2015-2020年中國銀行市場運營狀況分析運營及投資趨勢分析報告

    截至2014年末，商業銀行（包括大型商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村商業銀行和外資銀行，下同）總資產達134.8萬億元（本外幣合計，下同），比上年末增加16.0萬億元，同比增長13.5%，增速較上年同期略有回落。隨著國內經濟增速放緩，商業銀行單純依靠資產擴張的傳統盈利 模式正在發生改變。 資產組合中，各項貸款余額為67.47萬億元，比上年末增加8.24萬億元，同比增長13.9%，占資產總額的50.1%；債券投資余額為20.51萬億元，比上年末增加2.37萬億元，同比增長13.1%，占資產總額的15.2%。 各類商業銀行中，資產余額同比增長最快的是農村商業銀行（增幅35.3%，主要原因是部分農村信用社與農村合作銀行改制為農村商業銀行），其次是城市商業銀行（增幅19.1%）和股份制商業銀行（增幅16.5%）。 從貸款投向看，2014年商業銀行公司貸款（含個人經營性貸款，下同）余額50.77萬億元，同比增長12.3%。個人貸款（不含個人經營性貸款，下同）余額為14.3萬億元，同比增長17.8%。從行業分布看，2014年新增貸款投向主要集中于三大領域：個人貸款（占比28.0%）、批發和零售業（占比12.2%）及房地產業（包括房地產開發經營、物業管理、房地產中介服務等，占比11.0%）。 截至2014年末，商業銀行負債規模達125.09萬億元，比上年末增加14.27萬億元，同比增長12.9%。其中，商業銀行各項存款余額為98.34萬億元，比上年末增加8.61萬億元，同比增長9.6%，占總負債的比重為78.6%。隨著利率市場化進程加快，存款替代產品日益豐富，銀行存款流失壓力上升，存款增速有所下滑。

2010-2014年中國商業銀行資產增長情況統計

2010-2014年中國各類商業銀行資產同比增速情況

2010-2014年中國商業銀行負債增長情況

    經濟發展階段決定了金融產品的需求情況。在國民經濟高速增長的背景下，人民生活水平、消費水平都有了長足的進步。與此相適應，居民的可支配收入大大增加，社會閑置資金急劇增加，客觀上對金融產品和服務有著巨大的需求。 此外，作為直接融資渠道的金融市場還處于發展起步階段，其規模和作用還相當有限，而銀行擁有較多的金融服務的經驗，擁有最為廣泛的網點及客戶群，因此，在今后相當長的一段時間內，銀行仍是居民金融服務需求的主要渠道。
    博思數據發布的《2015-2020年中國銀行市場運營狀況分析運營及投資趨勢分析報告》共十八章。首先介紹了中國銀行行業市場發展環境、中國銀行整體運行態勢等，接著分析了中國銀行行業市場運行的現狀，然后介紹了中國銀行市場競爭格局。隨后，報告對中國銀行做了重點企業經營狀況分析，最后分析了中國銀行行業發展趨勢與投資預測。您若想對銀行產業有個系統的了解或者想投資銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
    本研究報告數據主要采用國家統計數據，海關總署，問卷調查數據，商務部采集數據等數據庫。其中宏觀經濟數據主要來自國家統計局，部分行業統計數據主要來自國家統計局及市場監測數據，企業數據主要來自于國統計局規模企業統計數據庫及證券交易所等，價格數據主要來自于各類市場監測數據庫。

報告目錄：

第一章　2012-2014年國際銀行業發展分析
1.1　2012-2014年國際銀行業發展綜述
1.1.1　全球銀行業利潤
1.1.2　全球銀行變遷趨勢
1.1.3　全球銀行業變化
1.2　2012-2014年國際銀行業宏觀審慎管理狀況
1.2.1　國際
1.2.2　美國
1.2.3　英國
1.2.4　歐盟
1.2.5　俄羅斯
1.2.6　中國
1.3　2012-2014年歐洲銀行業發展狀況
1.3.1　歐盟銀行業政策環境
1.3.2　俄羅斯
1.3.3　西班牙
1.3.4　英國
1.3.5　法國
1.4　2012-2014年美國銀行業發展狀況
1.4.1　發展歷程
1.4.2　行業架構
1.4.3　發展現狀
1.4.4　發展經驗
1.5　2012-2014年香港銀行業發展狀況
1.5.1　監管制度
1.5.2　監管現狀
1.5.3　業務創新
1.5.4　趨勢預測
1.6　2012-2014年日本銀行業發展狀況
1.6.1　金融職能
1.6.2　改革經驗
1.6.3　農村金融
1.6.4　跨境業務
1.7　2012-2014年其他國家銀行業的發展
1.7.1　非洲
1.7.2　菲律賓
1.7.3　越南
1.7.4　印度

