2014-2020年中國村鎮銀行市場監測與行業前景調研報告

    近年來，我國經濟的高速增長推動了銀行業的快速發展。根據統計，截至2013 年12 月31 日，我國全部金融機構本外幣各項存貸款余額分別為107.06 萬億元和76.63 萬億元，在2007 年至2013 年間的年均復合增長率分別為17.78%和1843%。

下表為2007 年至2013 年我國全部金融機構本外幣存貸款情況：（單位：億元）

資料來源：博思數據整理

    隨著我國市場經濟的不斷發展以及金融體制改革的深化，小微企業信貸、涉農信貸呈現供求兩旺。根據中國人民銀行統計，2012 年全國銀行金融機構的小微企業貸款余額11.58 萬億元，同比增長16.60%，比上季度末低4.1 個百分點，增速分別比同期大、中型企業貸款增速高8 個和1 個百分點，比同口徑企業貸款增速高3.3 個百分點，高于各項貸款增速1.6 個百分點；2012 年主要金融機構及農村合作金融機構、城市信用社、村鎮銀行、財務公司本外幣農村貸款余額14.54萬億元，同比增長19.70%。
    我國居民收入水平的不斷提高帶動個人金融產品和服務需求的持續增長。根據統計，2004 年我國全部金融機構人民幣個人消費貸款余額為2 萬億，2012 年為10.44 萬億，2004-2012 年的年均復合增長率為22.94%，增長顯著。加入WTO 以來，我國遵循承諾開放市場準入，外資銀行紛紛搶灘國內市場，使得我國銀行業市場的內、外部競爭變得異常激烈，國內商業銀行的經營環境已發生重大變化。國內商業銀行尤其是中小型銀行，采取差異化的經營戰略，避開已過度競爭的城市、大企業等市場，運用獨特眼光選擇農村、中小企業等尚待開發的銀行服務市場，是其迅速提升核心競爭力、獲取豐厚盈利的有效途徑。
    博思數據發布的《2014-2020年中國村鎮銀行市場監測與行業前景調研報告》共十章。首先介紹了村鎮銀行相關概述、中國村鎮銀行市場運行環境等，接著分析了中國村鎮銀行市場發展的現狀，然后介紹了中國村鎮銀行重點區域市場運行形勢。隨后，報告對中國村鎮銀行重點企業經營狀況分析，最后分析了中國村鎮銀行行業發展趨勢與投資預測。您若想對村鎮銀行產業有個系統的了解或者想投資村鎮銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
    本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場監測數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。

報告目錄：

第一章　村鎮銀行相關概述
1.1　銀行業的分類及特征
1.1.1　銀行業定義及分類
1.1.2　銀行業機構構成情況
1.1.3　銀行業的基本特點
1.2　村鎮銀行的概念及發展
1.2.1　村鎮銀行的定義
1.2.2　村鎮銀行的業務范疇
1.2.3　村鎮銀行的主要特點
1.3　村鎮銀行與其它銀行金融機構的比較
1.3.1　與一般商業銀行的區別
1.3.2　與中國農業銀行的比較
1.3.3　與農業發展銀行的比較
1.3.4　與農村信用社的比較
1.4　村鎮銀行對中小企業的助益分析
1.4.1　組織模式創新
1.4.2　競爭模式創新
1.4.3　軟信息的優勢

