2014-2020年中國中小銀行市場監測及投資規劃建議報告

    近年來，我國以股份制商業銀行和城市商業銀行為主體的中小商業銀行得到了迅速發展。中小商業銀行機制靈活、市場意識強、經營效益好，逐步具備了商業銀行的運作模式和管理框架，在發展中形成的良好經營管理制度和引進外資參股的實踐，也為中國銀行業的改革開放積累了寶貴經驗，已成為我國銀行體系中的一支生力軍。

根據統計，2013年國內銀行業金融機構資產、負債、所有者權益情況如下：

資料來源：博思數據整理

    注：①包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行和交通銀行；
    ②包括中信銀行、中國光大銀行、華夏銀行、廣發銀行、平安銀行（與原深圳發展銀行合并）、招商銀行、上海浦東發展銀行、興業銀行、中國民生銀行、恒豐銀行、浙商銀行和渤海銀行；
    ③其他類金融機構包括農村商業銀行、政策性銀行及國家開發銀行、城市信用社、農村信用社、農村合作銀行、新型農村金融機構和郵政儲蓄銀行、外資銀行、非銀行金融機構。
    從2006年開閘試點到2013年底擴容至全國范圍，新三板市場呈現跨越式發展，正是看到了新三板企業凸顯的獨特投融資價值，中小銀行也加入到搶食新三板“盛宴”的行列中，目前，已有多家股份制銀行和城商行與全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司簽訂了戰略合作協議，為新三板已掛牌和擬掛牌企業提供綜合金融服務。
    博思數據發布的《2014-2020年中國中小銀行市場監測及投資規劃建議報告》共十二章。首先介紹了中小銀行相關概述、中國中小銀行市場運行環境等，接著分析了中國中小銀行市場發展的現狀，然后介紹了中國中小銀行重點區域市場運行形勢。隨后，報告對中國中小銀行重點企業經營狀況分析，最后分析了中國中小銀行行業發展趨勢與投資預測。您若想對中小銀行產業有個系統的了解或者想投資中小銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
    本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場監測數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。

報告目錄：

第一章　中小銀行相關概述
1.1　中小銀行的定義及演進歷程
1.1.1　中小銀行的范疇界定
1.1.2　中小銀行產生的原因
1.1.3　我國中小銀行的發展歷程回顧
1.1.4　中小銀行對經濟發展的貢獻
1.2　中小銀行的分類簡述
1.2.1　股份制商業銀行
1.2.2　城市商業銀行
1.2.3　農村商業銀行
1.3　中小銀行的生存理論探討
1.3.1　銀行業的規模界定
1.3.2　商業銀行的規模選擇
1.3.3　中小商業銀行的生存邏輯剖析

第二章　2012-2014年中小銀行發展分析
2.1　2012-2014年國外中小銀行的發展
2.1.1　歐美中小銀行發展模式及借鑒意義
2.1.2　美國中小銀行的生存現狀透析
2.1.3　日本中小銀行的發展進程
2.1.4　意大利中小銀行發展狀況分析
2.2　2012-2014年中國中小銀行發展概況
2.2.1　近30年中小銀行發展的成就綜述
2.2.2　我國中小銀行呈現快速發展勢頭
2.2.3　中小商業銀行經營業績創新高
2.2.4　國內中小銀行興起圈地高潮
2.2.5　中小商業銀行經營指標解析
2.2.6　結構調整成中小銀行發展主旋律
2.3　中國中小銀行信息安全建設概況
2.3.1　中小銀行信息安全現狀分析
2.3.2　中小銀行信息安全面臨的風險因素
2.3.3　中小銀行風險壓力巨大亟需加強IT建設
2.3.4　中小銀行信息安全建設的對策措施
2.4　民營中小銀行在中國的發展探討
2.4.1　我國亟需發展民營中小銀行
2.4.2　民營中小銀行發展的條件已經成熟
2.4.3　民營中小銀行帶來的效益分析
2.4.4　民營中小銀行發展的對策建議
2.5　2012-2014年中國中小銀行存在的問題分析
2.5.1　我國中小銀行存在的主要不足
2.5.2　國內中小銀行面臨的主要問題
2.5.3　新形勢下中國中小銀行遭遇的阻礙
2.5.4　我國中小銀行面臨利率市場化沖擊
2.6　2012-2014年中國中小銀行發展的對策分析
2.6.1　中國中小銀行發展的路徑探討
2.6.2　我國中小商業銀行的發展建議
2.6.3　中小銀行持續健康發展的戰略選擇
2.6.4　加強我國中小銀行市場改革的對策建議
2.6.5　中小銀行加快創新的戰略措施

