2014-2020年中國城市商業銀行行業監測及投資前景研究報告

報告說明:
    博思數據發布的《2014-2020年中國城市商業銀行行業監測及投資前景研究報告》共十三章。首先介紹了城市商業銀行相關概述、中國城市商業銀行市場運行環境等，接著分析了中國城市商 業銀行市場發展的現狀，然后介紹了中國城市商業銀行重點區域市場運行形勢。隨后，報告對中國城市商業銀行重點企業經營狀況分析，最后分析了中國城市商業銀 行行業發展趨勢與投資預測。您若想對城市商業銀行產業有個系統的了解或者想投資城市商業銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
    根據統計，2013年國內銀行業金融機構資產、負債、所有者權益情況如下：

    資料來源：博思數據整理
    注：①包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行和交通銀行；
    ②包括中信銀行、中國光大銀行、華夏銀行、廣發銀行、平安銀行（與原深圳發展銀行合并）、招商銀行、上海浦東發展銀行、興業銀行、中國民生銀行、恒豐銀行、浙商銀行和渤海銀行； 
    ③其他類金融機構包括農村商業銀行、政策性銀行及國家開發銀行、城市信用社、農村信用社、農村合作銀行、新型農村金融機構和郵政儲蓄銀行、外資銀行、非銀行金融機構。 
    大型商業銀行：自成立以來，大型商業銀行一直是國內企業，特別是國有企業融資的主要來源。截至2013 年末，大型商業銀行的總資產占國內銀行機構總資產的43.34%。 
    股份制商業銀行：截至2013 年末，國內共有12 家全國性股份制商業銀行，均獲得在全國范圍內經營銀行業務的資質，其總資產占國內銀行機構總資產的17.80%。 
    城市商業銀行：截至2013 年末，城市商業銀行總資產占國內銀行機構總資產的10.03%。傳統上城市商業銀行的業務僅限于在當地城市中經營，近年來，隨著政府對銀行業監管理念的轉變，銀監會出臺了《城市商業銀行異地分支機構管理辦法》，允許部分城市商業銀行在符合監管要求的前提下，實現跨區經營。 
    農村商業銀行：前身為農村信用社。1996 年國務院頒布的《國務院關于農村金融體制改革的決定》（國發[1996]33 號）確立了“建立和完善以合作金融為基礎，商業性金融、政策性金融分工協作的農村金融體系”的指導思想，同時決定農村信用社與中國農業銀行脫離隸屬關系，并且提出在城鄉一體化程度較高的地區組建農村合作銀行。 

第一章　城市商業銀行相關概述
1.1　商業銀行的內涵及特征
1.1.1　商業銀行的概念
1.1.2　商業銀行的分類
1.1.3　商業銀行的法律性質
1.1.4　商業銀行的主要特征
1.2　商業銀行的基本職能
1.2.1　信用中介職能
1.2.2　支付中介職能
1.2.3　信用創造功能
1.2.4　金融服務職能
1.3　城市商業銀行的特征
1.3.1　區域性與地方性
1.3.2　決策鏈短
1.3.3　競爭同質化
1.3.4　貸款業務集中度高
1.3.5　核心業務逐步轉移

第二章　2012-2014年中國銀行業發展分析
2.1　中國銀行業發展總體概況
2.1.1　中國銀行業的分類及職能
2.1.2　中國銀行業的發展歷程
2.1.3　中國銀行業發生歷史性巨變
2.1.4　中國銀行業的國際化發展
2.1.5　中國銀行業發展影響因素分析
2.2　2012-2014年中國銀行業發展分析
2.2.1　2012年中國商業銀行業經濟運行分析
2.2.2　2012年中國銀行業發展盤點
2.2.3　2013年中國銀行業運行分析
2.2.4　2014年上半年中國銀行業運行分析
2.3　2012-2014年銀行業主要指標
2.3.1　2012年銀行業主要指標情況
2.3.2　2013年銀行業主要指標情況
2.3.3　2014年1-6月銀行業主要指標情況
2.4　2012-2014年銀行業存在的問題與對策
2.4.1　中國銀行業面臨的主要挑戰
2.4.2　中國銀行業發展的主要策略
2.4.3　加快中國銀行業發展的主要措施
2.4.4　中國銀行業發展方向分析
2.4.5　促進中國銀行業發展的建議