第二章　2012-2014年中國銀行業發展環境分析
2.1　宏觀經濟環境
2.1.1　世界經濟現狀
2.1.2　中國經濟回顧
2.1.3　中國經濟現狀
2.1.4　宏觀經濟的影響
2.2　貨幣政策環境
2.2.1　貨幣信貸現狀
2.2.2　貨幣政策盤點
2.2.3　貨幣政策影響
2.3　業務指引政策環境
2.3.1　流動性風險管理
2.3.2　外匯期權業務
2.3.3　同業業務規范
2.3.4　小微金融服務
2.4　社會環境
2.4.1　人口老齡化的特點
2.4.2　人口老齡化的影響
2.4.3　應對老齡化策略
2.4.4　大數據的應用及挑戰
2.4.5　應對大數據策略
2.5　產業環境
2.5.1　債券市場發行情況
2.5.2　貨幣市場運行情況
2.5.3　債券市場運行情況
2.5.4　股票市場運行情況

第三章　2012-2014年中國銀行業改革分析
3.1　中國銀行業改革發展綜述
3.1.1　行業改革歷程
3.1.2　行業改革特征
3.1.3　行業改革經驗
3.1.4　改革需求分析
3.1.5　發展模式改革
3.1.6　深化改革趨勢
3.2　銀行業改革政策環境
3.2.1　金融改革方案
3.2.2　支持轉型升級
3.2.3　民間資本放開
3.2.4　混合所有制
3.3　利率市場化與銀行業改革
3.3.1　利率政策影響
3.3.2　政策簡要回顧
3.3.3　政策影響分析
3.3.4　銀行轉型發展
3.3.5　潛在機遇與挑戰
3.4　聯網金融與銀行業改革
3.4.1　互聯網金融的模式與特點
3.4.2　互聯網金融帶來的挑戰
3.4.3　銀行業互聯網金融發展概況
3.4.4　銀行業互聯網金融改革創新
3.4.5　銀行業互聯網金融改革現狀

第四章　2012-2014年中國銀行業發展總體分析
4.1　中國銀行業發展綜述
4.1.1　發展現狀特征
4.1.2　行業熱點事件
4.1.3　行業并購主體
4.2　2012-2014年中國銀行業發展現狀
4.2.1　行業運行現狀
4.2.2　行業穩健性評估
4.2.3　行業資產質量
4.2.4　行業運營成本
4.2.5　行業服務質量
4.3　中國銀行業發展存在的問題及對策
4.3.1　面臨的挑戰
4.3.2　轉型發展對策
4.3.3　市場優化策略
4.3.4　大數據投資策略

第五章　2012-2014年中國政策性銀行發展分析
5.1　中國政策性銀行的基本情況
5.1.1　概念界定
5.1.2　基本特征
5.1.3　發展歷程
5.1.4　職能任務
5.2　2012-2014年中國政策性銀行發展現狀
5.2.1　行業政策環境
5.2.2　行業發展任務
5.2.3　境外業務現狀
5.2.4　監管標準現狀
5.2.5　業務創新需求
5.3　中國政策性銀行轉型與未來
5.3.1　存在的問題
5.3.2　主要改革課題
5.3.3　改革路徑探析
5.3.4　改革發展趨勢

