前言
理財規劃（Financial Planning）是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。
我國理財培訓主要需求群體分布
| 需求方 | |
| 1 | 銀行、保險、證券等機構內部培訓 |
| 2 | 職業學校、高校等課堂教育 |
| 3 | 高凈值收入人群財務規劃需求 |
| 4 | 普通居民個人投資需求 |
| 5 | 理財行業從業者職業技能需求 |
資料來源：博思數據中心整理
隨著我國居民收入的穩步增長，投資、理財意識的提升，居民對于理財知識的需求促進理財產業的發展，我國目前的理財業也正處于這樣一個稚嫩但又充滿機遇的時代。在金融領域的精英們紛紛投身理財行業的同時，理財培訓機構也如雨后春筍般涌現。
據統計：2014年我國理財培訓市場培訓人次達到280萬人次，培訓市場規模規模約為35.5億元。
2012-2014中國理財培訓市場規模走勢圖
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本理財培訓行業研究報告共八章是博思數據公司的研究成果，通過文字、圖表向您詳盡描述您所處的行業形勢，為您提供詳盡的內容。博思數據在其多年的行業研究經驗基礎上建立起了完善的產業研究體系，一整套的產業研究方法一直在業內處于領先地位。本中國理財培訓行業研究報告是2014-2015年度，目前國內最全面、研究最為深入、數據資源最為強大的研究報告產品，為您的投資帶來極大的參考價值。
本研究咨詢報告由博思數據公司領銜撰寫，在大量周密的市場監測基礎上，主要依據了國家統計局、國家商務部、國家發改委、國家經濟信息中心、國務院發展研究中心、國家海關總署、知識產權局、博思數據提供的最新行業運行數據為基礎，驗證于與我們建立聯系的全國科研機構、行業協會組織的權威統計資料。
報告揭示了中國理財培訓行業市場潛在需求與市場機會，報告對中國理財培訓行業做了重點企業經營狀況分析，并分析了中國理財培訓行業趨勢預測分析。為戰略投資者選擇恰當的投資時機和公司領導層做戰略規劃提供準確的市場情報信息及科學的決策依據，同時對銀行信貸部門也具有極大的參考價值。
報告目錄：
第一章 理財培訓概述及相關技術指標 1
第一節 理財培訓產品概述 1
第二節 理財培訓產品技術質量指標 1
第三節 理財培訓替代品分析 7
第四節 理財培訓的用途及應用領域 8
第二章 中國理財培訓市場發展關鍵因素分析 10
第一節 理財培訓市場規模分析 10
第二節 理財培訓市場主要競爭對手構成 23
第三節 理財培訓市場政治、經濟、法律、技術環境分析 24
一、政治環境 24
二、經濟環境 26
三、法律環境 40
四、技術環境 42
第四節 理財培訓市場發展驅動因素分析 46
一、產品優勢 46
二、政策扶持 50
三、產業化的可能性 50
第五節 經濟環境對理財培訓行業發展影響分析 51
一、對理財培訓行業本身影響分析 51
二、對理財培訓上下游產業影響分析 51
三、對理財培訓價格影響分析 51
第三章 理財培訓生產工藝及技術路徑分析 52
第一節 理財培訓各種生產方法及利弊對比分析 52
第二節 國內外理財培訓生產工藝及技術趨勢 55
一、國外主流生產工藝介紹 55
二、國內主流生產工藝介紹 57
第三節 國內外理財培訓最新技術研發及應用情況 62
第四節 主要生產設備情況介紹 67
第四章 2012-2014年中國理財培訓市場行情分析 69
第一節 2014年國內理財培訓市場發展回顧分析 69
第二節 2012-2014年理財培訓產量分析 70
2012-2014年理財培訓機構數量增長
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從2012年開始國內理財培訓企業數量增長快速態勢，從2012年的742家，增長到2014年的1026家。
自從中國金融理財標準委員會在我國引入了相關的個人理財培訓之后，許多的培訓機構都盯上了我國這一巨大的個人理財培訓市場，投身于我國的個人理財培訓事業，目前國內的理財師認證主要有以下幾種：
第一種是國家由勞動社會保障部提供培訓并頒發證書的理財規劃師職業資格認證；
第二種是國際通用證書的本土化版本，即由中國金融理財師標準委員會頒發金融理財師證書；
第三種則是半國際化的行業資格證書，由香港注冊財務策劃師協會與內地高校合作的注冊財務策劃師認證；
第四種是銀監會最近推出的面向銀行內部的理財人員上崗證，即銀行從業資格考試中的個人理財科目考試；
