2018-2023年中國個人理財市場分析與投資前景研究報告

報告說明:
    博思數據發布的《2018-2023年中國個人理財市場分析與投資前景研究報告》介紹了個人理財行業相關概述、中國個人理財產業運行環境、分析了中國個人理財行業的現狀、中國個人理財行業競爭格局、對中國個人理財行業做了重點企業經營狀況分析及中國個人理財產業發展前景與投資預測。您若想對個人理財產業有個系統的了解或者想投資個人理財行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
    個人理財一般是由獨立的中介理財顧問機構提供的綜合性理財規劃服務，這種服務是基于中立的立場，不代表諸如保險公司、基金公司、銀行等金融服務機構，也不僅僅代表消費者的利益。這種理財規劃服務涉及范圍廣泛，根據客戶個性化和多元化以及長期性的理財需求，判斷所需要的金融理財工具，追求不同資產組合所產生的專業價值和長期的客戶服務理念。另外，這些金融工具組合來自于不同的金融機構甚至是其它增值服務提供商。
    目前，根據服務客戶的不同，個人理財形成了兩種類別：一種是為普通客戶服務的個人理財機構；另一種是為高資產凈值人士服務的獨立私人銀行。雙方分隔的標準一般為金融資產100萬美元，以上的為私人銀行客戶，而以下的為普通個人理財機構的客戶。
    目前，我國理財市場正處于方興未艾的時期。個人家庭面臨著越來越復雜的投資選擇、稅收處理等問題，這些問題直接困擾著個人的理財。越來越多的個人、家庭需要專業的理財公司利用他們的專業優勢和信息優勢為其提供綜合理財服務。個人理財行業作為一種新型行業發展迅速，但是由于理財業務在我國起步較晚、發展的時間還很短，與國外發達的理財市場還有一定的差距。在我們審視過去個人的理財經驗教訓，銀行、保險等的理財功過的同時，應該一方面積極借鑒國外成熟的市場經驗，另一方面積極探索符合本國理財業務的發展道路，大力培育理財規劃專業人才隊伍，培育專業的獨立理財公司，以適應理財市場的需要，使我國金融理財市場不斷完善和成熟。2016年，我國個人理財市場基本規模在40萬億元至50萬億元之間，理財人規模約在4億至5億，理財人人均理財規模約在10萬元左右。
    近幾年，隨著投資理財的升溫，理財師成了熱門職業，各地理財師資格考試掀起了一個個小浪潮，而這也逐漸引起了個人理財市場在我國的崛起。個人理財服務倡導保持中立性、無偏見的顧問立場，本著全新的私人理財服務理念和理財規劃顧問服務策略，量身定做屬于每一位客戶專屬的理財服務，為每一個需要理財服務的客戶提供全面長期的綜合或專項財務規劃。個人理財機構在面臨巨大的市場的同時，要時刻關注競爭時況，不斷發掘自身優勢，尋找并改進劣勢，客觀認識優勢與劣勢從而制定完備的策略，才能立于不敗之地。
 
報告目錄
第一章 個人理財行業相關基礎概述
1.1 個人理財基本概況
1.1.1 個人理財特點
1.1.2 個人理財的范圍
1.1.3 個人理財的發展
1.1.4 理財規劃的核心與步驟
1.1.5 個人理財的方式和方法
1.2 個人理財投資方式
1.2.1 個人理財投資方式選擇
1.2.2 個人理財投資方式特點
1.3 個人理財行業業務概述
1.3.1 個人理財行業業務的概念
1.3.2 個人理財行業業務的分類
1.3.3 理財師資格認證制度
 
第二章 2014-2016年中國個人理財行業市場發展環境分析
2.1 中國個人理財行業經濟環境分析
2.1.1 中國經濟運行情況
1、國民經濟運行情況GDP
2、消費價格指數CPI、PPI
3、全國居民收入情況
4、恩格爾系數
5、工業發展形勢
6、固定資產投資情況
2.1.2 經濟環境對行業的影響分析
2.2 中國個人理財行業政策環境分析
2.2.1 行業監管環境
1、行業主管部門
2、行業監管體制
2.2.2 行業政策分析
1、主要法律法規
2、相關發展規劃
2.2.3 政策環境對行業的影響分析
2.3 中國個人理財行業社會環境分析
2.3.1 行業社會環境
1、人口環境分析
2、教育環境分析
3、文化環境分析
4、生態環境分析
5、中國城鎮化率
6、居民的各種消費觀念和習慣
2.3.2 社會環境對行業的影響分析
 