第三章　2012-2014年中小銀行的主要業務發展分析
3.1　現金管理業務
3.1.1　國外銀行現金管理業務發展狀況
3.1.2　中國商業銀行現金管理業務簡況及存在的問題
3.1.3　中小銀行現金管理業務的目標客戶
3.1.4　中小銀行發展現金管理業務的戰略措施
3.2　網上銀行業務
3.2.1　中小銀行開展網上銀行業務的意義及必要性
3.2.2　中小銀行網上銀行業務存在的問題
3.2.3　中小銀行開展網銀業務的定位模式
3.2.4　中小銀行開展網銀業務的具體對策
3.3　咨詢業務
3.3.1　中小銀行開展咨詢業務的宏觀效益
3.3.2　中小銀行咨詢業務的目標市場與主要內容
3.3.3　中小銀行開展咨詢業務的定位及推廣策略
3.3.4　中小銀行開展咨詢業務需注意的問題
3.4　中間業務
3.4.1　我國中小銀行中間業務發展形勢
3.4.2　制約我國中小銀行中間業務發展的因素
3.4.3　促進中小銀行中間業務發展的策略
3.5　國際業務
3.5.1　中小商業銀行發展國際業務的優勢
3.5.2　中小商業銀行發展國際業務的不利因素
3.5.3　中小銀行國際業務發展獲重大突破
3.5.4　中小商業銀行國際業務發展的路徑探討
3.6　其它業務
3.6.1　中小銀行票據業務迅猛發展
3.6.2　中小商業銀行債券業務的風險防范
3.6.3　中小銀行積極拓展私人銀行業務

第四章　2012-2014年股份制商業銀行的發展
4.1　2012-2014年中國股份制商業銀行發展概況
4.1.1　中國股份制商業銀行發展的基本狀況
4.1.2　中國股份制商業銀行規模增長情況
4.1.3　中國股份制商業銀行主要指標淺析
4.2　中小股份制商業銀行的經營管理研究
4.2.1　中小股份制商業銀行客戶定位的關鍵要素
4.2.2　中小股份制商業銀行跨國經營的驅動因素及路徑
4.2.3　中小股份制商業銀行并購的動因與途徑探索
4.2.4　中小股份制商業銀行對公理財業務的盈利模式
4.3　2012-2014年股份制商業銀行存在的問題及對策
4.3.1　股份制商業銀行面臨的主要挑戰
4.3.2　推動股份制商業銀行發展的建議
4.3.3　股份制商業銀行持續發展壯大的戰略措施
4.3.4　股份制商業銀行轉軌的困境與出路分析
4.4　股份制商業銀行發展趨勢分析
4.4.1　實施國際化改造
4.4.2　向事業部制過渡
4.4.3　資本補充渠道進一步拓寬
4.4.4　向金融控股公司演變
4.4.5　以并購方式實現低成本擴張

