2023-2029年中國城市商業銀行市場競爭戰略分析及投資前景研究報告

報告說明:
    博思數據發布的《2023-2029年中國城市商業銀行市場競爭戰略分析及投資前景研究報告》介紹了城市商業銀行行業相關概述、中國城市商業銀行產業運行環境、分析了中國城市商業銀行行業的現狀、中國城市商業銀行行業競爭格局、對中國城市商業銀行行業做了重點企業經營狀況分析及中國城市商業銀行產業發展前景與投資預測。您若想對城市商業銀行產業有個系統的了解或者想投資城市商業銀行行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
    城市商業銀行是中國銀行業的重要組成和特殊群體，其前身是20世紀80年代設立的城市信用社，當時的業務定位是：為中小企業提供金融支持，為地方經濟搭橋鋪路。
    從20世紀80年代初到20世紀90年代，全國各地的城市信用社發展到了5000多家。然而，隨著中國金融事業的發展，城市信用社在發展過程中逐漸暴露出許多風險管理方面的問題。很多城市信用社也逐步轉變為城市商業銀行，為地方經濟及地方居民提供金融服務。

第一章　城市商業銀行相關概述
1.1　商業銀行的內涵及特征
1.1.1　商業銀行的概念
1.1.2　商業銀行的分類
1.1.3　商業銀行的法律性質
1.1.4　商業銀行的主要特征
1.2　商業銀行的基本職能
1.2.1　信用中介職能
1.2.2　支付中介職能
1.2.3　信用創造功能
1.2.4　金融服務職能
1.3　城市商業銀行的特征
1.3.1　區域性與地方性
1.3.2　決策鏈短
1.3.3　競爭同質化
1.3.4　貸款業務集中度高
1.3.5　核心業務逐步轉移
第二章　2021-2023年中國銀行業發展分析
2.1　中國銀行業發展總體概況
2.1.1　行業發展歷程
2.1.2　完善監管體系
2.1.3　經營結構優化
2.1.4　客戶服務需求
2.1.5　行業布局優化
2.2　2021-2023年中國銀行業市場運行狀況
2.2.1　行業運行狀況
2.2.2　賬戶開立情況
2.2.3　服務網點規模
2.2.4　海外業務布局
2.3　銀行業上市公司運行狀況分析
2.3.1　上市公司規模
2.3.2　上市公司分布
2.3.3　經營狀況分析
2.3.4　盈利能力分析
2.3.5　營運能力分析
2.3.6　成長能力分析
2.4　中國銀行業存在的問題與對策
2.4.1　經營模式問題
2.4.2　行業挑戰分析
2.4.3　科學投資前景
2.4.4　金融科技發展
2.4.5　行業發展建議
第三章　2021-2023年城市商業銀行的發展環境分析
3.1　經濟環境分析
3.1.1　世界經濟形勢分析
3.1.2　中國經濟發展現狀
3.1.3　經濟轉型升級態勢
3.1.4　宏觀經濟發展走勢
3.2　政府監管動態
3.2.1　互聯網貸款監管
3.2.2　撥備覆蓋率監管
3.2.3　未來監管重點
3.3　重點政策解讀
3.3.1　貸款損失準備通知
3.3.2　行業貨幣政策分析
3.3.3　資本管理支持政策
3.3.4　流動性風險政策
3.4　社會環境分析
3.4.1　中國人口增長特征
3.4.2　消費品市場調研
3.4.3　利率市場化改革
3.4.4　社會信用體系建設
3.5　新冠疫情影響
3.5.1　行業總體影響
3.5.2　信貸業務影響
3.5.3　資產質量影響
3.5.4　其他業務影響
第四章　2021-2023年城市商業銀行綜合分析
4.1　中國城市商業銀行總體概況
4.1.1　城商行發展階段
4.1.2　城商行歷史貢獻
4.1.3　城商行發展態勢
4.1.4　業務發展SWOT分析