第三章 中國個人理財行業上、下游產業鏈分析
3.1 個人理財行業產業鏈概述
3.1.1 產業鏈定義
3.1.2 個人理財行業產業鏈
3.2 個人理財行業主要上游產業發展分析
3.2.1 上游產業發展現狀
3.2.2 上游產業供給分析
3.2.3 上游供給價格分析
3.2.4 主要供給企業分析
3.3 個人理財行業主要下游產業發展分析
3.3.1 下游（應用行業）產業發展現狀
3.3.2 下游（應用行業）產業需求分析
3.3.3 下游（應用行業）主要需求企業分析
3.3.4 下游（應用行業）最具前景產品/行業調研
 
第四章 國際個人理財行業市場發展分析
4.1 2014-2016年國際個人理財行業發展現狀
4.1.1 國際個人理財行業發展現狀
4.1.2 國際個人理財行業發展規模
4.2 2014-2016年國際個人理財市場需求研究
4.2.1 國際個人理財市場需求特點
4.2.2 國際個人理財市場需求結構
4.2.3 國際個人理財市場需求規模
4.3 2014-2016年國際區域個人理財行業研究
4.3.1 歐洲
4.3.2 美國
4.3.3 日韓
4.4 2017-2023年國際個人理財行業發展展望
4.4.1 國際個人理財行業發展趨勢
4.4.2 國際個人理財行業規模預測
4.4.3 國際個人理財行業發展機會
 
第五章 2014-2016年中國個人理財行業發展概述
5.1 中國個人理財行業發展狀況分析
5.1.1 中國個人理財行業發展階段
5.1.2 中國個人理財行業發展總體概況
5.1.3 中國個人理財行業發展特點分析
5.2 2014-2016年個人理財行業發展現狀
5.2.1 2014-2016年中國個人理財行業發展熱點
5.2.2 2014-2016年中國個人理財行業發展現狀
5.2.3 2014-2016年中國個人理財企業發展分析
5.3 中國個人理財行業細分市場概況
5.3.1 銀行個人理財市場
5.3.2 保險理財市場
5.3.3 基金理財市場
5.3.4 樓市理財市場
5.3.5 期貨理財市場
5.4 中國個人理財行業發展問題及對策建議
5.4.1 中國個人理財行業發展制約因素
5.4.2 中國個人理財行業存在問題分析
5.4.3 中國個人理財行業發展對策建議
 
第六章 中國個人理財行業運行指標分析及預測
6.1 中國個人理財行業企業數量分析
6.1.1 2014-2016年中國個人理財行業企業數量情況
6.1.2 2014-2016年中國個人理財行業企業競爭結構
6.2 2014-2016年中國個人理財行業財務指標總體分析
6.2.1 行業盈利能力分析
6.2.2 行業償債能力分析
6.2.3 行業營運能力分析
6.2.4 行業發展能力分析
6.3 中國個人理財行業市場規模分析及預測
6.3.1 2014-2016年中國個人理財行業市場規模分析
6.3.2 2017-2023年中國個人理財行業市場規模預測
6.4 中國個人理財行業市場供需分析及預測
6.4.1 中國個人理財行業市場供給分析
1、2014-2016年中國個人理財行業供給規模分析
2、2017-2023年中國個人理財行業供給規模預測
6.4.2 中國個人理財行業市場需求分析
1、2014-2016年中國個人理財行業需求規模分析
2、2017-2023年中國個人理財行業需求規模預測
 
第七章 中國互聯網+個人理財行業發展現狀及前景
7.1 互聯網給個人理財行業帶來的沖擊和變革分析
7.1.1 互聯網時代個人理財行業大環境變化分析
7.1.2 互聯網給個人理財行業帶來的突破機遇分析
7.1.3 互聯網給個人理財行業帶來的挑戰分析
7.1.4 互聯網+個人理財行業融合創新機會分析
7.2 中國互聯網+個人理財行業市場發展現狀分析
7.2.1 中國互聯網+個人理財行業投資布局分析
1、中國互聯網+個人理財行業投資切入方式
2、中國互聯網+個人理財行業投資規模分析
3、中國互聯網+個人理財行業投資業務布局
7.2.2 個人理財行業目標客戶互聯網滲透率分析
7.2.3 中國互聯網+個人理財行業市場規模分析
7.2.4 中國互聯網+個人理財行業競爭格局分析
1、中國互聯網+個人理財行業參與者結構
2、中國互聯網+個人理財行業競爭者類型
3、中國互聯網+個人理財行業市場占有率
7.3 中國互聯網+個人理財行業市場趨勢預測分析
7.3.1 中國互聯網+個人理財行業市場增長動力分析
7.3.2 中國互聯網+個人理財行業市場發展瓶頸剖析
7.3.3 中國互聯網+個人理財行業市場發展趨勢分析
 
