2014-2020年中國銀行保險行業市場分析與發展趨勢預測報告

報告說明:
    博思數據發布的《2014-2020 年中國銀行保險行業市場分析與發展趨勢預測報告》共十一章。首先介紹了中國銀行保險行業市場發展環境、中國銀行保險整體運行態勢等，接著分析了中國銀行保 險行業市場運行的現狀，然后介紹了中國銀行保險市場競爭格局。隨后，報告對中國銀行保險做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國銀行保險行業發展趨勢與 投資預測。您若想對銀行保險產業有個系統的了解或者想投資銀行保險行業，本報告是您不可或缺的重要工具。

根據統計，2013年國內銀行業金融機構資產、負債、所有者權益情況如下：

 資料來源：博思數據整理

    注：①包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行和交通銀行； 
    ②包括中信銀行、中國光大銀行、華夏銀行、廣發銀行、平安銀行（與原深圳發展銀行合并）、招商銀行、上海浦東發展銀行、興業銀行、中國民生銀行、恒豐銀行、浙商銀行和渤海銀行； 
    ③其他類金融機構包括農村商業銀行、政策性銀行及國家開發銀行、城市信用社、農村信用社、農村合作銀行、新型農村金融機構和郵政儲蓄銀行、外資銀行、非銀行金融機構。 
    銀行保險的定義有狹義和廣義之分，分別代表了其在不同發展階段的不同內涵。狹義的銀行保險是指保險公司通過銀行、郵政網點以及其他金融機構依靠傳統銷售渠道和現有客戶資源銷售保單、代收保險費等，目前國內銀行保險合作主要是這種方式。廣義的銀行保險是指保險公司和銀行采用一種相互滲透和融合的戰略，將銀行和保險等多種金融服務聯系在一起，并通過客戶資源的整合與銷售渠道的共享，提供與保險有關的金融產品服務，以一體化的經營形式來滿足客戶多元化的金融服務需求。 
    縱觀我國保險產品銷售渠道發展歷程，20世紀90年代初以中國人保為代表引入了團體直銷渠道，1992年保險對外試點引入營銷的產品銷售方式。1996年銀保合作開始，2001年前后，銀行保險渠道異軍突起，很快成為保險產品銷售渠道的三大支柱之一。在這十多年的時間里，我國銀行保險經歷了啟動、快速增長、規范發展三個階段，尤其是2003年后我國國有保險公司和國有商業銀行股份制改革的深入推進，促進了銀行保險業務的蓬勃發展，現在通過銀行網點代理銷售保險產品已成為壽險公司重要的業務增長點和銷售渠道。
　　2010年11月，銀監會發布了《關于進一步加強商業銀行代理保險業務合規銷售與風險管理的通知》，進一步加強對銀行代理保險業務的監管，切實保護銀行客戶權益，促進相關業務的規范、有序、健康發展。2011年3月，中國保監會和中國銀監會聯合發布《關于印發<商業銀行代理保險業務監管指引>的通知》。這是目前兩大監管部門針對銀保市場出臺的較全面的規范性文件，要求銀行和保險公司建立客戶投訴、退保等事件的首問負責制。
　　2013年3月下旬，旨在進一步規范銀行理財業務的銀監會“8號文”落地后，銀行理財產品量價齊跌，銀保產品趁勢而起。微妙的變化，已經反映在了具體銷售上，2013年4月單月，前七大壽險公司合計總保費收入同比實現兩位數(約17%)的強勁增長，主要因銀保新單合計保費同比增速高達35%，而個險新單合計保費同比增長亦達到14%。 
    隨著監管部門放開銀行對保險公司進行股權投資、銀行和保險公司合作更加密切，預計在今后一段時期內，中國銀保市場將迎來全新的“圈地時代”。銀行和保險公司在產品開發、市場營銷、客戶服務以及平臺協同效應等許多方面的投資力度將會加大。 

第一章　銀行保險的相關概述
1.1　銀行保險的內涵及特點
1.1.1　銀行保險的基本內涵
1.1.2　銀行保險與相似概念的比較分析
1.1.3　銀行保險對各方主體的影響
1.2　銀行保險的起源與發展進程
1.2.1　萌芽階段
1.2.2　起步階段
1.2.3　成熟階段
1.2.4　后成熟階段
1.3　從經濟學角度分析銀行保險發展的動因
1.3.1　基于規模經濟效應的視角
1.3.2　基于范圍經濟效應的視角
1.3.3　基于資產專用性的角度
1.3.4　基于交易費用的角度
1.3.5　基于協同效應的角度