4.1.5　城商行數字化轉型加快
4.2　2021-2023年中國城市商業銀行運行分析
4.2.1　2020年城商行運行狀況
4.2.2　2021年城商行運行狀況
4.2.3　2022年城商行企業運行
4.3　2021-2023年城市商業銀行主要指標分析
4.3.1　2020年主要指標分析
4.3.2　2021年主要指標分析
4.3.3　2022年主要指標分析
4.4　利率市場化對城市商業銀行發展的影響分析及應對
4.4.1　利率市場化歷程
4.4.2　利率市場化影響
4.4.3　整體的應對策略
4.4.4　風險管理的措施
4.4.5　具體發展的要點
4.5　城市商業銀行存在的問題分析
4.5.1　行業整體發展問題
4.5.2　外部形勢嚴峻復雜
4.5.3　績效考核存在的問題
4.5.4　核心競爭力存在不足
4.5.5　風險管控能力面臨考驗
4.5.6　創新能力和發展驅動乏力
4.6　促進城市商業銀行發展的對策
4.6.1　行業整體發展對策
4.6.2　績效考核的提升對策
4.6.3　城商行轉型發展建議
4.6.4　城商行風險管理的對策
4.6.5　高質量可持續發展對策
第五章　2021-2023年城市商業銀行的業務分析
5.1　負債業務
5.1.1　負債業務的概念和構成
5.1.2　銀行業負債業務規模
5.1.3　城商行存款業務狀況
5.1.4　城商行吸收存款的做法
5.1.5　城商行逐步加強存款管理
5.2　資產業務
5.2.1　資產業務種類分析
5.2.2　消費信貸業務規模
5.2.3　資管新規主要內容
5.2.4　資管新規影響資產業務
5.2.5　資管新規的應對策略
5.3　中間業務
5.3.1　中間業務的定義及分類
5.3.2　城商行中間業務收入占比
5.3.3　城商銀中間業務發展瓶頸
5.3.4　城商行中間業務發展建議
5.4　國際業務
5.4.1　國際業務經營范圍與目標
5.4.2　城商行國際業務發展優勢
5.4.3　城商行國際業務發展瓶頸
5.4.4　城商行國際業務發展措施
5.5　理財業務
5.5.1　行業總體發展狀況
5.5.2　各類發行主體比較
5.5.3　城商行理財業務定位
5.5.4　拓展理財業務對策
5.6　信用卡業務
5.6.1　信用卡業務發展背景
5.6.2　信用卡業務發展模式
5.6.3　信用卡業務發展優勢
5.6.4　信用卡業務發展短板
5.6.5　信用卡業務發展路徑
5.7　零售業務
5.7.1　重視零售業務布局
5.7.2　零售業務發展情況
5.7.3　零售業務發展短板
5.7.4　金融科技助力轉型
5.7.5　數字化轉型發展提速
第六章　2021-2023年重點區域城市商業銀行分析
6.1　長三角地區
6.1.1　發展概況
6.1.2　發展機遇
6.1.3　業務方向
6.1.4　發展對策
6.2　京津冀地區
6.2.1　企業發展動向
6.2.2　企業轉型發展
6.2.3　金融科技發展
6.3　東北三省
6.3.1　行業概況
6.3.2　經營狀況
6.3.3　零售業務
6.3.4　整頓情況
6.4　中部地區
6.4.1　疫情影響分析
6.4.2　河南城商行發展
6.4.3　湖南城商行轉型
6.4.4　江西城商行發展
6.4.5　企業數字化轉型
6.5　西南地區
6.5.1　合作動態
6.5.2　企業上市
6.5.3　發展建議
第七章　2020-2023年上市城市商業銀行運營分析
7.1　北京銀行股份有限公司
7.1.1　銀行發展概況
7.1.2　銀行發展動態
7.1.3　主要業務情況
7.1.4　經營效益分析
7.1.5　業務經營分析
7.1.6　財務狀況分析
7.1.7　核心競爭力分析
7.1.8　公司投資前景
