2023-2029年中國消費信貸市場深度調研與投資前景研究報告

報告說明:
    博思數據發布的《2023-2029年中國消費信貸市場深度調研與投資前景研究報告》介紹了消費信貸行業相關概述、中國消費信貸產業運行環境、分析了中國消費信貸行業的現狀、中國消費信貸行業競爭格局、對中國消費信貸行業做了重點企業經營狀況分析及中國消費信貸產業發展前景與投資預測。您若想對消費信貸產業有個系統的了解或者想投資消費信貸行業，本報告是您不可或缺的重要工具。
消費信貸是金融創新的產物，是商業銀行陸續開辦的用于自然人（非法人或組織）個人消費目的（非經營目的）的貸款。個人消費信貸的開辦，是國有商業銀行適應中國社會主義市場經濟體制的建立與完善、適應金融體制改革、適應金融國際化發展趨勢的一系列全方位變革的重要措施之一，它打破了傳統的個人與銀行單向融資的局限性，開創了個人與銀行相互融資的全新的債權債務關系。

報告目錄：
第1章：消費信貸行業發展綜述
1.1 消費信貸的基本介紹
1.1.1 消費信貸的概念
1.1.2 消費信貸的基本類型
1.1.3 消費信貸的主要形式
1.2 消費信貸行業市場環境及影響
1.2.1 消費信貸行業政治法律環境（P）
（1）行業政策法規匯總
（2）行業重要政策解讀
1.2.2 行業經濟環境分析（E）
（1）宏觀經濟形勢分析
（2）宏觀經濟環境對行業的影響分析
1.2.3 行業社會環境分析（S）
（1）消費信貸產業社會環境
（2）社會環境對行業的影響
（3）消費信貸產業發展對社會發展的影響
第2章：國際消費信貸行業發展分析及經驗借鑒
2.1 國際消費信貸主要應用場景分析
2.1.1 住房消費信貸發展分析
（1）公共住房銀行模式
（2）強制住房儲蓄模式
（3）合同住房儲蓄模式
（4）商業資本市場模式
2.1.2 汽車消費信貸發展分析
2.1.3 其他領域消費信貸發展分析
（1）助學貸款發展分析
（2）旅游信貸發展分析
2.2 美國消費信貸市場調研
2.2.1 美國消費信貸發展歷程
2.2.2 美國的消費信貸市場監管體系
2.2.3 美國消費信貸市場主要產品及參與主體
2.2.4 美國消費信貸市場規模分析
2.3 韓國消費信貸市場調研
2.3.1 韓國消費信貸發展歷程
2.3.2 韓國的消費信貸市場監管體系
2.3.3 韓國消費信貸市場主要產品及參與主體
2.3.4 韓國消費信貸市場規模分析
2.4 日本消費信貸市場調研
2.4.1 日本消費信貸發展歷程
2.4.2 日本的消費信貸市場監管體系
（1）日本征信體系
（2）日本法律保障體系
2.4.3 日本消費信貸市場主要產品及參與主體
（1）市場參與主體
（2）消費信貸產品
2.4.4 日本消費信貸市場規模分析
2.5 主要地區消費信貸市場發展對中國的啟示
第3章：我國消費信貸行業發展現狀分析
3.1 中國消費信貸市場發展特點分析
3.1.1 消費信貸產品體系日益豐富
3.1.2 消費成為經濟增長驅動力
3.1.3 政策促進與監管趨嚴并存
3.1.4 線上成消費信貸產品競爭新賽道
3.2 中國消費信貸市場存在問題剖析
3.2.1 市場不規范現象時有發生
3.2.2 信息不對稱制約市場發展
（1）共債率問題
（2）征信信息不對稱問題
3.2.3 產品同質化現象嚴重
3.2.4 企業資金成本上升
3.3 中國消費信貸市場發展規模分析
3.3.1 金融機構消費信貸余額分析
（1）金融機構信貸收支分析
（2）金融機構按部分信貸收支分析
（3）金融機構中長期貸款分析
（4）金融機構境內專項貸款分析
（5）金融機構涉農貸款分析
（6）金融機構消費貸款分析
3.3.2 互聯網平臺消費信貸余額分析
（1）P2P網貸貸款余額分析
（2）小額貸款公司貸款余額分析
（3）互聯網消費金融平臺信貸分析
3.4 中國消費信貸市場風控分析
3.4.1 消費信貸市場主要風控機制
（1）美國模式
（2）歐盟模式
（3）中國模式
（4）總結
3.4.2 消費信貸不良率分析
（1）商業銀行不良率分析
（2）消費金融公司不良率分析
（3）P2P網貸企業不良率分析
（4）小貸公司不良率分析
3.4.3 消費信貸風控建議