第二章　2011-2013年國際銀行保險市場分析
2.1　2011-2013年國際銀行保險的發展概況
2.1.1　世界銀行保險市場發展迅猛
2.1.2　國際銀行保險發展的驅動因素
2.1.3　國際銀行保險發展存在地域差異
2.1.4　新興市場成為全球銀行保險業發展新勢力
2.2　2011-2013年歐洲地區銀行保險的發展
2.2.1　寬松的政策環境助歐洲銀行保險業高速發展
2.2.2　歐洲銀行保險業務的發展特征
2.2.3　歐洲銀行保險市場的成功秘訣
2.2.4　歐洲銀行保險業務的經營管理狀況
2.3　2011-2013年其他地區銀行保險的發展
2.3.1　美國銀行保險業務發展緩慢
2.3.2　日本銀行保險業務發展現狀
2.3.3　韓國銀行保險業務迅速滲透
2.3.4　香港銀行保險發展對中國的借鑒
2.3.5　臺灣銀行保險市場發展概況
2.3.6　非洲地區銀行保險業務發展動態
2.4　國際壽險領域銀行保險業務的發展
2.4.1　銀行保險成為壽險公司主要銷售渠道
2.4.2　國外壽險領域銀保產品的發展特點
2.4.3　壽險領域銀行保險發展的驅動因素
2.4.4　壽險領域銀保業務發展的對策措施

第三章　2011-2013年中國銀行保險業的發展環境分析
3.1　宏觀經濟環境
3.1.1　2011年中國經濟持續良好發展
3.1.2　2012年中國宏觀經濟運行狀況
3.1.3　2013-2014年1-6月中國經濟運行狀況
3.1.4　中國宏觀經濟未來發展趨勢
3.2　政策法規環境
3.2.1　中國銀行保險發展的法制與監管環境
3.2.2　商業銀行介入保險業務的法律監管狀況
3.2.3　兩部委聯合發文大力整頓銀保業務發展
3.2.4　銀監會強化銀保業務銷售及風險管理
3.2.5　國家出臺新政全面規范銀保市場發展
3.3　銀行業發展形勢
3.3.1　中國銀行業發展環境變化分析
3.3.2　中國銀行業發展的基本特點
3.3.3　中國銀行業實現快速健康發展
3.3.4　2012年我國銀行業發展狀況綜述
3.3.5　2013-2014年1-6月我國銀行業運行簡況
3.4　保險業發展形勢
3.4.1　中國保險業發展概況
3.4.2　2011年中國保險業發展狀況分析
3.4.3　2012年中國保險業經營情況分析
3.4.4　2013-2014年1-6月中國保險業經營情況
3.5　保險中介發展狀況
3.5.1　保險中介的基本概念及作用
3.5.2　中國保險中介市場規�？焖僭鲩L
3.5.3　中國保險中介行業迎來黃金發展期
3.5.4　2012年中國保險中介機構運行狀況
3.5.5　2013-2014年1-6月保險中介機構運行狀況

第四章　2011-2013年中國銀行保險市場分析
4.1　中國銀行保險業發展概述
4.1.1　銀行保險在中國的發展階段
4.1.2　開展銀保業務對我國銀行業與保險業的意義
4.1.3　我國銀行保險業發展綜述
4.1.4　我國銀行保險業發展形勢分析
4.1.5　我國銀保市場銀行主體競爭格局分析
4.1.6　我國銀行保險業發展格局有變
4.2　2011-2013年中國銀行保險市場的發展
4.2.1　2011年我國銀保業務整體發展概況
4.2.2　2011年我國重點險企銀保渠道收入狀況
4.2.3　2011年我國銀保業務轉型發展分析
4.2.4　2012年存準率下調利好銀保業務發展
4.2.5　2013年我國銀保業務發展態勢分析
4.3　中國銀行保險業發展的SWOT剖析
4.3.1　優勢分析（Strengths）
4.3.2　劣勢分析（Weaknesses）
4.3.3　機會分析（Opportunities）
4.3.4　威脅分析（Threats）
4.3.5　SWOT策略分析
4.4　2011-2013年中國銀行保險業存在的問題
4.4.1　我國銀行保險業發展的突出問題
4.4.2　中國銀行保險業發展的兩大掣肘
4.4.3　中國銀保業務存在的三大缺失
4.4.4　現有契約關系制約我國銀行保險快速發展
4.5　2011-2013年中國銀行保險業發展的對策
4.5.1　國外銀保業發展的借鑒及對中國的啟示
4.5.2　促進我國銀行保險業務健康發展的措施
4.5.3　我國銀行保險業的產品開發策略分析
4.5.4　我國銀行保險業健康發展的政策建議
4.5.5　我國銀保業務轉型對策及監管建議

