2015-2020年中國影子銀行市場運營趨勢及趨勢預測報告

報告說明:
    博思數據發布的《2015-2020年中國影子銀行市場運營趨勢及趨勢預測報告》共十章。報告介紹了影子銀行行業相關概述、中國影子銀行產業運行環境、分析了中國影子銀行行業的現狀、中國影子銀行行業競爭格局、對中國影子銀行行業做了重點企業經營狀況分析及中國影子銀行產業發展前景與投資預測。您若想對影子銀行產業有個系統的了解或者想投資影子銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
    按照金融穩定理事會的定義，影子銀行是指游離于銀行監管體系之外、可能引發系統性風險和監管套利等問題的信用中介體系（包括各類相關機構和業務活動）。影子銀行引發系統性風險的因素主要包括四個方面：期限錯配、流動性轉換、信用轉換和高杠桿。
    目前國內的“影子銀行”，并非是有多少單獨的機構，更多的是闡釋一種規避監管的功能。如人人貸，不受監管，資金流向隱蔽，是“影子銀行”。幾乎受監管最嚴厲的銀行，其不計入信貸業務的銀信理財產品，也是“影子銀行”。 目前“影子銀行”有三種最主要存在形式：銀行理財產品、非銀行金融機構貸款產品和民間借貸。中國銀監會發布2012年報 首次明確影子銀行的業務范圍：“銀監會所監管的六類非銀行金融機構及其業務、商業銀行理財等表外業務屬于影子銀行。”

報告目錄：

第一章影子銀行相關概述
第一節影子銀行的定義
一、影子銀行的產生與概念
二、中國影子銀行的界定
第二節影子銀行特點
一、影子銀行是一個不受公共部門保障的信用媒介
二、影子銀行是對傳統銀行體系功能的分解和證券化
三、涵蓋全部市場型信用機構
四、游離于現有的金融監管體系之外，經營風險高
第三節影子銀行的一般特征
一、產品復雜，證券化程度高
二、經營活動不透明，監管缺失
三、杠桿率高，具有高杠桿性
四、風險性高
五、影子銀行的記憶模式具有批量的性質，而商業銀行一般采取零售的方式
第四節影子銀行的構成與運行機制和組織形式
一、影子銀行的構成
二、影子銀行的運行機制和組織形式

第二章中國影子銀行體系分析
第一節影子銀行體系的實質
一、影子銀行體系的定義及特點
二、影子銀行體系產生和發展的背景
三、影子銀行如何運作
四、影子銀行的職能
五、影子銀行體系主要形式
第二節影子銀行體系與金融危機
一、次貸危機對影子銀行體系的沖擊
二、影子銀行體系是引發金融危機重要原因
第三節中國影子銀行體系的發展及政策含義
一、銀行理財業務的影子銀行性質
二、銀行理財業務的運作模式
三、影子銀行體系的政策含義
第四節國內的影子銀行體系
一、促使中國影子銀行體系發展的原因
二、主要表現：銀信合作、地下錢莊
三、中國影子銀行體系的影響
四、未來發展：加強監管、防范風險是重點
第五節中國影子銀行發展對金融宏觀調控及金融風險的影響
一、影子銀行在社會融資總規模中的比例提高，彌補了傳統銀行信用中介功能缺位
二、影子銀行的競爭導致資金從銀行體系"脫媒"趨勢逐步加快
三、影子銀行運作多采用市場化定價方式，為推進利率市場化進程提供了經驗
四、影子銀行享受的監管待遇和標準不統一，影響了金融市場規范有序發展
五、商業銀行與影子銀行體系具有復雜關聯性，需防范潛在系統性風險問題

第三章影子銀行體系的運作機制及其監管取向分析
第一節影子銀行的作用機制
一、證券化相關原理
二、影子銀行在此次金融危機中的作用機制
三、影子銀行系統中的評級機構
第二節影子銀行體系的運作方式
一、資金來源
二、資金運用
第三節影子銀行體系的運行機制特點
二、影子銀行體系的運作及特點
三、影子銀行體系的運行機制與風險特點
第四節影子銀行體系的內在脆弱性分析
第五節影子銀行體系的監管取向
一、國際社會著手完善對影子銀行體系的監管
二、我國的影子銀行體系及其監管