3.5 中國消費信貸主要參與主體分析
3.5.1 中國消費信貸參與主體基本概況
（1）商業銀行
（2）消費金融公司
（3）基于電商平臺互聯網金融公司
（4）其他互聯網金融公司
（5）小額貸款公司
3.5.2 中國消費信貸主要參與主體產品類型分析
（1）商業銀行產品分析
（2）消費金融公司產品分析
（3）互聯網金融公司產品分析
（4）小額貸款公司產品分析
3.5.3 中國消費信貸各參與主體核心競爭力分析
（1）商業銀行開展信貸業務核心競爭力分析
（2）消費金融公司開展信貸業務核心競爭力分析
（3）互聯網金融公司開展信貸業務核心競爭力分析
（4）小貸公司開展信貸業務核心競爭力分析
3.6 中國消費信貸市場投資策略分析
3.6.1 促進消費信貸業務發展的因素分析
3.6.2 規范我國消費信貸外部環境勢在必行
3.6.3 從觀念和供給角度推動消費借貸擴張
3.6.4 創新個人消費信貸發放模式的路徑分析
3.6.5 商業銀行消費信貸業務營銷策略多樣化分析
第4章：我國消費信貸細分市場調研及預測
4.1 中國住房消費信貸市場調研
4.1.1 房地產行業發展現狀分析
（1）房地產行業投資規模
（2）房地產行業銷售規模
4.1.2 住房消費信貸消費者行為分析
（1）消費者貸款購房比重
（2）貸款購房消費者年齡分布
（3）消費者貸款購房原因分析
4.1.3 住房消費信貸業務運營模式
4.1.4 我國住房租賃市場發展的現狀及趨勢
（1）住房租賃市場需求旺盛
（2）供應體系不健全成為當前住房租賃市場的突出矛盾
（3）政策支持下住房租賃市場空間巨大
（4）住房租賃市場未來發展方向預判
4.1.5 住房消費信貸業務風險控制
4.1.6 住房消費信貸業務發展潛力
4.1.7 住房租賃金融市場的布局
（1）建設銀行
（2）中國銀行
（3）農業銀行
4.1.8 我國住房租賃市場發展的現狀及趨勢
（1）政策推動住房租賃市場進入發展新階段
（2）住房租賃市場需求旺盛
（3）供應體系不健全成為當前住房租賃市場的突出矛盾
（4）政策支持下住房租賃市場空間巨大
（5）住房租賃市場未來發展方向預判
4.2 中國汽車消費信貸市場調研
4.2.1 中國汽車消費信貸市場狀況
（1）汽車銷量情況
（2）汽車金融滲透率
（3）汽車金融市場規模
4.2.2 汽車消費信貸消費者行為分析
（1）貸款購車市場結構
（2）消費者貸款購車原因分析
4.2.3 汽車消費信貸業務典型平臺
4.2.4 汽車消費信貸行業投融資情況
4.2.5 中國汽車消費信貸模式研究
（1）傳統的信貸模式—銀行汽車信貸模式
（2）變通的信貸模式—經銷商汽車信貸模式
（3）新型汽車信貸模式—汽車金融信貸模式
（4）非專門的汽車信貸新模式—信用卡分期付款購車模式
4.2.6 汽車消費信貸發展趨勢
（1）風險管理專業化
（2）產品個性化
（3）主體多樣化
（4）向品牌化、網絡化、規�；�方向發展
4.2.7 中國汽車消費信貸市場存在問題
（1）法律體系不健全，政策不明朗
（2）國內信用體系未完善
4.2.8 中國汽車消費信貸市場的投資策略
（1）我國汽車消費信貸市場發展的對策
（2）我國汽車消費信貸產業鏈完善路徑
4.2.9 汽車消費信貸業務平臺風險控制
（1）汽車消費信貸的風險分析
（2）汽車消費信貸的風險防范措施
4.3 消費信貸其他細分領域分析
4.3.1 農村消費信貸市場業務分析
（1）農村消費信貸概述
（2）農村消費信貸發展現狀
（3）農村消費信貸市場競爭主體
（4）農業消費信貸業務運營模式
（5）農村消費信貸市場規模
（6）農村消費信貸存在的問題
（7）農村消費信貸應對政策
4.3.2 信用卡消費信貸市場業務分析
（1）中國信用卡產業發展概況
（2）信用卡發卡量
（3）信用卡使用情況
（4）信用卡授信額度使用率情況
4.3.3 旅游消費信貸市場業務分析
（1）旅游行業發展規模分析
（2）旅游消費信貸消費者行為分析
（3）旅游消費信貸業務運營模式
（4）旅游消費信貸競爭主體
（5）旅游消費信貸業務典型平臺——首付游
（6）旅游消費信貸業務平臺風險控制
（7）旅游消費信貸業務平臺收益來源
