2014-2020年中國私人銀行市場供需分析及投資前景調研報告

    截至2013年年底，12家信息明確的商業銀行私人銀行業務數據顯示，客戶總量為22.1萬，管理資產規模為2.6萬億元。其中，排名前五的商業銀行私人銀行客戶數和管理資產規模合計占總量的比例分別為66.97%和78.71%，表明銀行系私人銀行的客戶集中度和管理資產規模集中度都非常高。國內財富管理市場已由傳統個人零售的標準化市場轉向私人定制的個性化市場。

根據統計，2013年國內銀行業金融機構資產、負債、所有者權益情況如下：

資料來源：博思數據整理

    注：①包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行和交通銀行；
    ②包括中信銀行、中國光大銀行、華夏銀行、廣發銀行、平安銀行（與原深圳發展銀行合并）、招商銀行、上海浦東發展銀行、興業銀行、中國民生銀行、恒豐銀行、浙商銀行和渤海銀行；
    ③其他類金融機構包括農村商業銀行、政策性銀行及國家開發銀行、城市信用社、農村信用社、農村合作銀行、新型農村金融機構和郵政儲蓄銀行、外資銀行、非銀行金融機構。
    就我國而言，財富的積累是在市場化取向改革向縱深推進的過程中逐步實現的。目前，我國已經形成了一批在社會經濟中越來越具有影響力的高收入群體，這些高收入群體主要集中在三類人中：民營經濟經營者、企業中高層管理人員和專業人員。隨著我國金融體制改革的進一步深化和金融市場的進一步對外開放，我國已經具備了發展私人銀行業務的基本條件。
    近年來隨著宏觀經濟的快速發展以及人民幣升值等因素，我國富豪人數和平均資產擁有量逐年穩步增加，成為全球富豪人數增長最快的國家之一，是亞太地區除日本之外富裕人士的第二大集中地。這些“新富階層”對私人銀行業務存在著巨大的潛在需求。無論是從投資的角度還是從資產管理的角度，對私人銀行而言，中國都是令人矚目的市場。
    博思數據發布的《2014-2020年中國私人銀行市場供需分析及投資前景調研報告》共七章。首先介紹了私人銀行相關概述、中國私人銀行市場運行環境等，接著分析了中國私人銀行市場發展的現狀，然后介紹了中國私人銀行重點區域市場運行形勢。隨后，報告對中國私人銀行重點企業經營狀況分析，最后分析了中國私人銀行行業發展趨勢與投資預測。您若想對私人銀行產業有個系統的了解或者想投資私人銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
    本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場監測數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。

報告目錄：

第一章　私人銀行概述
1.1　私人銀行的起源及相關概念
1.1.1　私人銀行的起源
1.1.2　私人銀行的概念
1.1.3　私人銀行的特點
1.1.4　私人銀行與零售銀行及貴賓理財業務的區別
1.2　私人銀行的產品和服務
1.2.1　資產管理服務
1.2.2　保險服務
1.2.3　信托服務
1.2.4　高端咨詢及協助業務
1.3　私人銀行四個層次上的理解
1.3.1　服務理念
1.3.2　服務對象
1.3.3　服務品種
1.3.4　服務組織

第二章　2012-2014年世界私人銀行業發展分析
2.1　2012-2014年全球財富發展狀況
2.1.1　2012年全球財富狀況
2.1.2　2013年全球富豪排行情況
2.1.3　2014年全球財富增長狀況
2.2　國際私人銀行業發展特點及趨勢分析
2.2.1　國際私人銀行業發展綜述
2.2.2　私人銀行經營機構類型多樣化
2.2.3　根據客戶特征的變化采用綜合客戶細分管理標準
2.2.4　產品和服務提供范圍與獲取方式開放化
2.2.5　客戶獲得渠道多元化與關系經理團隊化
2.2.6　私人銀行未來經營中需要的主要技能
2.3　瑞士
2.3.1　瑞士私人銀行業發展概述
2.3.2　瑞士私人銀行業的發展特點與成功要素
2.3.3　東歐成瑞士私人銀行業務開拓新市場
2.3.4　瑞士私人銀行業面臨的挑戰
2.3.5　瑞士私人銀行業受到較大沖擊
2.4　新加坡
2.4.1　新加坡私人銀行業發展概述
2.4.2　新加坡稅收政策鼓勵私人銀行發展
2.4.3　新加坡私人銀行業地位日漸突出
2.4.4　新加坡打造亞洲財富管理中心策略分析
2.4.5　新加坡私人銀行面臨人才短缺問題
2.5　美國
2.5.1　美國財富管理狀況概述
2.5.2　美國私人銀行發展狀況分析
2.5.3　美銀美林關閉巴西私人銀行業務
2.5.4　美國財富管理業務發展的新態勢
2.6　香港
2.6.1　香港私人銀行的運作情況
2.6.2　香港私人銀行業發展的成功經驗
2.6.3　香港研究提升私人銀行市場中心地位
2.6.4　香港私人銀行業趨勢預測探析
2.6.5　香港發展私人銀行業務需要加強的工作