第四章影子銀行體系與流動性創造的新形式
第一節金融體系的階段性演變與影子銀行的發展
一、金融體系的階段性演變
二、影子銀行的發展
第二節新的流動性創造形式
一、傳統的信用創造理論
二、廣義流動性創造
第三節政策建議
一、順應金融結構的變化，對總體流動性進行全面監測
二、建立以"流動性"為核心的貨幣政策框架
三、把影子銀行體系納入金融監管
四、建立宏觀金融審慎框架

第五章影子銀行體系的信用生成機理及宏觀效應分析
第一節影子銀行體系的信用生成機理
一、影子銀行體系信貸中介的步驟、主體和資金
二、影子銀行體系間接提升銀行的貨幣供給能力
三、影子銀行體系的貨幣供給機理分析
第二節影子銀行體系的宏觀效應分析
一、影子銀行體系自身具有脆弱性
二、影子銀行體系與金融穩定性
三、影子銀行體系對我國的宏觀效應及趨勢分析

第六章票據融資的影子銀行屬性辨析與票據市場監管及創新發展
第一節票據融資的非影子銀行業務屬性分析
第二節當前金融政策環境下銀行承兌匯票成為影子銀行投資對象的原因分析
一、票據作為優良的跨市場金融交易工具存在著套利空間
二、貨幣政策趨緊下商業匯票承兌市場與貼現市場發展不相匹配
第三節融資性票據成為影子銀行的重要交易對象
第四節加強影子銀行系統票據融資業務監管的治理策略
一、完善監管機制，把影子銀行納入整體性監管框架
二、加強票據業務監管，嚴格要求金融機構合規開展票據業務
三、以制度創新促進票據業務有序健康發展

第七章影子銀行風險與監管分析
第一節影子銀行風險
一、民間借貸有可能威脅金融體系的正常運行
二、銀行表外業務
三、部分機構操作風險較高
四、影子銀行內在風險
五、中國影子銀行存在的主要風險
第二節后危機時期國際社會對影子銀行體系的監管改革
一、拓寬監管范圍，關注系統性風險
二、限制大型金融機構的高風險活動，加強風險隔離
三、強化對各類金融創新產品的監管
四、建立新的危機處置機制
五、強化金融機構薪酬監管
第三節國際上加強影子銀行監管的主要改革措施
一、將影子銀行體系納入監管，關注其系統性影響
二、提高對影子銀行體系的監管強度
三、加強風險隔離，防止風險從影子銀行傳遞到銀行體系
四、防范道德風險，要求系統重要性大型私募及對沖基金建立危機處置預案
第四節我國影子銀行的發展情況與潛在風險
一、影子銀行與我國監管的現狀
二、資產證券化
三、銀行表外業務
四、場外金融衍生品
五、私募基金
六、民間借貸
第五節關于加強我國影子銀行監管應堅持的原則建議
一、加強信息披露，增加影子銀行經營透明度
二、強化對影子銀行的預防性監管，并納入存款保險制度范疇
三、改革監管體制，擴大監管范圍
四、促進國際監管的協調與合作，減少監管套利
第六節加強我國影子銀行監管的幾點建議
一、積極推進利率市場化改革，平衡金融機構與民間金融之間的關系
二、盡快出臺相關金融法規，加強對影子銀行的監管
三、健全金融立法，填補法律空白
四、根據影子銀行機構不同的影響程度和風險水平，實行動態比例監管
五、建立有效的風險防火墻，強化金融機構自身風險管理
六、完善金融基礎設施建設
第七節我國影子銀行的監管對策
一、加強宏觀審慎監管，理性看待金融產品創新
二、加強微觀監管，建立傳統銀行與影子銀行防火墻
三、加強信息披露要求
四、區分不同的"影子銀行"，疏堵有別
五、完善相關法律，引導影子銀行健康發展
第八節我國影子銀行的監管路徑
一、確立混業經營統一監管的立法模式
二、完善影子銀行內控機制
三、實施影子銀行信息披露制度
四、構建針對影子銀行的救助和保險制度

第八章影子銀行對商業銀行的影響
第一節影子銀行對商業銀行發展的影響
一、影子銀行的發展引領了商業銀行的創新
二、影子銀行的過度發展，將商業銀行卷入了危機
三、影子銀行的發展是對商業銀行發展的有益補充
四、影子銀行的發展對商業銀行會產生不可避免的擠出
第二節影子銀行業務對銀行經營的影響
一、以民間高利貸為代表的外部影子銀行體系對銀行經營的影響
二、以理財產品為代表的銀行表外業務對銀行經營的影響