第三章　2012-2014年城市商業銀行的發展環境分析
3.1　經濟環境分析
3.1.1　世界經濟金融形勢分析
3.1.2　中國經濟結構調整發展特征
3.1.3　2013年中國國民經濟運行分析
3.1.4　2014年1-6月中國經濟運行分析
3.1.5　中國宏觀經濟發展形勢展望
3.1.6　未來中國經濟中長期走勢分析
3.2　銀監會的監管動態
3.2.1　2012年銀監會的監管動態
3.2.2　2013年銀監會的監管動態
3.2.3　2014年銀監會的監管動態
3.3　重點政策解讀
3.3.1　《商業銀行資本管理辦法（試行）》解讀
3.3.2　鼓勵和引導民間資本進入銀行業
3.3.3　商業銀行住房信貸政策分析
3.4　社會環境分析
3.4.1　中國社會民生環境現狀
3.4.2　中國堅持擴大內需拉動經濟增長
3.4.3　中國人口增長及發展特征
3.4.4　中國消費品市場繁榮穩定
3.4.5　國家全面推進社會信用體系建設

第四章　2012-2014年城市商業銀行綜合分析
4.1　中國城市商業銀行總體概況
4.1.1　中國城市商業銀行的發展進程
4.1.2　中國城商行發展的呈六大主流趨向
4.1.3　城市商業銀行的風險防控與科學發展
4.1.4　城市商業銀行加強涉農金融業務探索
4.2　2012-2014年中國城市商業銀行發展分析
4.2.1　2012年中國城商行發展綜述
4.2.2　2013年城市商業銀行發展分析
4.2.3　2014年城市商業銀行發展動態解析
4.3　2012-2014年城市商業銀行主要指標分析
4.3.1　2012年城市商業銀行資產負債及不良貸款情況
4.3.2　2013年城市商業銀行資產負債及不良貸款情況
4.3.3　2014年1-6月城市商業銀行資產負債及不良貸款情況
4.4　利率市場化對城市商業銀行發展的影響分析及應對
4.4.1　利率市場化的沖擊與挑戰
4.4.2　銀行業應對利率市場化的轉型策略探析
4.4.3　城商行應對利率市場化的策略建議
4.5　2012-2014年城市商業銀行存在的問題分析
4.5.1　城市商業銀行發展遭遇的困擾
4.5.2　當前城市商業銀行面臨的內部缺失
4.5.3　產權制度成為城商行發展的重大瓶頸
4.5.4　城商行發展面臨的短期挑戰
4.6　2012-2014年促進城市商業銀行發展的對策
4.6.1　城商行發展亟需理性處理的幾大問題
4.6.2　城商行對接中小企業融資的策略
4.6.3　中國城商行發展的戰略突圍
4.6.4　城市商業銀行應積極發展區域一體化
4.6.5　城商行轉型發展中的對策建議