第六章　2012-2014年中國商業銀行總體發展分析
6.1　中國商業銀行總體發展綜述
6.1.1　發展特征分析
6.1.2　經營面臨挑戰
6.1.3　經營規范精細
6.2　2012-2014年中國商業銀行總體發展現狀
6.2.1　經營效益狀況
6.2.2　資產規�，F狀
6.2.3　資產質量狀況
6.2.4　收入結構分析
6.3　2012-2014年股份制上市銀行差異化發展格局
6.3.1　業務結構差異化
6.3.2　收入結構差異化
6.3.3　利潤結構差異化
6.3.4　發展戰略差異化
6.3.5　組織架構差異化
6.4　中國商業銀行發展模式分析
6.4.1　影響因素分析
6.4.2　行業盈利模式
6.4.3　業務發展模式
6.4.4　組織架構改革
6.4.5　行業發展戰略
6.5　中國商業銀行綜合化經營發展分析
6.5.1　綜合經營歷程
6.5.2　政策環境分析
6.5.3　綜合經營優勢
6.5.4　綜合經營現狀
6.5.5　綜合經營效益
6.5.6　綜合經營路徑

第七章　2012-2014年中國城市商業銀行發展分析
7.1　中國城市商業銀行發展綜述
7.1.1　整體發展狀況
7.1.2　細分業務競爭
7.1.3　貿易金融發展
7.1.4　科技運營發展
7.1.5　社區金融發展
7.2　2012-2014年中國城市商業銀行發展現狀
7.2.1　經營發展現狀
7.2.2　資產規模分析
7.2.3　風險管控狀況
7.2.4　資本市場發展
7.2.5　業務發展狀況
7.3　中國城市商業銀行轉型發展分析
7.3.1　轉型的緊迫必要性
7.3.2　轉型的優劣勢分析
7.3.3　轉型的對策建議
7.3.4　轉型的主要趨勢
7.3.5　轉型的發展戰略

第八章　2012-2014年中國農村金融機構發展分析
8.1　農村合作金融機構改革發展綜述
8.1.1　改革歷經階段
8.1.2　內涵及發展基礎
8.1.3　新型發展模式
8.2　2012-2014年中國農村商業銀行發展分析
8.2.1　發展規�，F狀
8.2.2　政策環境分析
8.2.3　改制現狀分析
8.2.4　資產證券化狀況
8.3　2012-2014年中國村鎮銀行發展分析
8.3.1　銀行服務對象
8.3.2　銀行發展階段
8.3.3　行業政策環境
8.3.4　運行特征分析
8.3.5　未來發展態勢
8.4　2012-2014年中國農村信用社發展分析
8.4.1　改革背景分析
8.4.2　改革內容分析
8.4.3　改革發展成果
8.4.4　發展現狀分析
8.4.5　改革發展經驗
8.5　中國農村金融機構發展存在的問題
8.5.1　農商行的經營問題
8.5.2　農信社面臨的問題
8.5.3　村鎮銀行制度問題
8.5.4　村鎮銀行經營壓力
8.5.5　村鎮銀行風險問題
8.5.6　村鎮銀行信貸風險
8.6　中國農村金融機構發展對策分析
8.6.1　農商行業務創新分析
8.6.2　農信社改革思路探索
8.6.3　村鎮銀行風險控制
8.6.4　村鎮銀行制度路徑
8.6.5　村鎮銀行監管對策
8.6.6　村鎮銀行發展戰略
8.6.7　農村合作金融模式

第九章　2013-2014年中國民營銀行發展分析
9.1　中國民營銀行發展綜述
9.1.1　制度環境分析
9.1.2　商業模式選擇
9.1.3　產融結合產業
9.1.4　產融結合企業
9.1.5　積極影響分析
9.2　2013-2014年中國民營銀行發展現狀
9.2.1　政策環境現狀
9.2.2　建設進展狀況
9.2.3　獲批銀行現狀
9.2.4　發展因素分析
9.3　中國民營銀行發展存在的問題及對策
9.3.1　面臨挑戰分析
9.3.2　盈利模式思考
9.3.3　關鍵因素分析
9.3.4　發展方向分析
9.3.5　差異化投資策略