第五章　2012-2014年城市商業銀行的發展
5.1　中國城市商業銀行總體概況
5.1.1　中國城市商業銀行的發展進程
5.1.2　中國城商行發展呈六大主流趨向
5.1.3　城市商業銀行逐步拓展發展空間
5.1.4　我國城市商業銀行發展格局轉變
5.2　2012-2014年中國城市商業銀行發展綜述
5.2.1　2012年城市商業銀行主要指標淺析
5.2.2　2013年城市商業銀行發展狀況分析
5.2.3　2014年城市商業銀行發展狀況分析
5.3　城市商業銀行發展的相關影響因素及應對
5.3.1　新會計準則對城商行的影響評析
5.3.2　利率市場化改革帶來的利好與危機
5.3.3　城商行應對利率市場化的策略分析
5.3.4　應用利率手段控制城商行的不合理擴張
5.4　2012-2014年城市商業銀行的并購重組分析
5.4.1　中國城市商業銀行的并購形式與現狀
5.4.2　透視我國城市商業銀行并購重組的特征
5.4.3　國內城市商業銀行的并購戰略分析
5.4.4　城市商業銀行聯合重組的相關解析
5.4.5　加快城市商業銀行戰略重組的建議
5.5　2012-2014年城市商業銀行存在的問題分析
5.5.1　城市商業銀行發展存在的主要阻礙
5.5.2　城市商業銀行發展遭遇的困擾
5.5.3　當前城市商業銀行面臨的內部缺失
5.5.4　城市商業銀行粗放經營潛藏巨大風險
5.5.5　產權制度成為城商行發展的重大瓶頸
5.6　2012-2014年促進城市商業銀行發展的對策
5.6.1　城商行發展亟需理性處理的幾大問題
5.6.2　城商行對接中小企業融資的策略
5.6.3　中國城商行發展的戰略突圍
5.6.4　城市商業銀行的定位與發展對策
5.6.5　城市商業銀行應積極發展區域一體化
5.6.6　我國城市商業銀行發展的政策建議

第六章　2012-2014年農村商業銀行的發展
6.1　2012-2014年中國農村商業銀行發展概況
6.1.1　中國農村商業銀行崛起的背景和動因
6.1.2　中國農商行股權改革掀起高潮
6.1.3　農村商業銀行步入快速發展軌道
6.1.4　中國農村商業銀行積極擴軍
6.1.5　農商行兼并重組與跨區經營受監管部門支持
6.2　由農村信用社向農村商業銀行的改制研究
6.2.1　農信社組建農村商業銀行的積極意義
6.2.2　農信社改制為農村商業銀行面臨的阻礙
6.2.3　由農信社向農村商業銀行過渡的相關建議
6.2.4　佛山市全力推進農信社改制為農村商業銀行
6.3　2012-2014年農村商業銀行存在的問題
6.3.1　我國農村商業銀行面臨的體制制約
6.3.2　農村商業銀行發展的主要缺失
6.3.3　國內農商行上市面臨諸多阻礙
6.4　2012-2014年促進農村商業銀行發展的對策
6.4.1　農商行應以創新求變為快速發展的突破口
6.4.2　農村商業銀行加速發展的對策建議
6.4.3　農村商業銀行健康發展的戰略思路
6.4.4　農村商業銀行的風險控制策略分析
6.4.5　實現農商行可持續發展與深化改革的建議

第七章　2012-2014年中小銀行的經營管理分析
7.1　中小銀行資本管理的現狀及提升策略
7.1.1　資本管理的相關概述
7.1.2　我國中小銀行資本管理的現狀剖析
7.1.3　我國中小銀行資本管理存在的缺失
7.1.4　中小銀行資本管理亟需解決的核心問題
7.1.5　我國中小銀行資本管理的未來發展導向
7.1.6　提高中小銀行資本充足率的對策探析
7.2　中小銀行不良資產的管理分析
7.2.1　發達國家中小銀行不良資產的處置模式
7.2.2　我國中小銀行不良資產處置現狀
7.2.3　發達國家中小銀行不良資產處置對我國的借鑒意義
7.3　中小銀行的市場定位與營銷戰略
7.3.1　從消費行為差異分析中小銀行的市場定位重點
7.3.2　應樹立以中小企業為目標客戶的市場定位
7.3.3　中小商業銀行營銷存在的突出問題
7.3.4　中小商業銀行可采用的營銷手段探索
7.4　中小銀行的上市分析
7.4.1　我國中小銀行的上市進程簡況
7.4.2　中小銀行上市后的積極效應透析
7.4.3　我國上市中小銀行的經營效益與發展戰略
7.4.4　中小銀行上市的綜合評價
7.5　中小銀行的盈利分析
7.5.1　中小銀行盈利的主要影響因素
7.5.2　盈利模型的建立與相關分析
7.5.3　提高中小銀行盈利能力的建議
7.6　中小銀行的經營管理策略探討
7.6.1　中小銀行強勢銀行品牌的塑造對策
7.6.2　中小銀行流動性管理存在的問題及應對措施
7.6.3　中小銀行經營策略調整的戰略思考
7.6.4　中小銀行實行輕資產戰略的相關建議
7.6.5　中小銀行的風險管理策略探究