（8）旅游消費信貸業務發展潛力分析
4.3.4 裝修消費信貸市場業務分析
（1）裝修消費信貸業務運營模式
（2）互聯網裝修行業市場規模
（3）裝修消費信貸存在的問題
（4）家裝消費信貸市場競爭主體
4.3.5 教育消費信貸市場業務分析
（1）教育消費信貸行業競爭主體
（2）教育消費信貸業務模式
（3）在線教育市場規模
4.3.6 醫療消費信貸市場業務分析
（1）醫療消費信貸發展現狀
（2）醫療消費信貸市場競爭主體
（3）醫療美容行業市場規模
（4）醫療消費信貸發展的制約因素
4.3.7 電商消費信貸場景分析
（1）電商消費信貸概述
（2）電商消費信貸競爭主體
（3）電商消費信貸市場發展現狀
（4）電商消費信貸業務運營模式
（5）電商消費信貸產品分析
第5章：中國消費信貸行業用戶分析
5.1 中國消費信貸用戶畫像分析
5.1.1 用戶性別畫像
5.1.2 用戶年齡畫像
5.1.3 用戶設備畫像
5.1.4 用戶消費能力畫像
5.1.5 用戶地域分布畫像
5.2 中國消費信貸用戶場景偏好分析
5.2.1 不同性別用戶消費場景偏好
5.2.2 各年齡層次用戶消費場景偏好
5.2.3 不同城市用戶消費場景偏好
5.3 中國消費信貸用戶借款行為分析
5.3.1 人均借款額
5.3.2 借款期限
5.3.3 人均申請次數
5.3.4 借款次數分布
5.3.5 借款用途分布
5.3.6 逾期情況
5.3.7 用戶了解信貸產品渠道分析
第6章：消費信貸行業重點企業經營分析
6.1 中國消費信貸企業總體發展狀況分析
6.2 中國領先消費信貸企業經營形勢分析
6.2.1 中銀消費金融公司
（1）企業發展概況分析
（2）企業資產結構分析
（3）企業服務體系分析
（4）企業風險管理分析
（5）企業經營模式分析
（6）企業消費信貸經濟指標分析
6.2.2 北銀消費金融公司
（1）企業發展概況分析
（2）企業資產結構分析
（3）企業服務體系分析
（4）企業客戶群體分析
（5）企業經營模式分析
（6）企業消費信貸經濟指標分析
6.2.3 中國工商銀行
（1）企業發展概況分析
（2）企業資產結構分析
（3）企業服務體系分析
（4）企業風險管理分析
（5）企業經營模式分析
（6）企業消費信貸經濟指標分析
6.2.4 中國建設銀行
（1）企業發展概況分析
（2）企業資產結構分析
（3）企業服務體系分析
（4）企業風險管理分析
（5）企業經營模式分析
（6）企業消費信貸經濟指標分析
6.2.5 中國銀行
（1）企業發展概況分析
（2）企業資產結構分析
（3）企業服務體系分析
（4）企業風險管理分析
（5）企業經營模式分析
（6）企業消費信貸經濟指標分析
6.2.6 中國農業銀行
（1）企業發展概況分析
（2）企業資產結構分析
（3）企業服務體系分析
（4）企業風險管理分析
（5）企業經營模式分析
（6）企業消費信貸經濟指標分析
6.2.7 招商銀行
（1）企業發展概況分析
（2）企業資產結構分析
（3）企業服務體系分析
（4）企業風險管理分析
（5）企業經營模式分析
（6）企業消費信貸經濟指標分析
6.2.8 中信銀行
（1）企業發展概況分析
（2）企業資產結構分析
（3）企業服務體系分析
（4）企業風險管理分析
（5）企業經營模式分析
（6）企業消費信貸經濟指標分析
6.2.9 交通銀行
（1）企業發展概況分析
（2）企業資產結構分析
（3）企業服務體系分析
（4）企業風險管理分析
（5）企業經營模式分析
（6）企業消費信貸經濟指標分析
6.2.10 華夏銀行
（1）企業發展概況分析
（2）企業資產結構分析
（3）企業服務體系分析
（4）企業風險管理分析
（5）企業經營模式分析
（6）企業消費信貸經濟指標分析
6.2.11 京東金融
（1）白條產品簡介
（2）白條服務內容
（3）白條風控管理模式
（4）京東消費金融投資前景
6.2.12 螞蟻金服
（1）經營效益
（2）五大業務
第7章：消費信貸行業ABS發行情況
7.1 消費信貸ABS相關概述
7.1.1 消費信貸ABS的概念
7.1.2 消費信貸類ABS基本類型
7.1.3 消費信貸類ABS特點