第十章　2012-2014年中國境內外資銀行發展分析
10.1　中國銀行業對外開放分析
10.1.1　開放總體評述
10.1.2　基本原則和政策
10.1.3　宏觀審慎監管
10.2　中國境內外資銀行發展綜述
10.2.1　進入途徑分析
10.2.2　進入特點分析
10.2.3　進入意義分析
10.2.4　溢出影響效應
10.2.5　擠出影響效應
10.3　2012-2014年中國境內外資銀行發展現狀
10.3.1　發展歷程分析
10.3.2　經營效益分析
10.3.3　市場定位分析
10.3.4　業務創新發展
10.4　中國境內外資銀行趨勢預測分析
10.4.1　細分業務前景
10.4.2　未來市場份額
10.4.3　未來前景展望

第十一章　2012-2014年中國商業銀行業傳統業務發展分析
11.1　2012-2014年中國銀行業資產負債業務發展狀況
11.1.1　業務發展變化
11.1.2　業務發展特征
11.1.3　業務轉型趨勢
11.2　2012-2014年資產業務發展狀況
11.2.1　資產業務回顧
11.2.2　規�，F狀分析
11.2.3　細分業務分析
11.2.4　業務風險及對策
11.3　2012-2014年負債業務發展狀況
11.3.1　規�，F狀分析
11.3.2　發展特征分析
11.3.3　業務創新分析

第十二章　2012-2014年中國商業銀行中間業務發展分析
12.1　2012-2014年中間業務發展綜述
12.1.1　定義及分類
12.1.2　發展現狀分析
12.1.3　業務結構分析
12.1.4　業務發展態勢
12.1.5　業務投資策略
12.2　2012-2014年支付業務發展分析
12.2.1　業務發展現狀
12.2.2　電子支付業務
12.2.3　業務創新分析
12.2.4　新興產品現狀
12.2.5　業務發展建議
12.3　2012-2014年銀行業票據業務發展分析
12.3.1　業務發展現狀
12.3.2　業務創新分析
12.3.3　市場主體分析
12.3.4　市場競爭分析
12.4　2012-2014年同業業務發展分析
12.4.1　整體發展現狀
12.4.2　業務細分發展
12.4.3　發行現狀分析
12.4.4　典型運作模式
12.4.5　業務風險分析
12.4.6　業務規范監管
12.5　2012-2014年理財產品業務發展分析
12.5.1　業務概念界定
12.5.2　業務發展規模
12.5.3　發展特征分析
12.5.4　產品創新分析
12.5.5　業務監管現狀
12.5.6　業務發展趨勢
12.6　2012-2014年資產托管業務發展分析
12.6.1　業務規�，F狀
12.6.2　業務現狀特征
12.6.3　業務發展態勢
12.6.4　業務影響分析
12.6.5　業務規范監管
12.7　2012-2014年私人銀行業務發展分析
12.7.1　國外發展經驗
12.7.2　業務發展潛力
12.7.3　業務發展現狀
12.7.4　業務境外發展

第十三章　2012-2014年中國商業銀行國際業務發展分析
13.1　2012-2014年人民幣國際化進程
13.1.1　國際化發展現狀
13.1.2　貨幣互換協議
13.1.3　銀行業的作用
13.2　2012-2014年中國跨境人民幣結算業務
13.2.1　業務發展現狀
13.2.2　政策環境分析
13.2.3　境外清算合作
13.2.4　業務創新發展
13.3　2012-2014年中國ODI發展綜述
13.3.1　發展歷程及特點
13.3.2　發展特點分析
13.3.3　投資規模分析
13.3.4　區位發展概括
13.3.5　區位結構分析
13.3.6　區位驅動因素
13.4　2012-2014年銀行業國際化經營狀況
13.4.1　國際化發展歷程
13.4.2　國際化發展成就
13.4.3　海外并購的現狀
13.4.4　國際化發展機遇
13.5　中國銀行業國家化發展的挑戰及對策
13.5.1　面臨的挑戰
13.5.2　障礙因素分析
13.5.3　投資策略分析
13.5.4　路徑選擇分析
13.5.5　多元化策略