第三章　2012-2014年中國私人銀行發展分析
3.1　2012-2014年中國財富狀況分析
3.1.1　中國大陸地區私人財富狀況
3.1.2　中國財富的地域分布狀況
3.1.3　2012年中國私人財富特征
3.1.4　2013年中國財富狀況分析
3.1.5　2014年中國財富狀況分析
3.1.6　透視中國財富的新格局
3.2　中國私人銀行發展概況
3.2.1　中國私人銀行業的基本狀況
3.2.2　中國私人銀行業務發展綜述
3.2.3　中國私人銀行業發展現狀解析
3.2.4　中國私人銀行業發展的重要特征分析
3.2.5　國有銀行積極推進私人銀行國外業務
3.2.6　私人銀行與投資銀行的資源整合分析
3.3　2012-2014年中國私人銀行發展狀況
3.3.1　2012年私人銀行業發展現狀
3.3.2　2012年城商行踴躍進軍私人銀行市場
3.3.3　2012年私人銀行產品服務創新動向
3.3.4　2013年私人銀行業發展分析
3.3.5　2014年私人銀行業發展動態
3.4　2012-2014年部分地區私人銀行的發展
3.4.1　江蘇私人銀行業務發展迅速
3.4.2　武漢私人銀行業現狀簡述
3.4.3　深圳私人銀行業發展迅猛
3.4.4　東莞私人銀行業發展概況
3.5　私人銀行客戶分析
3.5.1　我國私人銀行的客戶特征
3.5.2　我國私人銀行客戶資產及投資偏好
3.5.3　我國私人銀行客戶增值服務需求
3.5.4　我國高端富裕人士財富管理的需求特征
3.5.5　四類私人銀行客戶投資前景研究
3.6　中國私人銀行組織管理構建分析
3.6.1　服務模式
3.6.2　組織模式
3.6.3　績效考核與隊伍建設
3.6.4　私人銀行組織設計的未來發展方向
3.7　中國私人銀行發展存在的問題
3.7.1　中國私人銀行業發展的主要障礙
3.7.2　我國私人銀行業務發展面臨的挑戰
3.7.3　影響我國私人銀行發展的其他因素
3.8　中國私人銀行業的投資策略
3.8.1　推進我國私人銀行發展的戰略分析
3.8.2　改進私人銀行外部監管的主要建議
3.8.3　促進我國私人銀行業務發展的建議
3.8.4　私人銀行整合策略探析
3.8.5　我國私人銀行發展的新方向
3.8.6　國內外私人銀行發展的實踐經驗
3.9　私人銀行業務有效運營應注意的要點分析
3.9.1　客戶群判定
3.9.2　主項目定位
3.9.3　價值鏈方式
3.9.4　信息化建設