7.1.9　未來前景展望
7.2　上海銀行股份有限公司
7.2.1　銀行發展概況
7.2.2　銀行發展動態
7.2.3　主要業務情況
7.2.4　經營效益分析
7.2.5　業務經營分析
7.2.6　財務狀況分析
7.2.7　核心競爭力分析
7.2.8　公司投資前景
7.2.9　未來前景展望
7.3　江蘇銀行股份有限公司
7.3.1　銀行發展概況
7.3.2　銀行發展動態
7.3.3　主要業務情況
7.3.4　經營效益分析
7.3.5　業務經營分析
7.3.6　財務狀況分析
7.3.7　核心競爭力分析
7.3.8　公司投資前景
7.3.9　未來前景展望
7.4　南京銀行股份有限公司
7.4.1　銀行發展概況
7.4.2　主要業務情況
7.4.3　經營效益分析
7.4.4　業務經營分析
7.4.5　財務狀況分析
7.4.6　核心競爭力分析
7.4.7　公司投資前景
7.5　寧波銀行股份有限公司
7.5.1　銀行發展概況
7.5.2　主要業務特色
7.5.3　經營效益分析
7.5.4　業務經營分析
7.5.5　財務狀況分析
7.5.6　核心競爭力分析
7.5.7　公司投資前景
7.5.8　未來前景展望
7.6　杭州銀行股份有限公司
7.6.1　銀行發展概況
7.6.2　主要業務分析
7.6.3　創新金融工具
7.6.4　經營效益分析
7.6.5　業務經營分析
7.6.6　財務狀況分析
7.6.7　核心競爭力分析
7.6.8　公司投資前景
7.6.9　未來前景展望
7.7　徽商銀行
7.7.1　銀行發展概況
7.7.2　主要經營范圍
7.7.3　2021年企業經營狀況分析
7.7.4　2022年企業經營狀況分析
7.7.5　2023年企業經營狀況分析
7.7.6　風險優化管理
7.8　盛京銀行
7.8.1　銀行發展概況
7.8.2　企業發展動態
7.8.3　企業競爭實力
7.8.4　2021年企業經營狀況分析
7.8.5　2022年企業經營狀況分析
7.8.6　2023年企業經營狀況分析
7.9　錦州銀行
7.9.1　銀行發展概況
7.9.2　改革重組進展
7.9.3　2022年企業經營狀況分析
7.9.4　2023年企業經營狀況分析
7.10　天津銀行股份有限公司
7.10.1　銀行發展概況
7.10.2　零售業務發展
7.10.3　2021年企業經營狀況分析
7.10.4　2022年企業經營狀況分析
7.10.5　2023年企業經營狀況分析
第八章　2021-2023年非上市城市商業銀行運營分析
8.1　廈門國際銀行股份有限公司
8.1.1　企業基本信息簡介
8.1.2　企業產品業務分析
8.1.3　企業營收狀況分析
8.1.4　企業競爭優勢分析
8.1.5　未來發展規劃
8.2　溫州銀行
8.2.1　企業基本信息簡介
8.2.2　企業產品業務分析
8.2.3　企業營收狀況分析
8.2.4　企業競爭優勢分析
8.2.5　未來發展規劃
8.3　福建海峽銀行
8.3.1　企業基本信息簡介
8.3.2　企業產品業務分析
8.3.3　企業營收狀況分析
8.3.4　企業競爭優勢分析
第九章　2021-2023年城市商業銀行的改革發展
9.1　城市商業銀行的改革發展概況
9.1.1　城市商業銀行發展歷程
9.1.2　城市商業銀行改革深化
9.1.3　城市商業銀行擴張形式
9.1.4　城市商業銀行潛在風險
9.2　中國城市商業銀行的改制上市分析
9.2.1　城市商業銀行上市目的
9.2.2　城市商業銀行上市模式
9.2.3　城市商業銀行市場吸引力
9.2.4　城市商業銀行上市時機
9.3　城市商業銀行的并購重組分析
9.3.1　中國城市商業銀行并購形式
9.3.2　城市商業銀行并購重組特征