第五章　2012-2014年城市商業銀行的業務分析
5.1　負債業務
5.1.1　銀行負債業務的概念和構成
5.1.2　城商行負債業務快速增長
5.1.3　阻礙城商行存款業務發展的雙因素
5.1.4　推進城商行存款業務發展的對策分析
5.2　資產業務
5.2.1　商業銀行資產業務的種類
5.2.2　中小城商行消費信貸業務發展綜述
5.2.3　城商行資產業務發展現狀
5.2.4　城商行小微貸款業務發展存在的問題
5.3　中間業務
5.3.1　銀行中間業務的定義及分類
5.3.2　城市商業銀行中間業務發展概述
5.3.3　城市商業銀行中間業務發展的關鍵問題
5.3.4　城市商業銀行發展中間業務的對策措施
5.3.5　經濟落后地區城商行發展中間業務的建議
5.4　國際業務
5.4.1　商業銀行國際業務的范圍與經營目標
5.4.2　城市商業銀行國際業務發展概況
5.4.3　國內城商行發展國際業務的優勢
5.4.4　我國城商行發展國際業務面臨的瓶頸
5.4.5　中國城商行發展國際業務的出路選擇
5.5　理財業務
5.5.1　中國銀行業理財業務發展現狀
5.5.2　我國城市商業銀行理財業務概況
5.5.3　城市商業銀行理財業務的市場定位解析
5.5.4　城市商業銀行拓展理財業務的對策
5.6　信用卡業務
5.6.1　信用卡業務成為城商行必要戰略陣地
5.6.2　公務卡消費對城商行能否盈利至關重要
5.6.3　個人消費信貸成為城商行業務拓展重要渠道
5.6.4　城市商業銀行信用卡發行動態

第六章　2012-2014年重點區域城市商業銀行分析
6.1　長三角地區
6.1.1　長三角地區城商行走在全國前沿
6.1.2　長三角地區城商行跨區域競合狀況透析
6.1.3　浙江寧波城市商業銀行發展狀況
6.1.4　長三角城商行區域合作發展面臨的難題
6.1.5　促進長三角城商行區域合作發展的對策
6.2　京津冀地區
6.2.1　北京銀行的國際化發展動向
6.2.2　澳新銀行撤銷對天津銀行增資計劃
6.2.3　河北積極推進城商行轉型發展
6.2.4　河北省鼓勵城商行設立社區支行
6.3　東北三省
6.3.1　黑龍江城商行機構重組取得關鍵進展
6.3.2　遼寧城商行運營發展狀況
6.3.3　遼寧城商行助力中小企業發展
6.4　中部地區
6.4.1　河南城商行建立合作機制共謀發展
6.4.2　河南多家城商行設立流動性準備金
6.4.3　“十二五”河南城商行發展目標
6.5　山東省
6.5.1　山東省城商行總體發展概況
6.5.2　青島銀行居全省城商行之首
6.5.3　山東城商行發展分析
6.5.4　山東城商行聯盟創新發展思路研析

第七章　2012-2014年上市城市商業銀行運營分析
7.1　北京銀行
7.1.1　企業發展概況
7.1.2　經營效益分析
7.1.3　業務經營分析
7.1.4　財務狀況分析
7.1.5　未來前景展望
7.2　南京銀行
7.2.1　企業發展概況
7.2.2　經營效益分析
7.2.3　業務經營分析
7.2.4　財務狀況分析
7.2.5　未來前景展望
7.3　寧波銀行
7.3.1　企業發展概況
7.3.2　經營效益分析
7.3.3　業務經營分析
7.3.4　財務狀況分析
7.3.5　未來前景展望

第八章　2012-2014年非上市城市商業銀行運營分析
8.1　上海銀行
8.1.1　銀行簡介
8.1.2　2012年經營狀況
8.1.3　2013年經營狀況
8.1.4　2014年發展現狀
8.2　江蘇銀行
8.2.1　銀行簡介
8.2.2　2012年經營狀況
8.2.3　2013年經營狀況
8.2.4　2014年發展現狀
8.3　杭州銀行
8.3.1　銀行簡介
8.3.2　2012年經營狀況
8.3.3　2013年經營狀況
8.3.4　2014年發展現狀
8.4　天津銀行
8.4.1　銀行簡介
8.4.2　2012年經營狀況
8.4.3　2013年經營狀況
8.4.4　2014年發展現狀
8.5　溫州銀行
8.5.1　銀行簡介
8.5.2　2012年經營狀況
8.5.3　2013年經營狀況
8.5.4　2014年發展現狀
8.6　福建海峽銀行
8.6.1　銀行簡介
8.6.2　2012年經營狀況
8.6.3　2013年經營狀況
8.6.4　2014年發展現狀