第八章 中國個人理財行業消費市場運營狀況分析
8.1 中國個人理財市場分布及理財信心分析
8.1.1 具有理財能力的人群分布
8.1.2 中國個人理財信心分析
8.1.3 理財者對投資理財產品的期望
8.2 中國個人理財市場態度變化分析
8.2.1 學歷收入年齡左右理財觀
8.2.2 國人理財的偏好分析
8.2.3 國人理財存在的顧忌分析
8.2.4 對理財產品的了解程度分析
8.3 個人理財信息的來源及影響
8.3.1 理財者理財信息的來源渠道
8.3.2 來源渠道對最終決策的影響
 
第九章 中國個人理財行業市場競爭格局分析
9.1 中國個人理財行業競爭格局分析
9.1.1 個人理財行業區域分布格局
9.1.2 個人理財行業企業規模格局
9.1.3 個人理財行業企業性質格局
9.2 中國個人理財行業競爭五力分析
9.2.1 個人理財行業上游議價能力
9.2.2 個人理財行業下游議價能力
9.2.3 個人理財行業新進入者威脅
9.2.4 個人理財行業替代產品威脅
9.2.5 個人理財行業現有企業競爭
9.3 中國個人理財行業競爭SWOT分析
9.3.1 個人理財行業優勢分析（S）
9.3.2 個人理財行業劣勢分析（W）
9.3.3 個人理財行業機會分析（O）
9.3.4 個人理財行業威脅分析（T）
9.4 中國個人理財行業投資兼并重組整合分析
9.4.1 投資兼并重組現狀
9.4.2 投資兼并重組案例
 
第十章 中國個人理財行業領先企業競爭力分析
10.1 中國工商銀行股份有限公司
10.1.1 企業發展基本情況
10.1.2 企業主要產品分析
10.1.3 企業競爭優勢分析
10.1.4 企業經營狀況分析
10.1.5 企業最新發展動態
10.1.6 企業投資前景分析
10.2 中國建設銀行股份有限公司
10.2.1 企業發展基本情況
10.2.2 企業主要產品分析
10.2.3 企業競爭優勢分析
10.2.4 企業經營狀況分析
10.2.5 企業最新發展動態
10.2.6 企業投資前景分析
10.3 上海浦東發展銀行股份有限公司
10.3.1 企業發展基本情況
10.3.2 企業主要產品分析
10.3.3 企業競爭優勢分析
10.3.4 企業經營狀況分析
10.3.5 企業最新發展動態
10.3.6 企業投資前景分析
10.4 招商銀行股份有限公司
10.4.1 企業發展基本情況
10.4.2 企業主要產品分析
10.4.3 企業競爭優勢分析
10.4.4 企業經營狀況分析
10.4.5 企業最新發展動態
10.4.6 企業投資前景分析
10.5 中國農業銀行股份有限公司
10.5.1 企業發展基本情況
10.5.2 企業主要產品分析
10.5.3 企業競爭優勢分析
10.5.4 企業經營狀況分析
10.5.5 企業最新發展動態
10.5.6 企業投資前景分析
10.6 中信證券股份有限公司
10.6.1 企業發展基本情況
10.6.2 企業主要產品分析
10.6.3 企業競爭優勢分析
10.6.4 企業經營狀況分析
10.6.5 企業最新發展動態
10.6.6 企業投資前景分析
10.7 宏源證券股份有限公司
10.7.1 企業發展基本情況
10.7.2 企業主要產品分析
10.7.3 企業競爭優勢分析
10.7.4 企業經營狀況分析
10.7.5 企業最新發展動態
10.7.6 企業投資前景分析
10.8 東北證券股份有限公司
10.8.1 企業發展基本情況
10.8.2 企業主要產品分析
10.8.3 企業競爭優勢分析
10.8.4 企業經營狀況分析
10.8.5 企業最新發展動態
10.8.6 企業投資前景分析
10.9 長江證券股份有限公司
10.9.1 企業發展基本情況
10.9.2 企業主要產品分析
10.9.3 企業競爭優勢分析
10.9.4 企業經營狀況分析
10.9.5 企業最新發展動態
10.9.6 企業投資前景分析
10.10 海通證券股份有限公司
10.10.1 企業發展基本情況
10.10.2 企業主要產品分析
10.10.3 企業競爭優勢分析
10.10.4 企業經營狀況分析
10.10.5 企業最新發展動態
10.10.6 企業投資前景分析
 