第五章　2011-2013年重點區域銀行保險業的發展
5.1　北京市
5.1.1　北京銀行保險市場的三大階段
5.1.2　北京銀行保險業發展綜述
5.1.3　北京銀保業務收入發展現況
5.1.4　2013年北京銀保合作動向
5.1.5　北京將著力規范銀保渠道業務發展
5.1.6　北京銀行保險市場的未來走勢
5.2　上海市
5.2.1　上海銀保市場內外資壽險企業競爭激烈
5.2.2　上海銀保市場發展狀況分析
5.2.3　上海出臺銀保業務監管細則
5.2.4　上海多家銀郵機構退出銀保代理市場
5.3　天津市
5.3.1　天津市銀行保險業務發展現狀
5.3.2　天津銀行保險業的主要監管措施
5.3.3　天津市銀保業務存在的主要問題
5.3.4　促進天津市銀保市場發展的建議
5.4　廣東省
5.4.1　廣東省銀保市場發展現狀分析
5.4.2　廣東銀保渠道分紅險市場分析
5.4.3　促進廣東銀行保險業發展的對策
5.5　其他地區
5.5.1　江蘇推進銀保業務規范發展
5.5.2　湖北銀保業務發展狀況
5.5.3　廣西銀保業務發展狀況及監管措施
5.5.4　福建省銀行保險業出臺新規
5.5.5　山東積極推進銀保業務可持續發展

第六章　2011-2013年銀行保險的發展模式分析
6.1　銀行保險發展模式的分類狀況
6.1.1　銀行保險模式的分類標準
6.1.2　銀行保險的基本運行模式
6.2　中國銀行保險的現行模式分析
6.2.1　契約型合作模式占主流
6.2.2　嚴格意義上的合資公司模式仍空白
6.2.3　金融服務集團模式是未來發展趨勢
6.2.4　我國銀行保險發展模式的特點解析
6.3　中國銀行保險模式存在的問題及改革建議
6.3.1　我國現行銀行保險模式存在的弊病
6.3.2　優化我國銀行保險模式的對策分析
6.3.3　探討中國銀保運行模式的改革建議
6.3.4　中國銀行保險模式創新的路徑選擇

第七章　2011-2013年銀保合作發展分析
7.1　銀保合作的必要性分析
7.1.1　對中國保險業的意義
7.1.2　對商業銀行發展的意義
7.2　中國銀保合作的綜合形勢
7.2.1　優勢
7.2.2　劣勢
7.2.3　機會
7.2.4　威脅
7.3　2011-2013年中國銀保合作的現狀及趨勢分析
7.3.1　中國銀保合作基本狀況
7.3.2　我國銀保股權合作加快發展
7.3.3　我國銀保合作現狀分析
7.3.4　國內銀保合作的未來方向
7.4　商業銀行參股保險公司的相關研究
7.4.1　銀行投資保險公司獲得法律許可證
7.4.2　銀行入股保險公司的動機解析
7.4.3　銀行入股對保險公司的影響剖析
7.4.4　商業銀行參股保險公司的機遇分析
7.4.5　商業銀行參股保險公司面臨的阻礙
7.5　2011-2013年中國銀保合作存在的問題
7.5.1　中國銀保合作存在的突出問題
7.5.2　銀保合作中不容忽視的幾大問題
7.5.3　銀保股權合作中面臨的主要風險
7.6　2011-2013年中國銀保合作的對策分析
7.6.1　促進我國銀保合作發展的對策分析
7.6.2　銀保合作應堅持平等互利原則及搞好協調溝通
7.6.3　銀保合作的機制創新策略探究
7.6.4　我國銀保合作走向專業化的發展建議
7.6.5　銀保合作可持續發展的定位思考

第八章　2011-2013年開展銀保業務的重點銀行
8.1　工商銀行
8.1.1　銀行簡介
8.1.2　工商銀行的銀保業務發展概述
8.1.3　工商銀行銀保通業務系統介紹
8.1.4　工行跨界介入保險業務市場
8.2　建設銀行
8.2.1　銀行簡介
8.2.2　建行銀保業務發展迅猛逐漸向縱深邁進
8.2.3　建設銀行獲得保險兼業代理許可證
8.2.4　建設銀行與多家保險公司開展合作
8.2.5　2012-2014年建設銀行保險業務營收現狀
8.3　農業銀行
8.3.1　銀行簡介
8.3.2　農行聯手保險公司力推房貸保險新品
8.3.3　2012-2014年農行代理保險業務營收現狀
8.3.4　農行與太平保險開展銀保業務深度合作
8.4　中國銀行
8.4.1　銀行簡介
8.4.2　中國銀行進入保險業的資本路徑
8.4.3　中銀保險運營中心在安徽啟建
8.4.4　2012-2014年中國銀行保險業務營收現狀
8.4.5　中銀保險內蒙古分公司取得良好效益
8.5　招商銀行
8.5.1　銀行簡介
8.5.2　招商銀行銀保業務介紹
8.5.3　招行聯姻陽光保險簽署協議加強銀保合作
8.5.4　2012-2014年招商銀行保險業務營收現狀