第二章　2012-2014年中國農村金融發展分析
2.1　中國農村金融制度發展綜述
2.1.1　我國農村金融體系的結構分析
2.1.2　我國農村金融制度改革進程分析
2.1.3　我國農村金融體系改革成效分析
2.1.4　我國農村金融改革持續穩步推進
2.1.5　農村金融體系對經濟發展的作用機制解析
2.2　2012-2014年中國農村金融市場發展概況
2.2.1　2012年我國農村金融市場運行分析
2.2.2　2013年我國農村金融市場現狀剖析
2.2.3　2014年我國農村金融市場指導方案
2.2.4　2014年農村金融領域激勵政策加碼
2.3　中國農村金融的供需形勢分析
2.3.1　供需理論的基本研究
2.3.2　供給演變及特征分析
2.3.3　需求演變及特征分析
2.3.4　供需對接中的矛盾剖析
2.3.5　供需矛盾產生原因分析
2.4　2012-2014年農村金融建設存在的問題分析
2.4.1　農村金融體制的固有缺陷與不足
2.4.2　農村金融服務存在的不足之處
2.4.3　農村金融發展的關鍵問題分析
2.4.4　農村金融發展的五大突出問題
2.4.5　農村金融機構顯現“脫農化”趨勢
2.4.6　新農村建設高潮下農村金融面臨挑戰
2.5　2012-2014年促進農村金融發展的對策分析
2.5.1　提高農村金融服務水平的可行路徑
2.5.2　加快推動農村金融市場發展的對策建議
2.5.3　健全完善農村金融制度的戰略舉措
2.5.4　響應新農村建設應積極創新農村金融
2.5.5　農村縣域金融發展的國外借鑒及相關建議

第三章　2012-2014年村鎮銀行發展分析
3.1　國外村鎮銀行發展綜述
3.1.1　國外村鎮銀行的全球化趨勢
3.1.2　國外典型村鎮銀行發展情況
3.1.3　國外村鎮銀行的發展模式剖析
3.1.4　美國小區銀行發展綜況及對中國村鎮銀行的借鑒
3.2　中國村鎮銀行發展概述
3.2.1　村鎮銀行的發展進程
3.2.2　村鎮銀行的主要成果
3.2.3　村鎮銀行的經濟學分析
3.3　中國村鎮銀行運行特征及模式
3.3.1　村鎮銀行投資主體分析
3.3.2　村鎮銀行注冊資本分析
3.3.3　村鎮銀行分布特征分析
3.3.4　村鎮銀行管理模式分析
3.4　2012-2014年中國村鎮銀行發展現狀
3.4.1　2012年中國村鎮銀行整體格局分析
3.4.2　2013年中國村鎮銀行發展現狀分析
3.4.3　2013年中國村鎮銀行區域布局狀況
3.4.4　2014年上半年村鎮銀行發展現狀分析
3.5　村鎮銀行與農村金融建設的相關分析
3.5.1　我國農村金融服務需求的現況
3.5.2　村鎮銀行在農村金融市場上的地位分析
3.5.3　村鎮銀行對農村金融市場其它主體的沖擊分析
3.5.4　村鎮銀行對農村金融生態建設有強大的促進作用
3.5.5　從農村金融需求角度出發探索村鎮銀行發展思路
3.6　村鎮銀行的信息化發展分析
3.6.1　村鎮銀行信息化發展的必要性
3.6.2　村鎮銀行信息化發展的主要途徑
3.6.3　村鎮銀行信息化特點及瓶頸分析
3.6.4　村鎮銀行IT外包服務應用分析
3.6.5　農行村鎮銀行信息化的發展實踐剖析
3.6.6　SaaS服務對村鎮銀行信息化建設的幫助分析
3.6.7　村鎮銀行對SaaS模式的實踐應用狀況
3.7　2012-2014年中國村鎮銀行存在的問題分析
3.7.1　我國村鎮銀行發展面臨的主要障礙
3.7.2　我國村鎮銀行發展存在的難題解析
3.7.3　我國村鎮銀行發展的五大不足分析
3.7.4　中國村鎮銀行發展中遭遇的質疑
3.7.5　國內村鎮銀行自身機制優勢難以發揮
3.8　2012-2014年中國村鎮銀行發展的對策探討
3.8.1　我國村鎮銀行發展的具體策略分析
3.8.2　促進我國村鎮銀行發展的四點意見
3.8.3　我國村鎮銀行市場發展的策略
3.8.4　我國村鎮銀行發展的政策建議
3.8.5　我國村鎮銀行可持續發展的路徑選擇