第四章　2012-2014年國外銀行私人銀行業務運營分析
4.1　瑞士聯合銀行
4.1.1　銀行簡介
4.1.2　瑞銀的人才培訓策略
4.1.3　瑞銀集團業務重點瞄準私人銀行
4.1.4　2012年瑞銀集團經營情況
4.1.5　2013年瑞銀集團經營情況
4.1.6　2014年第一季度瑞銀集團經營情況
4.2　瑞信集團
4.2.1　集團簡介
4.2.2　瑞信集團私人銀行業務的運營模式及特點分析
4.2.3　瑞信私人銀行擬拓展人民幣投資業務
4.2.4　瑞信收購匯豐控股日本私人銀行業務
4.2.5　瑞信私人銀行業務整合重組情況
4.3　瑞士寶盛銀行
4.3.1　銀行簡介
4.3.2　2012年瑞士寶盛集團經營情況
4.3.3　2013年瑞士寶盛集團經營情況
4.3.4　2014年第3季度瑞士寶盛集團經營情況
4.3.5　瑞士寶盛銀行開拓中國市場邁出重要一步
4.3.6　瑞士寶盛銀行與中國銀行達成合作
4.3.7　瑞士寶盛銀行并購動態
4.4　匯豐銀行
4.4.1　銀行簡介
4.4.2　匯豐的私人銀行投資運作分析
4.4.3　匯豐私人銀行并購整合軌跡分析
4.4.4　匯豐私人銀行借高爾夫合作提升業務發展
4.4.5　匯豐縮減中東地區私人銀行業務
4.4.6　匯豐銀行私人銀行業務面臨挑戰
4.5　其他銀行
4.5.1　法國巴黎私人銀行業務運營分析
4.5.2　隆奧達亨銀行私人銀行業務的運作理念
4.5.3　渣打私人銀行業務發展簡述
4.5.4　瑞士聯合私人銀行資產管理情況

第五章　2012-2014年中國主要銀行私人銀行業務運營分析
5.1　中國銀行
5.1.1　銀行簡介
5.1.2　中行私人銀行業務開展情況
5.1.3　2012年中行私人銀行業務發展現狀
5.1.4　2013年中行私人銀行業務發展動態
5.1.5　中行私人銀行業務謀求轉型
5.2　招商銀行
5.2.1　銀行簡介
5.2.2　招商銀行私人銀行業務發展概述
5.2.3　招商銀行首推本土全球資產配置模型
5.2.4　2012年招行私人銀行運營成績綜述
5.2.5　2013年招行私人銀行業務新動態
5.2.6　2014年招行私人銀行業務發展新動向
5.3　工商銀行
5.3.1　銀行簡介
5.3.2　工商銀行私人銀行業務發展闡述
5.3.3　工行私人銀行業務香港布局發展動態
5.3.4　2012年工行私人銀行業務發展狀況
5.3.5　2013年工行私人銀行業務發展動態
5.4　中信銀行
5.4.1　銀行簡介
5.4.2　中信銀行私人銀行業務發展概述
5.4.3　中信銀行私人銀行業務進展
5.4.4　中信私人銀行大力打造俱樂部營銷
5.4.5　中信銀行私人銀行繼續推進信息化發展
5.4.6　中信私人銀行增值服務新動態
5.5　建設銀行
5.5.1　銀行簡介
5.5.2　建設銀行私人銀行客戶五成以上為中小企業主
5.5.3　建行私人銀行業務發展現況
5.5.4　2012年建行首推私人銀行網上銀行
5.5.5　2013-2014年建行私人銀行各地發展動態
5.6　民生銀行
5.6.1　銀行簡介
5.6.2　民生銀行私人銀行服務開展情況
5.6.3　2012年民生銀行私人銀行業務發展狀況
5.6.4　2013年民生銀行私人銀行業務發展狀況
5.6.5　民生私人銀行未來發展探析
5.7　交通銀行
5.7.1　銀行簡介
5.7.2　交通銀行私人銀行業務發展概述
5.7.3　交通銀行擴大私人銀行服務范圍
5.7.4　交行私人銀行客戶數量增長四成
5.7.5　2012年交行私人銀行業務發展動態
5.7.6　2013年交行推出私人銀行專屬網銀

第六章　2012-2014年私人銀行市場競爭分析
6.1　2012-2014年私人銀行總體競爭格局分析
6.1.1　亞太地區私人銀行業競爭局勢分析
6.1.2　中國私人銀行業的競爭狀況分析
6.1.3　中外資私人銀行競爭形勢分析
6.1.4　中國私人銀行業競爭格局分析
6.1.5　中國私人銀行業戰略布局分析
6.2　2012-2014年中國私人銀行業競爭動向分析
6.2.1　私人銀行在富二代理財市場打起爭奪戰
6.2.2　內地銀行爭入香港搶占財富管理市場
6.2.3　城商行私人銀行業務低門檻爭奪客戶
6.2.4　國內私人銀行加快二線城市布局
6.2.5　我國私人銀行業加強市場差異化競爭
6.3　中國商業銀行開展私人銀行業務的SWOT分析
6.3.1　我國商業銀行發展私人銀行業務的劣勢
6.3.2　我國商業銀行發展私人銀行業務的優勢
6.3.3　我國商業銀行發展私人銀行業務的機遇
6.3.4　我國商業銀行發展私人銀行業務面臨的挑戰
6.4　未來中國私人銀行業務競爭力分析分析
6.4.1　私人銀行領域的競爭將日趨激烈
6.4.2　客戶需求轉變推動國內私人銀行市場競爭升級
6.4.3　商業銀行仍占據競爭優勢、重點關注三類銀行
6.4.4　外資銀行的優勢將逐步顯現
6.4.5　非銀行金融機構的威脅將長期存在
6.5　私人銀行競爭策略探析
6.5.1　中資私人銀行急需跳脫產品推進模式
6.5.2　外資私人銀行亟待發揮全球業務專長
6.5.3　監管機構加快出臺相關監管條例
6.5.4　國內銀行增強私人銀行業務競爭力的建議

