來的隱憂
　　　　三、銀行理財產品自身存在不足
　　　　四、銀行理財產品的投資渠道陷入尷尬境地
　　　　五、規范中國銀行理財產品市場發展的對策 

第五章、商業銀行個人理財產品市場概述
　　第一節、中國商業銀行個人理財業務分析
　　　　一、中國商業銀行個人理財業務發展概況
　　　　二、淺析中外銀行個人理財業務的區別
　　　　三、透析中資銀行個人理財業務的開發
　　　　四、中國商業銀行個人理財業務面臨的障礙
　　　　五、商業銀行個人理財業務面臨的風險及防御策略
　　　　六、我國商業銀業個人理財業務發展的綜合戰略
　　第二節、商業銀行個人理財產品的市場供需探討
　　　　一、商業銀行個人理財產品的基本情況
　　　　二、中國商業銀行個人理財產品的市場需求概況
　　　　三、淺析影響個人理財產品需求的主要因素
　　　　四、我國商業銀行個人理財產品的供給形勢
　　　　五、商業銀行個人理財產品市場開發對策
　　第三節、商業銀行個人理財產品市場營銷概述
　　　　一、商業銀行個人理財產品營銷的重要性闡述
　　　　二、我國商業銀行個人理財產品營銷面臨的阻礙
　　　　三、探討商業銀行個人理財產品的市場營銷對策
　　　　四、商業銀行個人理財產品銷售的八大訣竅
　　第四節、商業銀行個人理財業務的法律問題探討
　　　　一、相關法律界定
　　　　二、存在的法律風險
　　　　三、法律風險的成因分析
　　　　四、法律風險的防控對策 

第六章、主要細分產品分析
　　第一節、信托類
　　　　一、銀行信托貸款產品占市場主導地位
　　　　二、2010年信托類理財產品市場發展回顧
　　　　三、2011年信托類理財產品市場運行態勢分析
　　　　四、銀行信托產品開發的戰略思考
　　第二節、債券融資類
　　　　一、2010年債券類理財產品發展概況
　　　　二、2011年銀行債券類理財產品發展分析
　　　　三、債券類理財產品成為企業融資熱門渠道
　　　　四、債券型理財產品的投資風險分析
　　第三節、外匯貨幣類
　　　　一、2010年外幣理財產品的收益情況盤點
　　　　二、2011年外幣理財產品市場運行分析
　　　　三、外匯理財產品的投資風險透析
　　第四節、銀行系QDII
　　　　一、2010年銀行系QDII產品市場綜述
　　　　二、2011年銀行系QDII產品市場發展狀況
　　　　三、QDII理財產品的市場風險透析
　　第五節、新股申購類
　　　　一、2009年新股申購市場行情回顧
　　　　二、2010年新股申購理財產品發展狀況
　　　　三、2011年新股申購理財產品運行態勢
　　　　四、單一打新理財產品困境重重
　　第六節、結構型
　　　　一、結構性理財產品在我國的發展情況
　　　　二、經濟放緩結構型理財產品遭遇市場考驗
　　　　三、結構性理財產品發行概況
　　　　四、結構性理財產品面臨的風險淺析 

第七章、主要發行機構分析
　　第一節、中國銀行
　　　　一、企業簡介
　　　　二、2010年1-12月中國銀行經營狀況分析
　　　　三、2011年1-12月中國銀行經營狀況分析
　　　　四、2012年1-3月中國銀行經營狀況分析
　　　　五、中行理財產品高端客戶市場發展乏力
　　第二節、工商銀行
　　　　一、企業簡介
　　　　二、2010年1-12月工商銀行經營狀況分析
　　　　三、2011年1-12月工商銀行經營狀況分析
　　　　四、2012年1-3月工商銀行經營狀況分析
　　　　五、工行各系列理財產品比較分析
　　第三節、建設銀行
　　　　一、企業簡介
　　　　二、2010年1-12月建設銀行經營狀況分析
