2024-2030年中國銀行業(yè)市場分析與投資前景研究報告

報告說明:
    博思數(shù)據(jù)發(fā)布的《2024-2030年中國銀行業(yè)市場分析與投資前景研究報告》介紹了銀行業(yè)行業(yè)相關(guān)概述、中國銀行業(yè)產(chǎn)業(yè)運行環(huán)境、分析了中國銀行業(yè)行業(yè)的現(xiàn)狀、中國銀行業(yè)行業(yè)競爭格局、對中國銀行業(yè)行業(yè)做了重點企業(yè)經(jīng)營狀況分析及中國銀行業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景與投資預(yù)測。您若想對銀行業(yè)產(chǎn)業(yè)有個系統(tǒng)的了解或者想投資銀行業(yè)行業(yè)，本報告是您不可或缺的重要工具。
報告目錄：
第1章：中國銀行業(yè)發(fā)展綜述
1.1 銀行業(yè)定義及分類
1.1.1 銀行定義
1.1.2 銀行分類
1.2 銀行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)來源
1.3 銀行業(yè)景氣周期分析
1.3.1 國內(nèi)銀行業(yè)的景氣指數(shù)
（1）銀行家宏觀經(jīng)濟信心指數(shù)
（2）銀行業(yè)景氣指數(shù)
（3）貨幣政策感受指數(shù)
（4）貸款需求景氣指數(shù)
1.3.2 國內(nèi)銀行周期特征分析
1.3.3 國內(nèi)外銀行業(yè)周期對比
1.4 銀行業(yè)發(fā)展機遇和挑戰(zhàn)分析
第2章：中國銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析
2.1 銀行業(yè)監(jiān)管級政策環(huán)境分析
2.1.1 銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀
（1）監(jiān)管機構(gòu)
（2）市場準入監(jiān)管
（3）市場退出監(jiān)管
2.1.2 銀行業(yè)政策匯總及分析
2.2 銀行業(yè)宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析
2.2.1 宏觀經(jīng)濟周期性特征分析
2.2.2 銀行行業(yè)宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析
（1）國際宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析
（2）國內(nèi)宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析
2.2.3 銀行業(yè)與宏觀經(jīng)濟相關(guān)性
2.3 銀行業(yè)社會環(huán)境發(fā)展分析
2.3.1 近期金融改革政策分析
2.3.2 人民幣國際化影響分析
2.3.3 利率市場化改革影響分析
2.3.4 金融改革形勢下銀行風險防控策略
2.4 全國產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境分析
2.4.1 全國產(chǎn)業(yè)規(guī)劃布局情況分析
2.4.2 實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級趨勢分析
（1）企業(yè)經(jīng)營綜合化、集團化與國際化趨勢
（2）信息化與工業(yè)化融合趨勢分析
（3）產(chǎn)業(yè)資本與金融資本結(jié)合趨勢
（4）企業(yè)重組并購發(fā)展趨勢分析
（5）戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)群發(fā)展趨勢
（6）城市群協(xié)同發(fā)展趨勢分析
第3章：中國銀行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析
3.1 中國銀行業(yè)資產(chǎn)負債規(guī)模統(tǒng)計分析
3.1.1 銀行業(yè)資產(chǎn)負債總額
3.1.2 商業(yè)銀行業(yè)資產(chǎn)負債統(tǒng)計
3.2 中國銀行業(yè)細分領(lǐng)域資產(chǎn)負債統(tǒng)計
3.2.1 大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負債統(tǒng)計
3.2.2 股份制商業(yè)銀行業(yè)負債統(tǒng)計
3.2.3 城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負債統(tǒng)計