第十一章 2017-2023年中國個人理財行業發展趨勢與投資機會研究
11.1 2017-2023年中國個人理財行業市場發展潛力分析
11.1.1 中國個人理財行業市場空間分析
11.1.2 中國個人理財行業競爭格局變化
11.1.3 中國個人理財行業互聯網+前景
11.2 2017-2023年中國個人理財行業發展趨勢分析
11.2.1 中國個人理財行業品牌格局趨勢
11.2.2 中國個人理財行業渠道分布趨勢
11.2.3 中國個人理財行業市場趨勢分析
11.3 2017-2023年中國個人理財行業投資機會與建議
11.3.1 中國個人理財行業行業前景調研展望
11.3.2 中國個人理財行業投資機會分析
11.3.3 中國個人理財行業投資建議
 
第十二章 2017-2023年中國個人理財行業投資分析與風險規避
12.1 中國個人理財行業關鍵成功要素分析
12.2 中國個人理財行業投資壁壘分析
12.3 中國個人理財行業投資前景與規避
12.3.1 宏觀經濟風險與規避
12.3.2 行業政策風險與規避
12.3.3 上游市場風險與規避
12.3.4 市場競爭風險與規避
12.3.5 技術風險分析與規避
12.3.6 下游需求風險與規避
12.4 中國個人理財行業融資渠道與策略
12.4.1 個人理財行業融資渠道分析
12.4.2 個人理財行業融資策略分析
 
第十三章 2017-2023年中國個人理財行業盈利模式與投資規劃建議規劃分析
13.1 國外個人理財行業投資現狀及經營模式分析
13.1.1 境外個人理財行業成長情況調查
13.1.2 經營模式借鑒
13.1.3 國外投資新趨勢動向
13.2 中國個人理財行業商業模式探討
13.3 中國個人理財行業投資投資前景規劃
13.3.1 戰略優勢分析
13.3.2 戰略機遇分析
13.3.3 戰略規劃目標
13.3.4 戰略措施分析
13.4 最優投資路徑設計
13.4.1 投資對象
13.4.2 投資模式
13.4.3 預期財務狀況分析
13.4.4 風險資本退出方式
 
第十四章 研究結論及建議
14.1 研究結論
14.2 建議
14.2.1 行業投資策略建議
14.2.2 行業投資方向建議
14.2.3 行業投資方式建議
 
圖表目錄
圖表：個人理財行業特點
圖表：個人理財行業生命周期
圖表：個人理財行業產業鏈分析
圖表：中國GDP增長情況
圖表：中國CPI增長情況
圖表：中國人口數量及其構成
圖表：中國工業增加值及其增長速度
圖表：中國城鎮居民可支配收入情況
圖表：2014-2016年個人理財行業市場規模分析
圖表：2017-2023年個人理財行業市場規模預測
圖表：2014-2016年中國個人理財行業供給規模分析
圖表：2017-2023年中國個人理財行業供給規模預測
圖表：2014-2016年中國個人理財行業需求規模分析
圖表：2017-2023年中國個人理財行業需求規模預測
圖表：2014-2016年中國個人理財行業企業數量情況
圖表：2014-2016年中國個人理財行業企業競爭結構
圖表：中國個人理財行業盈利能力分析
圖表：中國個人理財行業運營能力分析
圖表：中國個人理財行業償債能力分析
圖表：中國個人理財行業發展能力分析
圖表：中國個人理財行業經營效益分析
圖表：2014-2016年個人理財行業重要數據指標比較
圖表：2014-2016年中國個人理財行業競爭力分析
圖表：2017-2023年中國個人理財行業發展趨勢預測
圖表：區域投資前景規劃
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