　　　　三、2011年1-12月建設銀行經營狀況分析
　　　　四、2012年1-3月建設銀行經營狀況分析
　　　　五、建行大規模發行信托類理財產品
　　第四節、交通銀行
　　　　一、企業簡介
　　　　二、2010年1-12月交通銀行經營狀況分析
　　　　三、2011年1-12月交通銀行經營狀況分析
　　　　四、2012年1-3月交通銀行經營狀況分析
　　第五節、招商銀行
　　　　一、企業簡介
　　　　二、2010年1-12月招商銀行經營狀況分析
　　　　三、2011年1-12月招商銀行經營狀況分析
　　　　四、2012年1-3月招商銀行經營狀況分析
　　第六節、民生銀行
　　　　一、企業簡介
　　　　二、2010年1-12月民生銀行經營狀況分析
　　　　三、2011年1-12月民生銀行經營狀況分析
　　　　四、2012年1-3月民生銀行經營狀況分析
　　第七節、上市公司財務比較分析
　　　　一、盈利能力分析
　　　　二、成長能力分析
　　　　三、營運能力分析
　　　　四、償債能力分析 

第八章、銀行理財產品市場投資與前景分析
　　第一節、投資環境
　　　　一、宏觀形勢
　　　　二、客戶評估
　　　　三、產品設計
　　　　四、信息披露
　　第二節、投資概況
　　　　一、銀行理財產品和券商理財產品的投資比較
　　　　二、銀行理財產品投資者動向
　　　　三、投資收益與費用提取模式探討
　　第三節、投資機會與風險
　　　　一、牛市行情下銀行理財產品的投資價值
　　　　二、銀行理財產品進入收益增長期
　　　　三、商業銀行開發銀行理財產品的風險
　　第四節、前景預測
　　　　一、銀行理財產品市場運行趨勢
　　　　二、自主研發產品將主導未來中國理財市場
　　　　三、未來十年我國銀行理財產品市場將持續高速增長

圖表目錄：
圖表　銀行理財產品分類（按標價貨幣分類）
圖表　銀行理財產品分類（按收益類型劃分）
圖表　2006-2011年國內生產總值及其增長速度
圖表　2006-2011年工業增加值及增長速度
圖表　2011年1-11月規模以上工業企業實現利潤及其增長速度
圖表　2006-2011年固定資產投資及增長速度
圖表　人民幣利率調整情況
圖表　銀行個人理財產品發行數量
圖表　銀行理財產品新募集資金構成
圖表　人民幣理財產品發行數量、新募集資金變化
圖表　外幣理財產品發行數量、新募集資金變化
圖表　人民幣理財產品期限結構
圖表　外幣理財產品期限結構
圖表　普通類產品期限結構
圖表　結構類產品期限結構
圖表　銀行個人理財產品預期收益率變化趨勢
圖表　普通和結構性人民幣理財產品情況（募集金額）
圖表　結構性人民幣理財產品掛鉤情況（按募集金額）
圖表　人民幣理財產品收益結構（按保證、浮動收益分類）
圖表　人民幣理財產品募集變化趨勢（按保證、浮動收益分類）
圖表　人民幣理財產品募集資金的投資渠道（按募集金額）
圖表　人民幣理財產品業務增長趨勢（按各類銀行）
圖表　人民幣理財產品市場份額（按募集金額）
圖表　普通和結構性外幣理財產品情況（募集金額）
圖表　結構性外幣理財產品掛鉤情況（按募集金額）
圖表　外幣理財產品結構（按保證、浮動收益分類）
圖表　外幣理財產品投資渠道（按募集金額）
圖表　外幣理財產品增長趨勢（按各類銀行）
圖表　外幣理財產品市場份額（按募集金額）
圖表　LBO違約率與收益率
圖表　信用類產品數量收益時序圖
圖表　信用類產品風險收益星空圖
圖表　信用類產品發行主體分布圖
圖表　各銀行信用類產品發行情況
圖表　信用類產品期限跨度分布圖
圖表　美元Libor歷史走勢圖
圖表　Shibor歷史走勢圖