第四章　2012-2014年村鎮銀行的區域發展分析
4.1　東北地區
4.1.1　黑龍江村鎮銀行建設動態
4.1.2　黑龍江村鎮銀行問題分析
4.1.3　吉林省村鎮銀行發展現狀
4.1.4　遼寧省村鎮銀行籌建動態
4.2　華北地區
4.2.1　2012年河北省村鎮銀行發展狀況
4.2.2　2013年河北省村鎮銀行發展現狀
4.2.3　2014年北京市村鎮銀行發展現狀
4.2.4　天津市村鎮銀行發展現狀分析
4.3　華東地區
4.3.1　山東境內外資村鎮銀行發展滯后
4.3.2　2014年山東省村鎮銀行發展現狀
4.3.3　山東設立區域性村鎮銀行的可行性及對策
4.3.4　安徽省村鎮銀行建設現狀
4.3.5　江西省村鎮銀行發展現狀
4.4　華中地區
4.4.1　河南省村鎮銀行發展現狀
4.4.2　湖北省村鎮銀行發展綜況
4.4.3　湖北省村鎮銀行發展的現實效益分析
4.4.4　湖南省村鎮銀行整體發展情況
4.4.5　2014年湖南省村鎮銀行建設態勢
4.5　華南地區
4.5.1　廣西自治區村鎮銀行發展概況
4.5.2　廣東省村鎮銀行發展現狀
4.5.3　福建省村鎮銀行發展現狀
4.5.4　海南省村鎮銀行建設狀況
4.6　西南地區
4.6.1　四川省村鎮銀行運營現狀
4.6.2　重慶市村鎮銀行發展現狀
4.6.3　云南省村鎮銀行發展現狀
4.6.4　貴州省村鎮銀行發展現狀
4.6.5　貴州省村鎮銀行面臨的問題
4.7　西北地區
4.7.1　寧夏自治區村鎮銀行發展狀況
4.7.2　新疆自治區村鎮銀行建設動態
4.7.3　甘肅省村鎮銀行發展現狀

第五章　2012-2014年村鎮銀行的市場競爭分析
5.1　村鎮銀行的競爭力評析
5.1.1　外部威脅
5.1.2　外部機會
5.1.3　內部劣勢
5.1.4　內部優勢
5.2　中國村鎮銀行市場的競爭格局
5.2.1　村鎮銀行面臨的市場競爭形勢
5.2.2　內外資銀行設立村鎮銀行的區別
5.2.3　村鎮銀行市場的三股勢力分析
5.3　2012-2014年村鎮銀行市場主體競爭力分析
5.3.1　大型商業銀行
5.3.2　城市商業銀行
5.3.3　外資銀行
5.4　2012-2014年村鎮銀行的主要競爭對手分析
5.4.1　農村商業銀行
5.4.2　農村合作銀行
5.4.3　農村信用社
5.4.4　小額貸款公司
5.5　村鎮銀行的競爭戰略探討
5.5.1　SO戰略
5.5.2　ST戰略
5.5.3　WO戰略
5.5.4　WT戰略

第六章　2012-2014年村鎮銀行的設立分析
6.1　村鎮銀行的設立與組建
6.1.1　設立條件
6.1.2　股權設置和股東資格
6.1.3　籌建與開業
6.1.4　治理結構
6.1.5　經營范疇與業務形式
6.2　各方主體設立村鎮銀行的動力分析
6.2.1　國家層面
6.2.2　省地縣銀監部門
6.2.3　縣級政府
6.2.4　主發起銀行
6.2.5　企業股東
6.2.6　自然人股東
6.3　村鎮銀行項目的運作策略
6.3.1　籌辦村鎮銀行需防范四類問題
6.3.2　籌建村鎮銀行過程中應吸取的經驗
6.3.3　大型銀行開設村鎮銀行的戰略措施
6.4　城市商業銀行籌建村鎮銀行的可行性探究
6.4.1　城市商業銀行籌辦村鎮銀行的戰略意圖
6.4.2　城市商業銀行組建村鎮銀行占據兩大優勢
6.4.3　城市商業銀行組建村鎮銀行的策略思考
6.5　農村信用社發起籌辦村鎮銀行的可行性分析
6.5.1　農村信用社發展的基本狀況
6.5.2　農信社帶頭籌辦村鎮銀行的必要性與可行性
6.5.3　農村信用社帶頭籌建村鎮銀行的利與弊
6.5.4　農村信用社帶頭籌建村鎮銀行的模式設計
6.6　小額貸款公司改制村鎮銀行相關分析
6.6.1　小額貸款公司改制村鎮銀行的政策引導
6.6.2　小額貸款公司轉制村鎮銀行的前景分析
6.6.3　小額貸款公司轉制村鎮銀行的路徑思考