第十四章　2012-2014年中國銀行業區域發展分析
14.1　區域發展總覽
14.2　華北地區
14.2.1　北京市
14.2.2　天津市
14.2.3　河北省
14.2.4　山西省
14.2.5　內蒙古自治區
14.3　東北地區
14.3.1　吉林省
14.3.2　黑龍江省
14.3.3　遼寧省
14.4　華東地區
14.4.1　上海市
14.4.2　江蘇省
14.4.3　浙江省
14.4.4　安徽省
14.4.5　福建省
14.4.6　江西省
14.4.7　山東省
14.5　華中地區
14.5.1　河南省
14.5.2　湖北省
14.5.3　湖南省
14.6　華南地區
14.6.1　廣東省
14.6.2　深圳市
14.6.3　廣西壯族自治區
14.6.4　海南省
14.7　西南地區
14.7.1　重慶市
14.7.2　四川省
14.7.3　貴州省
14.7.4　云南省
14.8　西北地區
14.8.1　西藏自治區
14.8.2　陜西省
14.8.3　甘肅省
14.8.4　青海省
14.8.5　寧夏回族自治區
14.8.6　新疆維吾爾自治區

第十五章　2012-2014年中國銀行業競爭分析
15.1　2012-2014年中國銀行業競爭現狀
15.1.1　競爭格局演變
15.1.2　競爭現狀分析
15.1.3　競爭環境分析
15.2　中國銀行業五力競爭模型分析
15.2.1　行業內競爭情況
15.2.2　潛在進入者分析
15.2.3　替代品的威脅
15.2.4　供應商議價能力
15.2.5　購買者議價能力
15.3　中國銀行業未來競爭前景
15.3.1　未來競爭環境
15.3.2　競爭主體趨勢
15.3.3　競爭格局展望

第十六章　2012-2014年中國商業銀行競爭力分析
16.1　中國銀行股份有限公司
（1）、企業簡介
（2）、經營情況分析
1）企業主要經濟指標
2）企業償債能力分析
3）企業盈利能力分析
4）企業運營能力分析
（3）、企業競爭優勢分析
（4）、企業主要經營業務分析
（5）、企業發展最新動態及未來發展分析
16.2　中國農業銀行股份有限公司
（1）、企業簡介
（2）、經營情況分析
1）企業主要經濟指標
2）企業償債能力分析
3）企業盈利能力分析
4）企業運營能力分析
（3）、企業競爭優勢分析
（4）、企業主要經營業務分析
（5）、企業發展最新動態及未來發展分析
16.3　中國工商銀行股份有限公司
（1）、企業簡介
（2）、經營情況分析
1）企業主要經濟指標
2）企業償債能力分析
3）企業盈利能力分析
4）企業運營能力分析
（3）、企業競爭優勢分析
（4）、企業主要經營業務分析
（5）、企業發展最新動態及未來發展分析
16.4　中國建設銀行股份有限公司
（1）、企業簡介
（2）、經營情況分析
1）企業主要經濟指標
2）企業償債能力分析
3）企業盈利能力分析
4）企業運營能力分析
（3）、企業競爭優勢分析
（4）、企業主要經營業務分析
（5）、企業發展最新動態及未來發展分析
16.5　交通銀行股份有限公司
（1）、企業簡介
（2）、經營情況分析
1）企業主要經濟指標
2）企業償債能力分析
3）企業盈利能力分析
4）企業運營能力分析
（3）、企業競爭優勢分析
（4）、企業主要經營業務分析
（5）、企業發展最新動態及未來發展分析
16.6　招商銀行股份有限公司
（1）、企業簡介
（2）、經營情況分析
1）企業主要經濟指標
2）企業償債能力分析
3）企業盈利能力分析
4）企業運營能力分析
（3）、企業競爭優勢分析
（4）、企業主要經營業務分析
（5）、企業發展最新動態及未來發展分析
16.7　平安銀行股份有限公司
（1）、企業簡介
（2）、經營情況分析
1）企業主要經濟指標
2）企業償債能力分析
3）企業盈利能力分析
4）企業運營能力分析
（3）、企業競爭優勢分析
（4）、企業主要經營業務分析
（5）、企業發展最新動態及未來發展分析
16.8　中信銀行股份有限公司
（1）、企業簡介
（2）、經營情況分析
1）企業主要經濟指標
2）企業償債能力分析
3）企業盈利能力分析
4）企業運營能力分析
（3）、企業競爭優勢分析
（4）、企業主要經營業務分析
（5）、企業發展最新動態及未來發展分析
16.9　中國郵政儲蓄銀行
（1）、企業簡介
（2）、經營情況分析
1）企業主要經濟指標
2）企業償債能力分析
3）企業盈利能力分析
4）企業運營能力分析
（3）、企業競爭優勢分析
（4）、企業主要經營業務分析
（5）、企業發展最新動態及未來發展分析