第八章　2012-2014年中小銀行的市場競爭分析
8.1　中小銀行的總體競爭環境
8.1.1　競爭優勢
8.1.2　競爭劣勢
8.2　股份制商業銀行面臨的競爭形勢
8.2.1　產業競爭對手分析
8.2.2　潛在進入者分析
8.2.3　替代品、購買者及供應商分析
8.3　城市商業銀行面臨的競爭形勢
8.3.1　城市商業銀行的競爭劣勢透析
8.3.2　城市商業銀行的競爭優勢透析
8.3.3　境外資本全面搶灘本土城商行市場份額
8.3.4　城市商業銀行成為外資參股焦點
8.4　農村商業銀行的SWOT剖析
8.4.1　外部威脅
8.4.2　外部機會
8.4.3　內部劣勢
8.4.4　內部優勢
8.4.5　結論與戰略
8.5　中小銀行市場競爭戰略的研究概況
8.5.1　競爭戰略選擇研究的意義分析
8.5.2　競爭戰略的國外研究現狀
8.5.3　競爭戰略的國內研究現狀
8.6　提升中小銀行市場競爭力的對策
8.6.1　樹立以產品創新為主導的經營理念
8.6.2　推動金融服務創新、創建強勢品牌
8.6.3　實施差異化營銷、提供個性化服務
8.6.4　建立精干高效的組織架構

第九章　2012-2014年重點上市中小銀行分析
9.1　招商銀行
9.1.1　企業發展概況
9.1.2　經營效益分析
9.1.3　業務經營分析
9.1.4　財務狀況分析
9.1.5　未來前景展望
9.2　民生銀行
9.2.1　企業發展概況
9.2.2　經營效益分析
9.2.3　業務經營分析
9.2.4　財務狀況分析
9.2.5　未來前景展望
9.3　浦發銀行
9.3.1　企業發展概況
9.3.2　經營效益分析
9.3.3　業務經營分析
9.3.4　財務狀況分析
9.3.5　未來前景展望
9.4　北京銀行
9.4.1　企業發展概況
9.4.2　經營效益分析
9.4.3　業務經營分析
9.4.4　財務狀況分析
9.4.5　未來前景展望
9.5　南京銀行
9.5.1　企業發展概況
9.5.2　經營效益分析
9.5.3　業務經營分析
9.5.4　財務狀況分析
9.5.5　未來前景展望
9.6　寧波銀行
9.6.1　企業發展概況
9.6.2　經營效益分析
9.6.3　業務經營分析
9.6.4　財務狀況分析
9.6.5　未來前景展望
9.7　上市公司財務比較分析
9.7.1　盈利能力分析
9.7.2　成長能力分析
9.7.3　營運能力分析
9.7.4　償債能力分析