第七章　2012-2014年村鎮銀行的運營管理分析
7.1　村鎮銀行管理模式的綜合分析
7.1.1　四種基本管理模式介紹
7.1.2　各種管理模式的比較分析
7.1.3　選擇管理模式應注意的要點
7.1.4　對村鎮銀行管理總部設置的全面解決方案
7.2　村鎮銀行典型管理模式的評析
7.2.1　管理總部制
7.2.2　總分行制
7.2.3　控股公司制
7.2.4　子銀行制
7.3　村鎮銀行法人治理現狀及優化方案思考
7.3.1　現行法人治理結構的優點
7.3.2　現行法人治理結構的缺點
7.3.3　優化村鎮銀行法人治理形態的路徑選擇
7.3.4　村鎮銀行股權設計的原則及策略探討
7.4　村鎮銀行的市場模式與定位方略
7.4.1　村鎮銀行形成多種模式并行格局
7.4.2　政府參股村鎮銀行引發新潮流
7.4.3　GB與我國村鎮銀行運營模式的比較分析
7.4.4　村鎮銀行經營模式的創新策略
7.4.5　目標市場的定位策略分析
7.5　村鎮銀行運營制度的全方位解析
7.5.1　制度創新
7.5.2　制度約束
7.5.3　制度演進
7.6　村鎮銀行的盈利狀況分析
7.6.1　現行村鎮銀行盈利形勢分析
7.6.2　欠發達地區村鎮銀行盈利能力分析
7.6.3　欠發達地區村鎮銀行盈利模式剖析
7.7　村鎮銀行經營風險的防控分析
7.7.1　流動性風險
7.7.2　信用風險
7.7.3　操作風險
7.7.4　行業、政策風險
7.8　村鎮銀行小額信貸業務風險防控
7.8.1　小額信貸業務發展狀況
7.8.2　小額信貸業務風險成因
7.8.3　小額信貸業務風險應對策略

第八章　2012-2014年重點村鎮銀行機構分析
8.1　由民間資本發起設立的村鎮銀行
8.1.1　四川儀隴惠民村鎮銀行
8.1.2　湖北咸豐村鎮銀行
8.1.3　中山小欖村鎮銀行
8.1.4　無為徽銀村鎮銀行
8.1.5　安徽長豐科源村鎮銀行
8.1.6　安徽銅陵銅源村鎮銀行
8.1.7　桂林國民村鎮銀行
8.2　由國有及股份制大中型銀行發起設立的村鎮銀行
8.2.1　國開村鎮銀行
8.2.2　農銀村鎮銀行
8.2.3　建信村鎮銀行
8.2.4　民生村鎮銀行
8.2.5　浦發村鎮銀行
8.2.6　光大村鎮銀行
8.3　由外資銀行發起設立的村鎮銀行
8.3.1　匯豐村鎮銀行
8.3.2　渣打村鎮銀行
8.3.3　東亞村鎮銀行
8.3.4　澳洲聯邦銀行村鎮銀行

第九章　村鎮銀行的投資潛力及趨勢預測分析
9.1　村鎮銀行的投資形勢分析
9.1.1　農村金融市場具有廣闊投資機會
9.1.2　村鎮銀行顯現良好投資價值
9.1.3　社會資本投資村鎮銀行門檻降低
9.1.4　上市公司青睞投資村鎮銀行
9.2　村鎮銀行的趨勢預測展望
9.2.1　我國村鎮銀行趨勢預測廣闊
9.2.2　我國村鎮銀行未來發展動因
9.2.3　我國村鎮銀行投資預測