3.2.4 農(nóng)村金融機構(gòu)資產(chǎn)負債統(tǒng)計
3.2.5 其他類金融機構(gòu)資產(chǎn)負債統(tǒng)計
3.3 中國銀行業(yè)間市場發(fā)展情況分析
3.3.1 銀行間市場人民幣成交金額
3.3.2 銀行間同業(yè)拆借成交情況
3.3.3 銀行間債券市場成交情況
3.4 中國各類銀行各項存款統(tǒng)計分析
3.4.1 中資全國性大銀行存款統(tǒng)計
3.4.2 中資全國性四大銀行存款統(tǒng)計
3.4.3 中資全國性中小銀行存款統(tǒng)計
3.5 中國商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析
3.5.1 商業(yè)銀行資本充足率
3.5.2 商業(yè)銀行不良貸款率
3.5.3 商業(yè)銀行盈利能力
3.6 中國銀行金融機構(gòu)普惠型小微企業(yè)貸款統(tǒng)計
第4章：中國銀行業(yè)網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)分析
4.1 網(wǎng)上銀行平臺發(fā)展分析
4.1.1 中國網(wǎng)銀用戶規(guī)模
4.1.2 中國網(wǎng)銀交易規(guī)模
4.1.3 網(wǎng)銀企業(yè)競爭格局
4.1.4 網(wǎng)銀業(yè)務(wù)趨勢分析
4.2 移動銀行平臺發(fā)展分析
4.2.1 移動服務(wù)技術(shù)環(huán)境分析
（1）移動支付技術(shù)情況
（2）移動支付技術(shù)優(yōu)劣勢分析
4.2.2 移動支付價值鏈分析
4.2.3 移動支付行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
（1）移動支付牌照發(fā)放情況
（2）移動支付規(guī)模分析
4.2.4 移動支付與銀行競爭情況
4.2.5 移動銀行發(fā)展的制約因素
4.2.6 移動銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展方向
4.3 電子商務(wù)平臺發(fā)展分析
4.3.1 電子商務(wù)市場發(fā)展現(xiàn)狀
（1）電子商務(wù)市場規(guī)模分析
（2）網(wǎng)絡(luò)零售業(yè)務(wù)市場規(guī)模分析
4.3.2 移動電子商務(wù)發(fā)展規(guī)模分析
（1）移動電子商務(wù)用戶規(guī)模
（2）移動電子商務(wù)交易規(guī)模
（3）移動電子商務(wù)購物平臺占比
4.3.3 商業(yè)銀行電子商務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)模
4.3.4 商業(yè)銀行電子商務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展機會
4.3.5 商業(yè)銀行電子商務(wù)投資前景
4.4 電話銀行平臺發(fā)展分析
4.4.1 電話銀行業(yè)務(wù)服務(wù)范圍分析
4.4.2 電話銀行服務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)模分析
4.4.3 電話銀行服務(wù)特點分析
4.4.4 電話銀行平臺趨勢預(yù)測分析
4.5 自助服務(wù)網(wǎng)點發(fā)展分析
4.5.1 自助服務(wù)網(wǎng)點發(fā)展規(guī)模分析
（1）中國總體ATM機市場保有量
（2）中國ATM機人均市場保有量
（3）中國ATM機市場保有量缺口
4.5.2 自助服務(wù)網(wǎng)點設(shè)備投放布局情況
（1）地區(qū)分布情況分析
（2）使用人口分布情況分析
（3）時間段分布情況分析
（4）行際分布情況分析
（5）使用者年齡段分別情況分析
4.5.3 重點銀行自助服務(wù)網(wǎng)點分析
4.5.4 自助服務(wù)網(wǎng)點發(fā)展趨勢分析
第5章：中國銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析
5.1 銀行理財產(chǎn)品發(fā)展情況分析
5.1.1 銀行理財產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量
（1）銀行理財產(chǎn)品發(fā)行總量
（2）商銀行理財產(chǎn)品發(fā)行量
5.1.2 各類銀行發(fā)行理財產(chǎn)品余額分析
5.1.3 投資者類型產(chǎn)品發(fā)行募集分析