第九章影子銀行與我國貨幣政策傳導
第一節我國影子銀行構成及規模測算
一、我國影子銀行系統構成范圍
二、我國影子銀行產生的原因
三、影子銀行系統規模測算
第二節影子銀行信用創造及其對貨幣政策傳導的影響
一、影子銀行信用創造
二、影子銀行對我國貨幣政策影響機制
三、影子銀行作用的非對稱性
四、影子銀行對我國貨幣政策的挑戰
第三節完善我國貨幣政策的思考
一、重新審視貨幣政策工具
二、構建"大監管"格局
三、打造全面的金融信息發布平臺
四、從數量型調控向價格型調控轉型

第十章影子銀行體系的信用創造分析
第一節影子銀行體系范疇的界定
第二節影子銀行體系的信用創造機制
一、影子銀行體系為什么具備獨立的信用創造功能
二、影子銀行體系信用創造機制研究綜述
三、以金融產品為中心的證券化影子銀行體系信用創造機制
四、以金融機構為中心的證券化影子銀行體系信用創造機制
第三節影子銀行體系信用創造的宏觀效應
一、強化了商業銀行的貨幣供給能力
二、對貨幣市場產生影響
第四節影子銀行體系的信用創造缺陷與管理
一、影子銀行體系運行的薄弱環節是抵押品管理
二、抵押品管理的證券最后貸款人思路

圖表目錄：
圖表：2012-2014年世界經濟增長趨勢：%
圖表：2012-2014年世界貿易增長趨勢：%
圖表：2013-2014年主要發達經濟體失業率：%
圖表：2012-2014年主要經濟體政府債務率：%
圖表：2008-2014年主要發達經濟體消費物價增長率：%
圖表：1995-2014年影子銀行相關專利申請數量變化走勢圖：個
圖表：1995-2014年影子銀行相關專利申請數量年度統計表：個
圖表：1995-2014年影子銀行相關專利公開數量變化走勢圖：個
圖表：1995-2014年影子銀行相關專利公開數量年度統計表：個
圖表：影子銀行相關專利申請人構成表：個
圖表：影子銀行相關專利技術構成表：個
圖表：國內生產總值同比增長速度
圖表：全國糧食產量及其增速
圖表：規模以上工業增加值增速（月度同比）（%）
圖表：社會消費品零售總額增速（月度同比）（%）
圖表：進出口總額（億美元）
圖表：廣義貨幣（M2）增長速度（%）
圖表：居民消費價格同比上漲情況
圖表：工業生產者出廠價格同比上漲情況（%）
圖表：城鎮居民人均可支配收入實際增長速度（%）
圖表：農村居民人均收入實際增長速度
圖表：人口及其自然增長率變化情況
圖表：2012-2015年世界經濟增長趨勢：%
圖表：2012-2015年中國GDP經濟增長趨勢：%
圖表：1995-2014年影子銀行相關專利申請數量變化走勢圖：個
圖表：影子銀行產業鏈結構示意圖
圖表：2009-2014年中國影子銀行產量及其增速走勢圖
圖表：2009-2014年中國影子銀行消費量及其增速走勢圖
圖表：2009-2014年中國影子銀行市場規模及其增速走勢圖
圖表：2009-2014年中國影子銀行市場價格走勢圖
圖表：2015-2022年中國影子銀行產量及消費量預測
圖表：2015-2022年中國影子銀行市場價格走勢預測
圖表：2009-2014年我國影子銀行市場規模分區域統計表
圖表：2015-2022年我國影子銀行行業企業集中度預測
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業企業數量增長趨勢圖
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業資產規模增長分析
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業銷售規模增長分析
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業利潤規模增長分析
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業產成品增長分析
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業出口交貨值分析
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業總產值分析
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業成本費用結構變動趨勢
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業銷售成本分析
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業銷售費用分析
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業管理費用分析
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業財務費用分析
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業資產收益率分析
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業銷售利潤率分析
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業總資產周轉率分析
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業流動資產周轉率分析
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業銷售增長率分析
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業利潤增長率分析
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業資產負債率分析
圖表：2010-2014年中國影子銀行所屬行業流動比率分析
    本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自 國家統計局及市場調研數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。