第十章　2011-2013年重點非上市中小銀行分析
10.1　上海銀行
10.1.1　銀行簡介
10.1.2　2011年1-12月上海銀行經營狀況分析
10.1.3　2012年1-12月上海銀行經營狀況分析
10.1.4　2013年1-12月上海銀行經營狀況分析
10.2　天津銀行
10.2.1　銀行簡介
10.2.2　2011年1-12月天津銀行經營狀況分析
10.2.3　2012年1-12月天津銀行經營狀況分析
10.2.4　2013年1-12月天津銀行經營狀況分析
10.3　杭州銀行
10.3.1　銀行簡介
10.3.2　2011年1-12月杭州銀行經營狀況分析
10.3.3　2012年1-12月杭州銀行經營狀況分析
10.3.4　2013年1-12月杭州銀行經營狀況分析
10.4　北京農村商業銀行
10.4.1　銀行簡介
10.4.2　2011年1-12月北京農村商業銀行經營狀況分析
10.4.3　2012年1-12月北京農村商業銀行經營狀況分析
10.4.4　2013年1-12月北京農村商業銀行經營狀況分析
10.5　廣州農村商業銀行
10.5.1　銀行簡介
10.5.2　2011年1-12月廣州農村商業銀行經營狀況分析
10.5.3　2012年1-12月廣州農村商業銀行經營狀況分析
10.5.4　2013年1-12月廣州農村商業銀行經營狀況分析

第十一章　中小銀行市場投資及前景趨勢分析
11.1　中小銀行的投資潛力與投資前景
11.1.1　中小商業銀行面臨的機會分析
11.1.2　城市商業銀行的投資效益突出
11.1.3　新農村建設給農商行帶來投資良機
11.1.4　中小銀行存在的投資前景分析
11.2　中小銀行的趨勢預測及趨勢預測
11.2.1　我國中小銀行發展形勢看好
11.2.2　我國中小銀行的未來發展戰略探析
11.2.3　未來中小商業銀行的發展方向探索

第十二章　2012-2014年中小銀行發展的政策環境分析
12.1　2012-2014年中小銀行發展的相關政策解讀
12.1.1　銀信合作指引出臺中小銀行獲利大
12.1.2　中小商業銀行存貸比限制大幅放寬
12.1.3　政府放寬中小銀行分支機構市場準入
12.1.4　國家發布中小企業扶持政策利好中小銀行
12.1.5　“新36條”給中小銀行帶來契機
12.1.6　商業銀行投資保險公司獲得法律許可證
12.2　中小銀行市場準入政策的改革探索
12.2.1　中小銀行市場準入管理的基本狀況
12.2.2　中小銀行現行準入政策存在的主要問題
12.2.3　中小銀行市場準入政策的改革建議
12.3　中小銀行聯動監管的現狀及改進方向
12.3.1　聯動監管的背景淺析
12.3.2　聯動監管的體系剖析
12.3.3　聯動監管的機制探討
12.3.4　聯動監管的成效評析
12.3.5　聯動監管的努力方向
12.4　中小銀行發展的主要政策法規
12.4.1　中華人民共和國商業銀行法
12.4.2　股份制商業銀行公司治理指引
12.4.3　城市商業銀行、城市信用合作社財務管理實施辦法
12.4.4　農村商業銀行管理暫行規定
12.4.5　農村合作銀行管理暫行規定
12.4.6　中小商業銀行分支機構市場準入政策的調整意見（試行）

圖表目錄：
圖表　中小商業銀行總資產情況
圖表　中小商業銀行總負債情況
圖表　中小商業銀行稅后利潤情況
圖表　中小商業銀行不良貸款情況
圖表　中小商業銀行法人機構和從業人員情況表
圖表　2012年股份制商業銀行主要指標
圖表　2013年股份制商業銀行主要指標
圖表　2014年3季度股份制商業銀行主要指標
圖表　全國城商行平均信貸不良率
圖表　城商行信貸不良率分布
圖表　全國城商行平均資本充足率變化
圖表　城商行平均資產利潤率的變化
圖表　城商行盈利狀況的分布
圖表　盈利能力超強的城商行
圖表　城商行的地區差異
圖表　城商行不良率地區間差異
圖表　城市商業銀行更名統計
圖表　部分城商行跨區經營狀況
圖表　城商行聯合重組與區域合作狀況
圖表　2012年城市商業銀行主要指標
圖表　2013年城市商業銀行主要指標
圖表　2014年3季度城市商業銀行主要指標
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