5.1.4 銀行理財業(yè)務(wù)主要結(jié)論與展望
5.2 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展概況
5.2.1 銀行中間業(yè)務(wù)的種類
5.2.2 銀行中間業(yè)務(wù)現(xiàn)狀
5.2.3 銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的必要性
5.2.4 銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題
5.3 銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析
5.3.1 銀行卡發(fā)行規(guī)模分析
5.3.2 銀行卡交易規(guī)模分析
5.3.3 銀行卡發(fā)行市場競爭分析
（1）借記卡發(fā)行市場調(diào)研
（2）信用卡發(fā)行市場調(diào)研
（3）市場結(jié)構(gòu)分析
5.3.4 銀行卡跨行交易分析
5.3.5 銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢分析
5.4 銀行其他中間業(yè)務(wù)發(fā)展情況
5.4.1 銀行托管業(yè)務(wù)發(fā)展情況
5.4.2 銀行投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況
5.4.3 銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展簡況
5.5 銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢與策略
5.5.1 中間業(yè)務(wù)市場的發(fā)展趨勢
5.5.2 商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)策略
第6章：中國銀行企業(yè)客戶群體分析
6.1 大型企業(yè)客戶特征分析
6.1.1 大型企業(yè)貸款議價能力分析
6.1.2 大型企業(yè)貸款渠道分析
6.1.3 大型企業(yè)經(jīng)營效益分析
6.1.4 大型企業(yè)貸款需求指數(shù)
6.1.5 大型企業(yè)客戶貸款前景分析
6.2 中小企業(yè)客戶特征分析
6.2.1 中小企業(yè)融資政策環(huán)境
6.2.2 中小企業(yè)范圍界定及標準
（1）中小企業(yè)的界定
（2）中小企業(yè)經(jīng)營特征
（3）中小企業(yè)地區(qū)分布
（4）中小企業(yè)行業(yè)分布
6.2.3 中型企業(yè)貸款需求指數(shù)
6.2.4 影響銀行對中小企業(yè)貸款因素
6.3 小微企業(yè)客戶特征分析
6.3.1 小微企業(yè)融資政策環(huán)境
6.3.2 小微企業(yè)的界定
6.3.3 小微企業(yè)經(jīng)營特征分析
6.3.4 小微企業(yè)貸款渠道分析
6.3.5 小微企業(yè)貸款需求指數(shù)
6.3.6 小微企業(yè)貸款影響因素分析
第7章：中國銀行業(yè)競爭格局分析
7.1 中國銀行業(yè)市場結(jié)構(gòu)分析
7.1.1 銀行業(yè)市場份額分析
7.1.2 銀行業(yè)市場集中度分析
7.1.3 銀行業(yè)進入壁壘
7.1.4 銀行業(yè)退出壁壘
7.2 外資與中資銀行競爭情況分析
7.2.1 外資銀行在華網(wǎng)點分析
7.2.2 外資銀行在華優(yōu)劣勢分析
7.3 重點外資銀行在華發(fā)展狀況
7.3.1 渣打銀行
（1）銀行基本情況
（2）主要經(jīng)營業(yè)務(wù)
（3）經(jīng)營情況分析
（4）最新發(fā)展動向
（5）在華業(yè)務(wù)發(fā)展情況
7.3.2 美國花旗銀行
（1）銀行基本情況
（2）主要經(jīng)營業(yè)務(wù)
（3）經(jīng)營情況分析
（4）最新發(fā)展動向
（5）在華業(yè)務(wù)發(fā)展情況
7.3.3 匯豐銀行
（1）銀行基本情況
（2）主要經(jīng)營業(yè)務(wù)
（3）經(jīng)營情況分析
（4）最新發(fā)展動向
（5）在華業(yè)務(wù)發(fā)展情況
7.3.4 德意志銀行
（1）銀行基本情況
（2）主要經(jīng)營業(yè)務(wù)
（3）經(jīng)營情況分析
（4）最新發(fā)展動向
（5）在華業(yè)務(wù)發(fā)展情況
7.3.5 恒生銀行
（1）銀行基本情況
（2）主要經(jīng)營業(yè)務(wù)
（3）經(jīng)營情況分析
（4）最新發(fā)展動向