第十章　2011-2014年村鎮銀行發展的政策環境
10.1　我國村鎮銀行的法律界定
10.1.1　中國村鎮銀行的法律性質透析
10.1.2　我國村鎮銀行的立法漏洞及完善建議
10.1.3　外資進入我國村鎮銀行領域的準入門檻
10.2　2011-2014年我國村鎮銀行政策法規實施概況
10.2.1　歷年國家對村鎮銀行的鼓勵政策
10.2.2　2011年政府變更村鎮銀行組建管理方案
10.2.3　2012年村鎮銀行設立門檻進一步降低
10.2.4　2014年銀監會指明村鎮銀行發展路徑
10.2.5　2014年村鎮銀行主發起行政策松綁
10.2.6　2014年村鎮銀行分支機構設立條件放寬
10.3　村鎮銀行監管政策的調整變動分析
10.3.1　村鎮銀行主要監管政策
10.3.2　主發起行股權比例
10.3.3　籌建和開業的審批權
10.3.4　主發起行資格
10.3.5　設立地點
10.3.6　市場定位監管
10.3.7　主發起行責任
10.3.8　對村鎮銀行的監管思路
10.4　2012-2014年部分省市村鎮銀行政策發布實施動態
10.4.1　江蘇省
10.4.2　吉林省
10.4.3　福建省
10.4.4　江西省
10.4.5　合肥市
10.5　村鎮銀行的財稅政策環境分析
10.5.1　國家密集出臺村鎮銀行財稅優惠政策
10.5.2　執行村鎮銀行財稅政策面臨的阻力分析
10.5.3　從四方面著手落實和完善村鎮銀行財稅政策
10.5.4　進一步健全村鎮銀行稅收政策的幾點意見
10.6　與村鎮銀行有關的重點法律法規
10.6.1　村鎮銀行管理暫行規定
10.6.2　關于加強村鎮銀行監管的意見
10.6.3　村鎮銀行組建審批工作指引
10.6.4　小額貸款公司改制設立村鎮銀行暫行規定
10.6.5　中央財政新型農村金融機構定向費用補貼資金管理暫行辦法
10.6.6　關于調整村鎮銀行組建核準有關事項的通知
10.6.7　關于鼓勵和引導民間資本進入銀行業的實施意見

圖表目錄：
圖表　中國銀行業的行業分類
圖表　中國銀行業機構構成一覽表
圖表　2013年主要涉農金融機構相關情況（已開業）
圖表　我國農村地區信貸需求特征與供給狀況
圖表　試點期間村鎮銀行的開辦情況
圖表　歷年農村新型金融機構增長情況
圖表　村鎮銀行均衡利率分析圖
圖表　村鎮銀行發起人分析
圖表　村鎮銀行發起人排行榜前十位
圖表　村鎮銀行注冊資本分布
圖表　村鎮銀行地區分布情況
圖表　村鎮銀行省份分布情況
圖表　我國村鎮銀行發展格局
圖表　惠民村鎮銀行各類型貸款客戶的筆數與金額
圖表　惠民貸款公司各類型客戶的貸款筆數與金額
圖表　黃河三角洲金融機構存貸款情況
圖表　湖北部分已開業的村鎮銀行
圖表　村鎮銀行民間入股情況
圖表　外資銀行設立的部分村鎮銀行
圖表　國有大型銀行發起的部分村鎮銀行
圖表　2012年農村商業銀行不良貸款分季度統計數據
圖表　2013年農村商業銀行不良貸款分季度統計數據
圖表　2014年上半年農村商業銀行主要指標
圖表　小額貸款公司目標客戶群
圖表　2013年小額貸款公司分地區情況統計表
圖表　2014年上半年小額貸款公司分地區情況統計表
圖表　小額貸款公司轉型之路設想
圖表　各種不良貸款率情況下銀行凈利潤變化情況
圖表　2012年安徽長豐科源村鎮銀行資本構成情況
圖表　2012年安徽長豐科源村鎮銀行存貸款平均余額及存款利率
圖表　2012年安徽長豐科源村鎮銀行主要財務指標
圖表　2012年安徽長豐科源村鎮銀行主營業務收入構成情況
圖表　2013年安徽銅陵銅源村鎮銀行主要利潤指標
圖表　2011-2013年安徽銅陵銅源村鎮銀行主要會計數據和財務指標
圖表　2011-2013年安徽銅陵銅源村鎮銀行補充財務數據
圖表　匯豐部分村鎮銀行注冊資本一覽表
圖表　幾類中小金融機構比較
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