第九章　2011-2013年開展銀保業務的重點保險機構
9.1　中國人壽
9.1.1　企業簡介
9.1.2　2012年中國人壽銀保業務營收狀況
9.1.3　2012年中國人壽新推出三款銀保產品
9.1.4　2013-2014年上半年中國人壽銀保業務營收狀況
9.1.5　中國人壽銀保業務未來發展路徑選擇
9.2　太平洋壽險
9.2.1　企業簡介
9.2.2　2011年太平洋壽險銀保業務發展回顧
9.2.3　2012-2014年太平洋壽險銀保產品發行動態
9.3　新華人壽
9.3.1　企業簡介
9.3.2　新華人壽銀保業務發展經驗分析
9.3.3　新華人壽銀保業務面臨的憂患
9.3.4　新華人壽銀保業務謀求轉型
9.4　太平人壽保險
9.4.1　企業簡介
9.4.2　銀保業務給太平人壽盈利帶來消極影響
9.4.3　太平人壽銀保業務成為行業發展典范

第十章　銀行保險市場投資分析
10.1　銀行保險業務的盈利形勢分析
10.1.1　銀行保險業務的成本探討
10.1.2　銀行保險業務的利潤率剖析
10.1.3　銀行保險業務的盈利前景分析
10.2　銀行保險的投資環境與機會
10.2.1　中國銀保市場投資環境趨好
10.2.2　中國銀行保險發展潛力巨大
10.2.3　銀保投融資對保險公司的利好分析
10.3　銀行保險市場的風險及防范措施
10.3.1　保險公司面臨的風險
10.3.2　保險公司的風險應對措施
10.3.3　商業銀行面臨的風險
10.3.4　商業銀行的風險應對措施

第十一章　博思數據關于銀行保險市場前景趨勢預測
11.1　保險業發展前景展望
11.1.1　中國保險市場發展潛力廣闊
11.1.2　我國保險業將迎來黃金發展期
11.1.3　中國保險業未來三大走向分析
11.1.4　未來中國保險業發展的驅動因素
11.2　銀行保險市場的前景分析
11.2.1　中國銀行保險市場發展前景看好
11.2.2　銀行保險的未來發展方向預測
11.2.3　國內銀行保險市場將進入新“圈地時代”
11.2.4　 2014-2020年中國銀行保險市場預測分析

圖表目錄：
圖表　歐洲各國關于銀行與壽險公司相互設置的規定
圖表　部分歐洲國家對銀行涉足保險業的管理規定
圖表　歐洲銀保渠道新單保費收入占比情況
圖表　歐洲壽險保費收入大部分來自銀行渠道
圖表　日本銀行保險業可銷售的產品
圖表　韓國銀保渠道新單保費收入占比情況
圖表　韓國銀行保險業可銷售的產品
圖表　香港銀行保險運作模式為銀行和保險公司帶來的利益
圖表　2006-2014年國內生產總值及其增長速度
圖表　2006-2014年糧食產量及其增長速度
圖表　2006-2014年全部工業增加值及其增長速度
圖表　2006-2014年全社會固定資產投資及其增長速度
圖表　2006-2014年社會消費品零售總額及其增長速度
圖表　2006-2014年貨物進出口總額
圖表　2014年居民消費價格月度漲跌幅度
圖表　2006-2014年農村居民人均純收入及其實際增長速度
圖表　2006-2014年城鎮居民人均可支配收入及其實際增長速度
圖表　2014年商業銀行新增資產的機構分布圖
圖表　2014年商業銀行貸款主要行業投向
圖表　2014年商業銀行負債增長情況
圖表　2014年商業銀行凈利潤情況
圖表　2014年商業銀行非利息收入情況
圖表　2014年商業銀行成本收入情況
圖表　2014年商業銀行資本充足率情況
圖表　2014年商業銀行不良貸款情況
更多圖表 ……

    本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自 國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。