圖表　利率類產品數量收益時序圖
圖表　利率類產品風險收益星空圖
圖表　利率類產品發行主體分布圖
圖表　各銀行利率類產品發行情況
圖表　利率類產品投資幣種分布圖
圖表　利率類產品期限跨度分布圖
圖表　澳元兌美元與歐元兌美元匯率走勢圖
圖表　匯率類產品數量收益時序圖
圖表　匯率類產品風險收益星空圖
圖表　匯率類產品發行主體分布圖
圖表　各銀行匯率類產品發行情況
圖表　匯率類產品投資幣種分布圖
圖表　匯率類產品期限跨度分布圖
圖表　黃金市場與商品市場走勢圖
圖表　商品類產品數量收益時序圖
圖表　商品類產品風險收益星空圖
圖表　商品類產品發行主體分布圖
圖表　各銀行商品類產品發行情況
圖表　商品類產品投資幣種分布圖
圖表　商品類產品期限跨度分布圖
圖表　全球股票市場表現
圖表　上證綜指表現
圖表　股票類產品數量收益時序圖
圖表　股票類產品風險收益星空圖
圖表　股票類產品發行主體分布圖
圖表　各銀行股票類產品發行情況
圖表　股票類產品投資幣種分布圖
圖表　股票類產品期限跨度分布圖
圖表　混合類產品數量收益時序圖
圖表　混合類產品風險收益星空圖
圖表　混合類產品發行主體分布圖
圖表　混合類產品投資幣種分布圖
圖表　混合類產品期限跨度分布圖
圖表　被訪者城市分布（N=622）
圖表　被訪者年齡分布（N=622）
圖表　被訪者家庭平均月收入分布（N=622）
圖表　被訪者性別分布（N=622）
圖表　主要的金融投資方式（N=622）
圖表　曾經投資過的銀行理財產品類型（N=622）
圖表　分城市股票、基金、銀行理財產品涉入程度TGI指數
圖表　分年齡股票、基金、銀行理財產品涉入程度TGI指數
圖表　分家庭平均月收入股票、基金、銀行理財產品涉入程度TGI指數
圖表　中資行理財產品滲透率（N=622）
圖表　外資行理財產品滲透率（N=622）
圖表　銀行理財產品品類滲透率（N=622）
圖表　選擇銀行理財產品/服務時主要關注因素（N=622）
圖表　分城市理財產品回報率、品牌知名度、理財產品種類關注度TGI指數
圖表　分年齡理財產品回報率、品牌知名度、理財產品種類關注度TGI指數
圖表　分家庭平均月收入理財產品回報率、品牌知名度、理財產品種類關注度TGI指數
圖表　銀行理財產品/服務信息渠道（N=622）
圖表　國內各銀行理財服務比較
圖表　我國商業銀行外幣結構性理財產品掛鉤標的構成
圖表　我國商業銀行人民幣結構性理財產品掛鉤標的構成
圖表　2010年1-12月中國銀行非經常性損益項目
圖表　2008年-2010年中國銀行主要財務數據
圖表　2008年-2010年中國銀行主要財務指標
圖表　2010年1-12月中國銀行主營業收入分業務情況
圖表　2010年1-12月中國銀行主營業收入分地區情況
圖表　2011年1-12月中國銀行非經常性損益項目
圖表　2009年-2011年中國銀行主要財務數據
圖表　2009年-2011年中國銀行主要財務指標
圖表　2011年1-12月中國銀行主營業收入分業務情況
圖表　2011年1-12月中國銀行主營業收入分地區情況
圖表　2012年1-3月中國銀行主要財務數據及財務指標
圖表　2012年1-3月中國銀行非經常性損益項目
圖表　2010年1-12月工商銀行非經常性損益項目
圖表　2008年-2010年工商銀行主要財務數據
圖表　2008年-2010年工商銀行主要財務指標
圖表　2010年1-12月工商銀行主營業收入分業務情況
圖表　2010年1-12月工商銀行主營業收入分地區情況
圖表　2011年1-12月工商銀行非經常性損益項目
圖表　2009年-2011年工商銀行主要財務數據