（5）在華業(yè)務(wù)發(fā)展情況
7.4 銀行業(yè)投資兼并與重組分析
7.4.1 外資銀行投資兼并與重組
7.4.2 國內(nèi)銀行投資兼并與重組
（1）國內(nèi)銀行投資兼并與重組
（2）國內(nèi)銀行海外市場并購重組
第8章：中國領(lǐng)先商業(yè)銀行經(jīng)營狀況分析
8.1 中國工商銀行經(jīng)營情況分析
8.1.1 發(fā)展簡況分析
8.1.2 營收狀況分析
8.1.3 業(yè)務(wù)分布情況
8.1.4 風險管理特征
（1）信用風險管理
（2）市場風險管理
（3）流動性風險管理
（4）操作風險管理
（5）內(nèi)部審計
8.1.5 競爭優(yōu)劣勢分析
8.1.6 最新發(fā)展動向分析
8.2 中國銀行經(jīng)營情況分析
8.2.1 發(fā)展簡況分析
8.2.2 營收狀況分析
8.2.3 業(yè)務(wù)分布情況
8.2.4 風險管理特征
（1）信用風險管理
（2）市場風險管理
（3）流動性風險管理
（4）操作風險管理
（5）內(nèi)部審計
8.2.5 競爭優(yōu)劣勢分析
8.2.6 投資兼并重組分析
8.2.7 最新發(fā)展動向分析
8.3 中國農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營情況分析
8.3.1 發(fā)展簡況分析
8.3.2 營收狀況分析
8.3.3 業(yè)務(wù)分布情況
8.3.4 風險管理特征
（1）信用風險管理
（2）市場風險管理
（3）流動性風險管理
（4）操作風險管理
8.3.5 競爭優(yōu)劣勢分析
8.3.6 投資兼并重組分析
8.3.7 最新發(fā)展動向分析
8.4 建設(shè)銀行經(jīng)營情況分析
8.4.1 發(fā)展簡況分析
8.4.2 營收狀況分析
8.4.3 業(yè)務(wù)分布情況
8.4.4 風險管理特征
（1）風險管理架構(gòu)
（2）信用風險管理
（3）流動性風險管理
（4）市場風險管理
（5）操作風險管理
（6）內(nèi)部審計
8.4.5 競爭優(yōu)劣勢分析
8.4.6 投資兼并重組分析
8.4.7 最新發(fā)展動向分析
8.5 交通銀行經(jīng)營情況分析
8.5.1 發(fā)展簡況分析
8.5.2 營收狀況分析
8.5.3 業(yè)務(wù)分布情況
8.5.4 風險管理特征
（1）信用風險管理
（2）市場風險管理
（3）流動性風險管理
（4）操作風險管理
（5）內(nèi)部審計
8.5.5 競爭優(yōu)劣勢分析
8.5.6 投資兼并重組分析
8.5.7 最新發(fā)展動向分析
8.6 招商銀行經(jīng)營情況分析
8.6.1 發(fā)展簡況分析
8.6.2 營收狀況分析
8.6.3 業(yè)務(wù)分布情況
8.6.4 風險管理特征
（1）信用風險管理
（2）市場風險管理
（3）流動性風險管理
（4）操作風險管理
8.6.5 競爭優(yōu)劣勢分析
8.6.6 投資兼并重組分析
8.6.7 最新發(fā)展動向分析
8.7 民生銀行經(jīng)營情況分析
8.7.1 發(fā)展簡況分析
8.7.2 營收狀況分析
8.7.3 業(yè)務(wù)分布情況
8.7.4 風險管理特征
（1）信用風險管理
（2）流動性風險管理
（3）市場風險管理
（4）操作風險管理
8.7.5 競爭優(yōu)劣勢分析
8.7.6 最新發(fā)展動向分析
8.8 上海浦東發(fā)展銀行經(jīng)營情況分析
8.8.1 發(fā)展簡況分析
8.8.2 營收狀況分析
8.8.3 業(yè)務(wù)分布情況
（1）公司金融業(yè)務(wù)
（2）零售銀行業(yè)務(wù)
（3）金融市場與金融機構(gòu)業(yè)務(wù)
（4）小微企業(yè)金融業(yè)務(wù)
8.8.4 風險管理特征
（1）信用風險管理
（2）流動性風險管理
（3）市場風險管理
（4）操作風險管理
8.8.5 競爭優(yōu)劣勢分析
8.8.6 最新發(fā)展動向分析
8.9 華夏銀行經(jīng)營情況分析
8.9.1 發(fā)展簡況分析
8.9.2 營收狀況分析
8.9.3 業(yè)務(wù)分布情況
8.9.4 風險管理特征
（1）信用風險管理
（2）流動性風險管理
（3）市場風險管理
（4）操作風險管理
8.9.5 競爭優(yōu)劣勢分析
8.9.6 最新發(fā)展動向分析
8.10 光大銀行經(jīng)營情況分析
8.10.1 發(fā)展簡況分析
8.10.2 營收狀況分析
8.10.3 業(yè)務(wù)分布情況
（1）公司業(yè)務(wù)
（2）零售業(yè)務(wù)
（3）資金及同業(yè)業(yè)務(wù)
8.10.4 風險管理特征
（1）信用風險管理
（2）流動性風險管理