9.3.3　城市商業銀行合并重組加速
9.3.4　城市商業銀行合并重組解析
9.3.5　城市商業銀行并購戰略分析
9.3.6　城市商業銀行戰略重組建議
第十章　2021-2023年城市商業銀行的經營管理分析
10.1　城市商業銀行的跨區域經營分析
10.1.1　城商行跨區域業務發展意義
10.1.2　城商行跨區域經營發展現狀
10.1.3　城商行跨區域互聯網業務發展
10.1.4　城商行跨區域經營的利與弊
10.1.5　城商行跨區域經營SWOT分析
10.1.6　城商行跨區域發展經營對策
10.1.7　城商行跨區域發展存在問題
10.2　城市商業銀行跨區域合作的模式探討
10.2.1　城商行跨區合作機遇與挑戰
10.2.2　城商行跨區合作關注要點
10.2.3　城商行合并重組合作模式
10.3　城市商業銀行的特色化經營策略
10.3.1　特色化經營的必要性
10.3.2　特色化經營面臨的挑戰
10.3.3　特色化經營路徑選擇
10.3.4　特色化經營實施策略
10.4　深入分析城市商業銀行的經營模式
10.4.1　發展初期的艱難探索
10.4.2　日漸成熟的主動探索
10.4.3　城商行市場化模式構建
10.4.4　城商行兼并重組趨勢
10.4.5　城商行經營發展趨勢
10.5　城市商業銀行“一區兩鏈”金融模式
10.5.1　模式發展升級意義
10.5.2　戰略轉型發展路徑
10.5.3　寧波通商銀行案例
10.6　城市商業銀行可持續發展經營策略
10.6.1　治理結構可持續戰略
10.6.2　資源配置可持續經營
10.6.3　創新能力可持續競爭
10.6.4　科技支撐可持續發展
第十一章　2021-2023年城市商業銀行競爭、營銷及品牌分析
11.1　城市商業銀行面臨的競爭形勢分析
11.1.1　城市商業銀行的競爭優勢
11.1.2　城市商業銀行的競爭劣勢
11.1.3　城市商業銀行文化優劣勢
11.1.4　城商行非財務競爭因素
11.2　提升城市商業銀行競爭力的對策
11.2.1　城市商業銀行突圍策略
11.2.2　專業化與差異化競爭優勢
11.2.3　準確戰略定位提升競爭力
11.2.4　強化內部管理核心競爭力
11.3　城市商業銀行的市場營銷路徑分析
11.3.1　營銷環境SWOT透析
11.3.2　國際營銷體系分析
11.3.3　適當營銷策略分析
11.4　城市商業銀行品牌建設分析
11.4.1　品牌建設的必要性
11.4.2　城市商業銀行品牌建設問題
11.4.3　城市商業銀行品牌建設建議
11.4.4　部分城市商業銀行品牌定位
11.4.5　城市商業銀行品牌拓展困難
11.4.6　城市商業銀行品牌推廣方向
11.5　城市商業銀行數字化轉型發展分析
11.5.1　城商行數字化發展現狀
11.5.2　城商行與企業合作發展
11.5.3　城商行數字化轉型作用
11.5.4　城商行數字化轉型策略
11.5.5　數字化轉型未來發展方向
第十二章　城市商業銀行的風險管理分析
12.1　城市商業銀行的風險管理綜述
12.1.1　大型銀行市場風險管理模式
12.1.2　城商行市場風險管理的問題
12.1.3　城商行風險管理面臨的挑戰
12.1.4　適合城商行的風險管理模式
12.1.5　城商行風險管理的轉變策略
12.2　城市商業銀行的經營風險及對策
12.2.1　城商行經營風險形成的原因
12.2.2　城商行經營的主要風險特點
12.2.3　城商行經營審計過程存在的風險
12.2.4　城商行降低經營風險的對策
12.3　城市商業銀行的信用風險及控制
12.3.1　城商行主要信用風險問題
12.3.2　城商行信用風險影響因素