第九章　2012-2014年城市商業銀行的改革發展
9.1　城市商業銀行的改革發展概況
9.1.1　中國城市商業銀行發展歷經三次蛻變
9.1.2　地方政府在城商行改革發展中的定位
9.1.3　城商行體制改革可實行強強聯合模式
9.1.4　美社區銀行發展對中國城商行改革的借鑒意義
9.2　中國城市商業銀行的改制上市分析
9.2.1　城商行公開上市的必要性和可行性透析
9.2.2　城市商業銀行上市的基本條件簡析
9.2.3　優化公司治理結構對城商行上市至關重要
9.2.4　改制上市過程中需重點關注的問題
9.2.5　從三方面分析城市商業銀行的上市路徑
9.3　城市商業銀行的并購重組分析
9.3.1　中國城市商業銀行的并購形式與現狀
9.3.2　透視我國城市商業銀行并購重組的特征
9.3.3　國內城市商業銀行的并購戰略分析
9.3.4　城市商業銀行聯合重組的相關解析
9.3.5　加快城市商業銀行戰略重組的建議

第十章　2012-2014年城市商業銀行的經營管理分析
10.1　2012-2014年城市商業銀行的跨區域經營現況
10.1.1　我國城商行跨區域經營發展概況
10.1.2　城商行跨區域經營的主要模式
10.1.3　城商行跨區域經營的動因分析
10.1.4　我國城商行跨區域經營面臨的瓶頸
10.1.5　城商行借助電子商務實施跨區域經營研析
10.2　城市商業銀行跨區域合作的模式探討
10.2.1　南京銀行與日照商行的合作模式解析
10.2.2　城商行跨區合作帶來的機遇與挑戰
10.2.3　城商行跨區合作應重點關注的幾大要點
10.2.4　城商行跨區域合作的其他途徑分析
10.3　優質城市商業銀行的經營戰略評析
10.3.1　宏觀經濟高速增長奠定了良好的基礎
10.3.2　正確把握市場定位創新經營機制
10.3.3　牢固跨區域經營的戰略思想
10.3.4　對自身實力的提升不可忽略
10.3.5　激勵機制到位
10.4　城市商業銀行的特色化經營策略透析
10.4.1　特色化經營的必要性
10.4.2　特色化經營面臨的挑戰
10.4.3　特色化經營的路徑選擇
10.4.4　特色化經營的具體實施策略
10.5　深入分析城市商業銀行的經營模式
10.5.1　發展初期的艱難探索
10.5.2　日漸成熟的主動探索
10.5.3　城商行市場化經營模式的完整構建

第十一章　2012-2014年城市商業銀行的競爭與營銷分析
11.1　2012-2014年城市商業銀行面臨的競爭形勢分析
11.1.1　城市商業銀行的競爭劣勢透析
11.1.2　城市商業銀行的競爭優勢透析
11.1.3　城市商業銀行競爭面臨同質化隱憂
11.2　提升城市商業銀行競爭力的對策
11.2.1　在內外夾擊下城商行的突圍策略
11.2.2　專業化與差異化塑造城商行競爭優勢
11.2.3　通過準確的戰略定位提升競爭力
11.2.4　創建和鞏固城商行核心競爭力的思路
11.3　城市商業銀行的市場營銷路徑分析
11.3.1　國外商業銀行市場營銷的經驗解析
11.3.2　我國城市商業銀行的營銷環境透析
11.3.3　國內城市商業銀行的市場營銷實踐
11.3.4　選擇合適的城市商業銀行市場營銷策略