第七章　對中國私人銀行業發展機遇及投資前景調研分析
7.1　國際私人銀行業形勢展望
7.1.1　后金融危機時代私人銀行業的發展動向
7.1.2　私人銀行業面臨的風險及防范
7.2　中國私人銀行的發展機遇分析
7.2.1　國內私人銀行業務發展面臨的主要機遇
7.2.2　人口老齡化給中國私人銀行業發展帶來的機會
7.2.3　我國私人銀行面臨政策良機
7.2.4　私人銀行業務發展價值凸顯
7.3　中國私人銀行業趨勢預測分析
7.3.1　“十二五”我國私人銀行業發展形勢展望
7.3.2　中國財富管理市場潛力巨大
7.4　中國私人銀行的未來發展趨向分析
7.4.1　產品和服務的創新與多樣化
7.4.2　走向全權委托資產管理模式
7.4.3　管理內容的擴大化
7.4.4　組織模式的發展趨勢
7.4.5　服務新模式的出現
7.4.6　注重離岸業務發展

圖表目錄：
圖表　全球富裕人士的資產配置表
圖表　2013年全球億萬富豪前十名榜單
圖表　2013年和2012年全球財富發生變動的再次上榜富豪人數對比
圖表　2013年和2012年全球富豪地區分布情況對比
圖表　私人銀行業務中與全能銀行母行共享的資源
圖表　西歐國家不同類型私人銀行機構市場份額
圖表　客戶選擇財富管理機構的理由排序
圖表　私人銀行機構通過第三方獲得產品和服務情況
圖表　私人銀行機構獲得新客戶的途徑
圖表　花旗集團私人銀行的關系經理服務模式
圖表　中國高凈值人群地域分布
圖表　各省高凈值人士人均可投資資產比較
圖表　中國高凈值人群增速區域比較
圖表　2013年大中華地區前十位富豪
圖表　我國高凈值人群的年齡分布及教育背景
圖表　高凈值人群的職業構成
圖表　受調查客戶家庭可投資資產
圖表　不同資產規模下的風險偏好
圖表　投資經驗自我評價
圖表　投資理財目標
圖表　選擇私人銀行投資的理由
圖表　高凈值人群資產配置涉獵情況（按受訪者提及頻率統計）
圖表　未來一年客戶及家人感興趣的服務
圖表　希望私人銀行組織的專題活動（體育類）
圖表　希望私人銀行組織的專題活動（其他類）
圖表　希望私人銀行組織的專題活動（教育類）
圖表　私人銀行品牌選擇的考慮
圖表　選擇私人銀行時最重要的信息渠道
圖表　2011-2012年瑞銀集團損益表
圖表　2012年瑞銀集團分業務損益表
圖表　2012-2013年瑞銀集團損益表
圖表　2013年瑞銀集團分業務損益表
圖表　瑞信集團私人銀行客戶服務發展過程
圖表　瑞信集團私人銀行客戶結構及其服務方式
圖表　2013-2014年9月瑞銀集團損益表
圖表　2011-2012年瑞士寶盛集團綜合損益表
圖表　2012-2013年瑞士寶盛集團綜合損益表
圖表　2013-2014年9月瑞士寶盛集團綜合損益表
圖表　高凈值人士的財富管理機構分類
圖表　UBS私人銀行事業部與總行關系圖
圖表　事業部制中后臺運行示意圖
圖表　中資銀行近年離岸業務嘗試情況
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