（3）市場風險管理
（4）操作風險管理
8.10.5 競爭優(yōu)劣勢分析
8.10.6 最新發(fā)展動向分析
第9章：中國銀行業(yè)趨勢預(yù)測與戰(zhàn)略規(guī)劃
9.1 經(jīng)濟區(qū)銀行業(yè)業(yè)務(wù)拓展前景分析
9.1.1 長三角地區(qū)銀行業(yè)務(wù)拓展前景
9.1.2 珠三角地區(qū)銀行業(yè)務(wù)拓展前景
9.1.3 京津冀地區(qū)銀行業(yè)務(wù)拓展前景
9.2 中國銀行業(yè)海外市場拓展前景
9.2.1 中國銀行業(yè)海外網(wǎng)點現(xiàn)狀
9.2.2 中國商業(yè)銀行海外投資分析
9.2.3 國際化銀行海外業(yè)務(wù)拓展經(jīng)驗
9.2.4 中國商業(yè)銀行海外業(yè)務(wù)拓展路徑
9.2.5 中國商業(yè)銀行海外市場拓展前景
9.3 銀行混業(yè)經(jīng)營前景分析
9.3.1 銀行混業(yè)經(jīng)營模式
9.3.2 銀行進軍保險業(yè)分析
（1）銀行投資保險業(yè)現(xiàn)狀
（2）商業(yè)銀行進軍保險業(yè)SWOT分析
（3）基于SWOT分析矩陣的戰(zhàn)略選擇
9.3.3 銀行經(jīng)營證券業(yè)前景
9.3.4 銀行經(jīng)營投行業(yè)前景
9.4 商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃建議
9.4.1 商業(yè)銀行行業(yè)區(qū)別授信建議
9.4.2 商業(yè)銀行區(qū)域區(qū)別授信建議
9.4.3 商業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)化經(jīng)營建議
9.4.4 商業(yè)銀行藍海拓展戰(zhàn)略規(guī)劃
圖表目錄
圖表1：報告的研究方法及數(shù)據(jù)來源說明
圖表2：2013-2021年銀行家宏觀經(jīng)濟信心指數(shù)指數(shù)（單位：%）
圖表3：2016-2021年銀行業(yè)景氣指數(shù)（單位：%）
圖表4：2013-2021年貨幣政策感受指數(shù)（單位：%）
圖表5：2013-2021年貸款需求景氣指數(shù)（單位：%）
圖表6：2010-2021年M0、存款、貸款增長率與GDP增長率比較（單位：%）
圖表7：世界主要經(jīng)濟體M1同比增長率走勢圖（單位：%）
圖表8：至2020年我國銀行業(yè)相關(guān)政策匯總分析
圖表9：2010-2021年中國GDP增長率走勢圖（單位：%）
圖表10：2017-2021年世界及主要經(jīng)濟體GDP同比增長率（單位：%）
圖表11：2017-2021年美國國內(nèi)生產(chǎn)總值變化趨勢圖（單位：萬億美元，%）
圖表12：2017-2021年美國GDP季度同比變化（單位：%）
圖表13：2017-2021年歐元區(qū)GDP季度同比增長變化（單位：%）
圖表14：2011-2021年日本GDP變化情況（單位：%）
圖表15：2016-2021年全球主要經(jīng)濟體經(jīng)濟增速預(yù)測（單位：%）
圖表16：2010-2021年中國GDP增長走勢圖（單位：億元，%）
圖表17：2013-2021年全國固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）變化情況（單位：萬億元）
圖表18：2012-2021年中國工業(yè)增加值走勢圖（單位：萬億元，%）
圖表19：2011-2021年我國制造業(yè)PMI走勢分析（單位：%）
圖表20：2021年主要經(jīng)濟指標預(yù)測（單位：%）
圖表21：2010-2021年銀行業(yè)相關(guān)指標與GDP增長率的走勢圖（單位：%）
圖表22：金融改革政策簡析
圖表23：2013-2021年跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)情況（單位：萬億元，%）
圖表24：人民幣國際化對我國經(jīng)濟的影響簡析
圖表25：利率市場化改革影響簡析
圖表26：金融改革形勢下銀行風險防控策略
圖表27：《“十四五”國家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃》解讀
圖表28：2013-2021年網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟整體規(guī)模及增長情況（單位：億元，%）
圖表29：2013-2021年電子商務(wù)交易額及增長情況（單位：萬億元，%）
圖表30：未來中國企業(yè)重組并購發(fā)展趨勢