第五種是中國注冊理財規劃師協會推出的助理理財規劃師,理財規劃師,注冊理財規劃師三級認證體系。
對于目前我國的個人理財師培訓市場來說，存在著較為明顯的混亂和無序的狀態，除了以上幾種影響較大的認證體系外還存在著不少的小規模的認證培訓體系，他們之間的相互競爭和拆臺導致了人們對于個人理財培訓的觀望和猶豫。
2005 年歲末，一紙來自國際金融理財標準委員會（FPSB）的《關于在中國認證國際金融理財師 CFP 的特別聲明》（下稱“聲明”），將矛頭指向中國注冊理財規劃師協會。聲明指出，“國際金融理財標準委員會沒有與所謂中國注冊理財規劃師協會及其主要負責人劉吉、李天翔、鄭惠文有任何形式的聯系和商業往來，也從未授權該機構在中國大陸和香港開設國際認證的 CFP 項目。”
按照聲明的說法，FPSB 是 CFP 商標在美國以外國家和地區所有權和使用權的擁有者，并負責督導和管理國際上廣泛認可的 CFP 的認證。為保證全球 CFP認證水準的一致性和有效管理本地認證工作，FPSB 在每個成員國家或地區選取一個非營利組織簽訂排他性的合作協議。該機構在中國唯一合作伙伴是中國金融理財標準委員會（FPSCC）。除此以外，FPSB 從未授權其他機構在中國開展 CFP認證或頒發 CFP 證書。
同時，國內 CFP 的品牌使用上也存在著違規之處。2003 年 1 月 22 日，FPSB向商標局提交了 CFP 字樣（注冊申請號：3444245，下同）及其半圓圖案（3444244）的兩套商標注冊申請。申請的類別在國際分類號 41[教育；培訓；教學；圖書出版（廣告宣傳冊除外）；教育考核；安排和組織會議等]下。這兩份申請于 2004年 2 月 5 日被駁回。FPSB 被駁回理由是上述商標的分類與中國金融出版社 2002年 4 月 30 日申請的 CFPH（3166140）類似。CFPH 商標于 2003 年 5 月 21 日進行了初審公告（期號：880），并在 2003 年 8 月 21 日發布注冊公告（期號：892）。按照注冊公告披露，CFPH 的專用權持續到 2013 年 8 月 20 日。
培訓認證費用的高昂也進一步的阻礙了人們接受培訓的熱情，目前市場上的個人理財培訓除了國家理財規劃師職業資格認證、銀行從業資格考試中的個人理財科目考試只需繳納相關的報名費，沒有其他的培訓費用以外。中國金融理財師標準委員會、香港注冊財務策劃師協會、中國注冊理財規劃師協會等則要求必須完成其認證體系內的相關培訓和考試之后才會頒發證書，而這一過程中的培訓費用均在數千元以上，有的甚至高達上萬元。
第四節 2012-2014年理財培訓需求量分析 72
第五節 2012-2014年理財培訓進出口狀況分析 73
第六節 2012-2014年中國理財培訓價格研究 73
一、理財培訓產品價格變化趨勢 73
二、理財培訓產品價格影響因素分析 74
第七節 理財培訓主要下游消費領域構成分析 74
一、下游消費領域 74
二、下游產業發展預測 75
三、市場需求結構及份額構成 76
第五章 國內主要理財培訓企業標桿分析 77
第一節 業內企業基本情況介紹 77
第二節 主要企業發展規模及工藝 78
第三節 主要企業經營財務指標分析 88
第四節 國內理財培訓企業產量及供需格局走勢分析 90
第六章 國內理財培訓在建及擬建項目統計分析 92
第一節 主要項目分布情況 92
第二節 主要項目投產時間 92
第二節 新建項目對理財培訓行業產能影響分析 92
第七章 主要研究結論及市場判斷 94
第一節 對理財培訓市場行情的主要判斷及結論 94
第二節 對理財培訓產品主要生產技術及工藝流程分析判斷 94
一、理財內容 94
二、理財途徑 94
三、理財方法 95
四、理財層次 95
第三節 對理財培訓市場容量及供需格局的預測結論 96
一、國內個人理財培訓 96
二、理財師考證培訓 96
三、理財培訓機構 96
第八章 獨家策略建議 97
第一節 理財培訓技術開發注意要點及應對策略 97
一、理財培訓技術開發注意要點 97
二、理財培訓技術開發應對策略 97
第二節 理財培訓項目投資注意要點及應對策略 98
一、理財培訓項目投資注意要點 98
二、理財培訓項目投資應對策略 99
第三節 理財培訓行業產業鏈延伸策略 99
第四節 理財培訓產品市場及銷售策略建議 100
第五節 理財培訓企業應對金融風暴策略建議 101
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