圖表　2009年-2011年工商銀行主要財務指標
圖表　2011年1-12月工商銀行主營業收入分業務情況
圖表　2011年1-12月工商銀行主營業收入分地區情況
圖表　2012年1-3月工商銀行主要財務數據及財務指標
圖表　2012年1-3月工商銀行非經常性損益項目
圖表　2010年1-12月建設銀行非經常性損益項目
圖表　2008年-2010年建設銀行主要財務數據
圖表　2008年-2010年建設銀行主要財務指標
圖表　2010年1-12月建設銀行主營業收入分業務情況
圖表　2010年1-12月建設銀行主營業收入分地區情況
圖表　2011年1-12月建設銀行非經常性損益項目
圖表　2009年-2011年建設銀行主要財務數據
圖表　2009年-2011年建設銀行主要財務指標
圖表　2011年1-12月建設銀行主營業收入分業務情況
圖表　2011年1-12月建設銀行主營業收入分地區情況
圖表　2012年1-3月建設銀行主要財務數據及財務指標
圖表　2012年1-3月建設銀行非經常性損益項目
圖表　2010年1-12月交通銀行非經常性損益項目
圖表　2008年-2010年交通銀行主要財務數據
圖表　2008年-2010年交通銀行主要財務指標
圖表　2010年1-12月交通銀行主營業收入分業務情況
圖表　2010年1-12月交通銀行主營業收入分地區情況
圖表　2011年1-12月交通銀行非經常性損益項目
圖表　2009年-2011年交通銀行主要財務數據
圖表　2009年-2011年交通銀行主要財務指標
圖表　2011年1-12月交通銀行主營業收入分業務情況
圖表　2011年1-12月交通銀行主營業收入分地區情況
圖表　2012年1-3月交通銀行主要財務數據及財務指標
圖表　2012年1-3月交通銀行非經常性損益項目
圖表　2010年1-12月招商銀行非經常性損益項目
圖表　2008年-2010年招商銀行主要財務數據
圖表　2008年-2010年招商銀行主要財務指標
圖表　2010年1-12月招商銀行主營業收入分業務情況
圖表　2010年1-12月招商銀行主營業收入分地區情況
圖表　2011年1-12月招商銀行非經常性損益項目
圖表　2009年-2011年招商銀行主要財務數據
圖表　2009年-2011年招商銀行主要財務指標
圖表　2011年1-12月招商銀行主營業收入分業務情況
圖表　2011年1-12月招商銀行主營業收入分地區情況
圖表　2012年1-3月招商銀行主要財務數據及財務指標
圖表　2012年1-3月招商銀行非經常性損益項目
圖表　2010年1-12月民生銀行非經常性損益項目
圖表　2008年-2010年民生銀行主要財務數據
圖表　2008年-2010年民生銀行主要財務指標
圖表　2010年1-12月民生銀行主營業收入分業務情況
圖表　2010年1-12月民生銀行主營業收入分地區情況
圖表　2011年1-12月民生銀行非經常性損益項目
圖表　2009年-2011年民生銀行主要財務數據
圖表　2009年-2011年民生銀行主要財務指標
圖表　2011年1-12月民生銀行主營業收入分業務情況
圖表　2011年1-12月民生銀行主營業收入分地區情況
圖表　2012年1-3月民生銀行主要財務數據及財務指標
圖表　2012年1-3月民生銀行非經常性損益項目
    本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自 國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。