第十二章　城市商業銀行的風險管理分析
12.1　城市商業銀行的風險管理綜述
12.1.1　我國城市商業銀行風險管理中存在的問題
12.1.2　改善我國城市商業銀行風險管理的策略
12.1.3　城商行內部風險控制體系構建研究
12.2　從兩個角度探討城商行風險管理的具體實施策略
12.2.1　定性分析
12.2.2　定量分析
12.2.3　定性與定量相結合
12.3　城市商業銀行的信貸風險及控制
12.3.1　城市商業銀行面臨的信貸風險探究
12.3.2　提高信貸風險管理技術水平
12.3.3　建立和完善信貸風險的預警監控機制
12.3.4　強化信貸業務的內部稽核工作
12.3.5　建立統一授信業務風險管理機制
12.4　城商行不良資產存在的風險及規避
12.4.1　城市商業銀行不良資產的四大特征解析
12.4.2　城市商業銀行不良資產的成因透析
12.4.3　城市商業銀行不良資產風險的應對策略

第十三章　博思數據關于城市商業銀行的投資前景及發展趨勢分析
13.1　城市商業銀行的投資潛力及策略
13.1.1　我國城市商業銀行投資概況
13.1.2　城市商業銀行的投資入股規定
13.1.3　城市商業銀行投資需關注外部環境
13.1.4　城市商業銀行的投資要點解析
13.2　城市商業銀行的未來前景展望
13.2.1　新金融體制下面臨的挑戰與機遇
13.2.2　城商行的發展方向分析
13.3　城市商業銀行的未來發展趨勢選擇
13.3.1　精品銀行趨勢
13.3.2　跨區域發展型趨勢
13.3.3　新區域性商業銀行趨勢
13.3.4　松散的業務合作型趨勢
13.3.5　被收購或兼并型趨勢
13.3.6　市場退出型趨勢

圖表目錄：

圖表　中國現行的金融機構體系圖
圖表　商業銀行的分類及其職能
圖表　2012年銀行業金融機構資產負債情況表（法人）
圖表　2012年商業銀行主要監管指標情況表（法人）
圖表　2013年銀行業金融機構資產負債情況表（法人）
圖表　2013年商業銀行主要監管指標情況表（法人）
圖表　2014年上半年商業銀行主要監管指標情況表（法人）
圖表　2011年第四季度-2012年第四季度主要經濟體宏觀經濟金融指標
圖表　2011-2012年國內生產總值按季度累計同比增長速度
圖表　2011-2012年城鎮居民人均可支配收入實際增長速度
圖表　2011-2012年農村居民人均收入實際增長速度
圖表　2012-2013年國內生產總值按季度累計同比增長速度
圖表　2012-2013年城鎮居民人均可支配收入實際增長速度
圖表　2012-2013年農村居民人均收入實際增長速度
圖表　2013-2014年6月國內生產總值按季度累計同比增長速度
圖表　2013-2014年6月城鎮居民人均可支配收入實際增長速度
圖表　2013-2014年6月農村居民人均收入實際增長速度
圖表　2002-2012年全國總人口變動情況
圖表　2002-2012年全國總人口及自然變動情況
圖表　2002-2013年全國城鎮人口比重
圖表　城市商業銀行資產總額及其占全部銀行業金融機構資產總額的比重
圖表　城市商業銀行負債總額及其占全部銀行業金融機構負債總額的比重
圖表　城市商業銀行所有者權益總和
圖表　2012年城市商業銀行資產負債情況表（法人）
圖表　2012年商業銀行不良貸款分機構情況
圖表　2013年城市商業銀行資產負債情況表（法人）
圖表　2013年商業銀行不良貸款分機構情況
圖表　2014年上半年城市商業銀行資產負債情況表（法人）
圖表　2014年上半年商業銀行不良貸款分機構情況
圖表　富國銀行營業收入與同業比較
圖表　我國上市銀行交叉銷售推進情況統計
圖表　商業銀行貸款的種類
更多圖表。。。。。。

    本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自 國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。