第十七章　2015-2020年中國銀行業投資分析
17.1　中國銀行業投資特性分析
17.1.1　盈利特征
17.1.2　進入壁壘
17.1.3　退出壁壘
17.2　中國銀行業投資機會分析
17.2.1　投資價值
17.2.2　投資機遇
17.2.3　投資方向
17.3　中國銀行業風險及投資前景研究
17.3.1　風險特征
17.3.2　主要風險
17.3.3　應對策略

第十八章　2015-2020年中國銀行業發展趨勢及前景分析
18.1　世界銀行業趨勢預測分析
18.1.1　全球發展趨勢
18.1.2　國際競爭趨勢
18.1.3　全球發展展望
18.2　中國銀行業發展趨勢分析
18.2.1　行業發展方向
18.2.2　行業發展趨勢
18.2.3　行業轉型趨向
18.2.4　數字化趨勢
18.3　中國銀行業趨勢預測展望
18.3.1　行業趨勢預測
18.3.2　行業格局展望
18.3.3　細分行業展望
18.4　2015-2020年中國銀行業預測分析
18.4.1　中國銀行業影響因素綜合分析
18.4.2　2015-2020年中國銀行業資產預測
18.4.3　2015-2020年中國銀行業利潤預測

圖表目錄：
圖表1　全球一級資本占比分布
圖表2　全球千家銀行地區分布
圖表3　影子銀行“兩步法”分析圖
圖表4　2014年四大銀行高管薪酬情況
圖表5　大型銀行遭金融監管部門罰款情況
圖表6　2014年英國主要銀行杠桿率
圖表7　2014年進出口增速與貿易差額
圖表8　2013-2015年5月主要經濟指標增速變化情況
圖表9　2013-2015年5月物價指數變動
圖表10　2013-2015年5月固定資產投資及房地產投資變動
圖表11　2013-2015年5月社會消費品零售總額變動
圖表12　2013-2015年5月進出口變動
圖表13　2013-2015年5月工業生產及PMI變動
圖表14　2013-2015年5月金融機構人民幣新增存貸款變動
圖表15　廣義貨幣增長率與貸款金額增長率對情況(2004-2014年)
圖表16　存款利率、貸款利率水平(2008-2014年)
圖表17　利率市場化政策回顧
圖表18　利率市場化潛在機遇與挑戰
圖表19　銀行業金融機構資產負債情況
圖表20　銀行業金融機構人民幣信貸變化情況
圖表21　涉農貸款余額情況
圖表22　大、中、小型企業貸款余額同比增速
圖表23　銀行業金融機構關注類貸款余額及不良貸款變化情況
圖表24　商業銀行資本充足率及資本構成
圖表25　商業銀行盈利水平和中間業務收入占比的變化趨勢
圖表26　2014年銀行業金融機構月度存款變化情況
圖表27　發行二級資本債銀行盤點
圖表28　2014年上市商業銀行資產總額及其變化
圖表29　2014年上市商業銀行資產業務市場格局變化
圖表30　截至2014年我國小額貸款公司分地區情況統計表
圖表31　2011-2014年銀行系電子支付情況表
圖表32　2011-2014年移動支付量
圖表33　買入返售的三方協議模式
圖表34　中資銀行海外股權投資情況
圖表35　2014-2015年末銀行業金融機構地區分布
圖表36　2014-2015年末新型農村機構地區分布
圖表37　2014-2015年末各地區金融機構人民幣存貸款余額增速
圖表38　2014-2015年末各地區金融機構本外幣存貸款余額結構
圖表39　2014-2015年末各地區金融機構本外幣各項存款余額及增長率
圖表40　2014-2015年末各地區金融機構本外幣存貸款余額地區分布
圖表41　2014-2015年末各地區金融機構本外幣各項貸款余額及增長率
圖表42　2014-2015年地方法人金融機構部分運營指標
圖表43　2014-2015年各地區跨境人民幣業務分布