7.1.4 消費信貸ABS發展歷程
7.2 消費信貸ABS發行狀況
7.2.1 消費信貸ABS發行規模
7.2.2 消費信貸ABS發行主體自持次級情況
7.2.3 消費信貸ABS發行結構
7.2.4 消費信貸ABS利率水平
7.2.5 消費金融公司增資情況
第8章：中國消費信貸行業前景及投資價值
8.1 中國消費信貸市場前景預測分析
8.1.1 中國消費信貸市場發展潛力
（1）消費信貸服務場景延伸
（2）中國消費信貸市場滲透率較低
8.1.2 年中國消費信貸市場前景預測展望
（1）金控化、平臺化
（2）服務人群：年輕化、普惠化
（3）消費場景：“大而全”+“小而美”
（4）科技驅動
（5）服務主體間的合作與融合
8.1.3 中國消費信貸細分領域趨勢預測分析
（1）金融機構消費信貸前景分析
（2）P2P消費信貸前景分析
（3）小額貸款企業消費信貸前景分析
（4）互聯網金融平臺消費信貸前景分析
8.2 中國消費信貸行業投資特性分析
8.2.1 消費信貸行業進入壁壘分析
8.2.2 消費信貸行業盈利因素分析
8.2.3 消費信貸行業盈利模式分析
8.3 中國消費信貸行業投資價值評估分析
8.3.1 行業投資效益分析
8.3.2 產業發展的空白點分析
（1）基于大數據線上融資服務創新
（2）探索區塊鏈技術融資服務
（3）創新政府或平臺增信融資服務模式
8.3.3 新進入者應注意的障礙因素
8.4 中國消費信貸行業投資前景及防范
8.4.1 政策風險及防范
8.4.2 技術風險及防范
8.4.3 資金成本風險及防范
8.4.4 宏觀經濟波動風險及防范
8.4.5 產品結構風險及防范
8.5 中國消費信貸行業投資趨勢分析建議
8.5.1 消費信貸品牌化發展投資趨勢分析
8.5.2 消費信貸產品多元化投資趨勢分析
8.5.3 消費信貸產品差異化投資趨勢分析
8.6 中國消費信貸行業投資方式建議
8.6.1 行業主要投資方式
（1）消費金融行業緊密結合新技術
（2）互聯網消費金融機構和傳統金融巨頭合作增加
（3）向高頻消費場景滲透
（4）服務人群：年輕化、普惠化
（5）落實消費場景
8.6.2 投資方式建議
（1）加強制度建設，完善專業體系
（2）提升信息化水平，提升消費金融風險管控水平
（3）征信與消費金融結合
部分圖表目錄：
圖表1：消費信貸分類表
圖表2：消費信貸的主要形式
圖表3：中國消費金融行業政策匯總
圖表4：2017-2022年中國GDP增長走勢圖（單位：億元，%）
圖表5：2017-2022年社會消費品零售總額（單位：億元，%）
圖表6：2017-2022年中國城鎮居民和農村居民人均可支配收入情況（單位：元，%）
圖表7：2017-2022年中國居民人均消費支出情況（單位：元，%）
圖表8：2017-2022年中國中長期及短期貸款利率（單位：%）
圖表9：2021年中國主要經濟指標增長及預測（單位：%）
圖表10：2017-2022年我國網民規模及互聯網普及率（單位：萬人，%）
圖表11：百行征信股東簡介
圖表12：傳統消費信貸與線上分期對比
圖表13：國際主要國家汽車信貸發展情況
圖表14：美國北卡州消費信貸監管體系分析
圖表15：2017-2022年美聯儲消費信貸總額（單位：億美元，%）
圖表16：2017-2022年美聯儲消費信貸主要供給資金來源（單位：十億美元）
圖表17：韓國卡債危機后采取的措施
圖表18：韓國消費信貸市場主要參與主體
圖表19：韓國消費信貸主要產品
圖表20：2017-2022年韓國私人信貸規模占GDP比率（單位：%）
圖表21：2017-2022年韓國私人信貸增長率（單位：%）
圖表22：日本法定最高貸款利率變化（單位：%）
圖表23：2017-2022年日本信貸規模（單位：萬億日元，%）
圖表24：2017-2022年日本個人按揭貸款和消費信貸需求分析（單位：%）
圖表25：主要地區消費信貸市場發展對中國啟示
圖表26：2017-2022年最終消費支出對經濟增長貢獻率（%）
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