12.3.3　城商行信用風險控制對策
12.4　地方性城商行信貸業務風險及控制
12.4.1　疫情影響下商業銀行信貸風險管理
12.4.2　地方性城商行公司信貸業務流程
12.4.3　地方性城商行信貸業務風險問題
12.4.4　地方性城商行信貸風險防控建議
12.5　城商行不良資產存在的風險及規避
12.5.1　城商行不良資產的主要特征
12.5.2　城商行不良資產的成因透析
12.5.3　城商行不良資產風險應對策略
第十三章　城市商業銀行的投資分析及趨勢分析
13.1　城市商業銀行的投資潛力及策略
13.1.1　城市商業銀行的投資環境分析
13.1.2　城市商業銀行的投資機會分析
13.1.3　城市商業銀行投資者入股資格
13.1.4　城市商業銀行股東多元化發展
13.1.5　城市商業銀行股東多元化問題
13.1.6　城市商業銀行的投資規劃建議分析
13.2　城市商業銀行的未來前景分析
13.2.1　城市商業銀行趨勢預測展望
13.2.2　城市商業銀行未來發展路徑
13.2.3　城市商業銀行未來發展方向
13.2.4　城市商業銀行未來推廣重點
13.3　2023-2027年中國城市商業銀行業預測分析
13.3.1　2023-2027年中國城市商業銀行業影響因素分析
13.3.2　2023-2027年中國城市商業銀行總資產預測
13.3.3　2023-2027年中國城市商業銀行總負債預測
13.4　城市商業銀行的發展趨勢分析
13.4.1　后疫情時代商業銀行發展趨勢
13.4.2　商業銀行創新發展趨勢分析
13.4.3　城市商業銀行投資預測
附錄
附錄一：中華人民共和國中國人民銀行法
附錄二：中華人民共和國商業銀行法
附錄三：中華人民共和國銀行業監督管理法
附錄四：中華人民共和國外資銀行管理條例
附錄五：商業銀行小微企業金融服務監管評價辦法（試行）
附錄六：商業銀行互聯網貸款管理暫行辦法

圖表目錄

圖表　中國現行的金融機構體系圖
圖表　2021年銀行業金融機構資產負債情況表（法人）
圖表　2021年商業銀行資產負債情況表（法人）
圖表　2021年大型商業銀行資產負債情況表（法人）
圖表　2021年股份制商業銀行資產負債情況表（法人）
圖表　2021年城市商業銀行資產負債情況表（法人）
圖表　2021年農村金融機構資產負債情況表（法人）
圖表　2021年其他類金融機構資產負債情況表（法人）
圖表　2017-2022年商業銀行貸款及貸款增速變化趨勢
圖表　2016-2022年商業銀行凈利潤及增速變化趨勢
圖表　2019-2022年商業銀行凈息差變化趨勢
圖表　2017-2022年商業銀行不良資產變化趨勢
圖表　2014-2022年主要類型銀行不良率變化情況
圖表　2019-2022年主要類型銀行撥備覆蓋率變化
圖表　2019-2022年主要銀行類型流動性比例變化
圖表　2019-2022年商業銀行流動性覆蓋率變化趨勢
圖表　2015-2022年資本充足率結構變化趨勢
圖表　2017-2022年不同類別銀行資本充足率變化趨勢
圖表　銀行業上市公司名單（前20家）
圖表　2017-2021年銀行業上市公司資產規模及結構
圖表　銀行業上市公司上市板分布情況
圖表　銀行業上市公司地域分布情況
圖表　銀行業上市公司名單
圖表　2017-2021年銀行業上市公司資產規模及結構
圖表　銀行業上市公司上市板分布情況
圖表　銀行業上市公司地域分布情況
圖表　2017-2021年銀行業上市公司營業收入及增長率
圖表　2017-2021年銀行業上市公司凈利潤及增長率

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